definição de scammer

Um scammer é um indivíduo ou organização que se apropria de criptomoedas ou informações pessoais através de esquemas fraudulentos. Estes exploram vulnerabilidades no setor das criptomoedas, como a procura por elevados rendimentos, o fenómeno do FOMO (Fear Of Missing Out), e o desconhecimento sobre a tecnologia blockchain. Num contexto em que a tecnologia blockchain evolui rapidamente e a regulação permanece atrasada, as atividades fraudulentas multiplicam-se, provocando perdas avultadas e danos reputacionais tanto para investidores como para o setor em geral.

Principais Características dos Scammers

No setor das criptomoedas, os scammers revelam diversas características e métodos típicos de atuação:

1. Promessas irrealistas:

   • Prometem retornos elevados e constantes, frequentemente apresentados como “sem risco” ou “garantidos”
   • Utilizam jargão técnico pouco claro para justificar os seus modelos de negócio, evitando fornecer detalhes concretos
   • Criam urgência, pressionando potenciais vítimas a decidir rapidamente, recorrendo a “ofertas por tempo limitado” ou “exclusividades”

2. Identidades e credenciais falsas:

   • Falsificam o perfil dos membros da equipa, alegando parcerias com empresas ou figuras reconhecidas
   • Exibem testemunhos que não podem ser confirmados
   • Desenvolvem websites e whitepapers visualmente atrativos mas carentes de conteúdo técnico relevante

3. Tipologias comuns de fraude:

   • Esquemas Ponzi: Utilizam o capital dos novos investidores para pagar rendimentos aos investidores iniciais
   • ICOs/IEOs fraudulentos: Lançamento de tokens sem valor real ou sem plano de desenvolvimento
   • Ataques de phishing: Criação de websites ou aplicações fraudulentas para roubar chaves privadas e palavras-passe
   • Falso suporte ao cliente: Simulam ser o apoio ao cliente de exchanges ou wallets para recolher dados sensíveis dos utilizadores
   • Esquemas pump and dump: Manipulação artificial do valor de tokens de baixa capitalização, visando lucros rápidos com as variações de preço

Impacto dos Scammers no Mercado

A atuação dos scammers origina efeitos negativos profundos e transversais no mercado de criptomoedas:

Perdas financeiras: De acordo com a Chainalysis, as fraudes em criptomoedas originaram perdas globais superiores a $4 biliões só em 2022, sendo que esses valores raramente são recuperados.

Regulação reforçada: A frequência dos casos de fraude levou as autoridades reguladoras internacionais a impor normas mais rígidas ao setor das criptomoedas, por vezes com excesso de zelo, travando a inovação.

Crise de confiança: Cada fraude de grande dimensão prejudica gravemente a confiança do público nas criptomoedas e atrasa a sua adoção generalizada.

Volatilidade dos preços: A revelação de fraudes de grande escala desencadeia vendas em massa e provoca fortes oscilações nos preços, afetando a estabilidade do mercado.

Dificuldade na inovação: O receio das fraudes torna os investidores mais cautelosos, dificultando o financiamento e apoio a projetos inovadores mas ainda pouco conhecidos e legítimos.

Riscos e Desafios na Prevenção de Scammers

Utilizadores e investidores de criptomoedas enfrentam múltiplos desafios que exigem soluções integradas:

Défice de conhecimento: Muitos utilizadores, sobretudo os recém-chegados, não possuem formação suficiente para detetar fraudes nem compreendem os princípios técnicos das criptomoedas.

Dificuldade de investigação: A descentralização e a dimensão internacional dificultam a perseguição dos scammers e a recuperação de ativos.

Ambiguidade legal: Em várias jurisdições, as definições legais e mecanismos de proteção para criptomoedas permanecem indefinidos, dificultando o apoio jurídico às vítimas.

Complexidade técnica: Como as transações em blockchain são irreversíveis, os fundos transferidos tornam-se praticamente irrecuperáveis.

Estratégias de prevenção:

1. Adotar o princípio “DYOR” (Do Your Own Research), analisando detalhadamente o histórico dos projetos
2. Desconfiar de oportunidades de investimento que aparentem ser “demasiado boas para ser verdade”
3. Utilizar apenas canais oficiais, verificando a autenticidade de websites e aplicações
4. Ativar autenticação de dois fatores e nunca partilhar chaves privadas ou seed phrases
5. Acompanhar as notícias do setor para se manter informado sobre os métodos de fraude mais recentes e respetivas medidas preventivas

Os scammers representam um dos maiores desafios para o ecossistema das criptomoedas. Apesar das características de transparência e segurança da tecnologia blockchain, o fator humano continua a ser o ponto mais vulnerável. Com o desenvolvimento do setor, a educação comunitária, o reforço dos quadros regulatórios e o avanço das ferramentas de segurança contribuirão para mitigar as fraudes. Até lá, a vigilância, o rigor na pesquisa e a adoção de medidas de segurança adequadas são a melhor proteção contra scammers. Sendo uma classe de ativos emergente, o desenvolvimento das criptomoedas exige o empenho coletivo dos participantes do mercado para criar um ambiente mais seguro e transparente.