As Finanças Descentralizadas (DeFi) são um dos protocolos mais inovadores e versáteis da rede blockchain. As complicações associadas às instituições financeiras tradicionais, como os obstáculos administrativos, supervisão regulatória e regulação governamental, tornaram os protocolos DeFi na melhor alternativa.

As blockchains impulsionaram o lançamento de vários protocolos de Finanças Descentralizadas (DeFi) com recursos integrados de contratos inteligentes e redes oráculo seguras. Desde que o primeiro protocolo DeFi foi lançado, os desenvolvedores de blockchain continuaram a melhorar no avanço tecnológico, na capacidade de composição sem permissão e na cultura de desenvolvimento de código aberto. Nos últimos tempos, projetos de finanças descentralizadas focados em liquidez estão assumindo o controle e inauguraram o "próximo nível" do DeFi, conhecido como DeFi 2.0.

O que é DeFi 2.0 e por que é importante?

A Finança Descentralizada (DeFi) 2.0 está a inaugurar uma nova e avançada geração de serviços financeiros baseados em blockchain. O DeFi 2.0 refere-se à fase de inovação do DeFi, um subconjunto de protocolos DeFi construídos em cima de avanços anteriores como a agricultura de rendimento, empréstimos e outras inovações.

Os entusiastas de tecnologia, os utilizadores de protocolos DeFi e os desenvolvedores de blockchain têm continuado a conceber maneiras de resolver as restrições de liquidez que têm caracterizado muitos sistemas on-chain usando tokens nativos. A solução e implementação formam a base do DeFi 2.0.

Os primeiros protocolos DeFi, como os Automated Market Makers (AMMs), Uniswap e Bancor, permitiram aos utilizadores trocar tokens sem ceder a custódia. Aave e Compound permitiram aos utilizadores emprestar e pedir emprestado. O rendimento on-chain para depósitos e o acesso sem permissão ao capital operacional estavam disponíveis na Aave e no Compound. A MakerDAO forneceu uma stablecoin descentralizada para os seus membros.

Todos os protocolos populares de Finanças Descentralizadas (mencionados acima) tiveram excelentes casos de uso e trouxeram uma nova onda de serviços financeiros sem costura. No entanto, a transparência e os recursos de controle do usuário desses protocolos DeFi estão abaixo do esperado. É, portanto, digno de nota que o DeFi 2.0 priorizou essas implementações tecnológicas.

Os pioneiros do DeFi 2.0 estão focados no desenvolvimento de mecanismos para liquidez a longo prazo e pretendem construir uma moeda de reserva descentralizada. O Olympus DAO é um exemplo de um protocolo DeFi 2.0 que implementou esses avanços. Outro mecanismo importante que o DeFi 2.0 está a investigar é o lançamento de protocolos que permitirão às DAO competir com empresas, permitir a outros protocolos DeFi usar o mecanismo de vinculação para obter a sua liquidez e demonstrar um foco Empresas para Empresas (B2B).

Como Funciona o DeFi 2.0?

A tecnologia blockchain permite a inovação e é de código aberto, permitindo aos desenvolvedores lançar seus protocolos e construir outras camadas de rede para melhorar a escalabilidade. Os protocolos DeFi 2.0 são camadas de avanço tecnológico para complementar a primeira geração de Finanças Descentralizadas; é, portanto, adequado identificar como esses avanços funcionam.

Uma vez que a primeira geração de DeFi luta com escalabilidade, segurança, centralização, liquidez e acessibilidade à informação, o DeFi trabalha para melhorar essas questões.

O primeiro ponto de contacto é a forma como os utilizadores DeFi interagem com a rede Ethereum. A questão da escalabilidade continua a preocupar os utilizadores de protocolos DeFi que utilizam a rede Ethereum, e o DeFi 2.0 funciona construindo novas camadas de rede que irão desencadear o problema de escalabilidade.

Outro avanço que mostra como o DeFi 2.0 funciona é fornecer soluções para os problemas de liquidez e atrair os utilizadores e os seus capitais para os ajudar a obter rendimentos. Em vez de obter liquidez de terceiros, o DeFi 2.0 está a introduzir a agricultura de rendimento, levando ao aumento das atividades de Finanças Descentralizadas. A agricultura de rendimento tornou-se um método viável para angariar financiamento para os criadores de projetos DeFi.

Relevância do DeFi 2.0

Algumas das vantagens notáveis do DeFi 2.0 incluem;

Seguro para fornecedores de liquidez: DeFi 2.0 adiciona seguros para proteger os provedores de liquidez. Estes provedores de liquidez financiam pools de liquidez contra perdas causadas por preços instáveis de criptomoedas. DeFi 2.0 audita os contratos fornecendo seguros e garante nenhuma falha vital.

Transparência: DeFi 2.0 melhora a clareza dos protocolos de finanças descentralizadas. Garante o reembolso do empréstimo através da construção de um mecanismo de auto-reembolso. A ferramenta de auto-reembolso é um acordo pelo qual os empréstimos utilizam garantias de agricultura de rendimento ou a criptomoeda apostada em pools de liquidez para pagar dívidas.

Liquidez a longo prazo: DeFi 2.0 introduz novos métodos para liquidez a longo prazo. Os protocolos DeFi podem usar mecanismos de vinculação para obter liquidez e fortalecer transações empresariais.

Segurança: O DeFi 2.0 introduz uma camada adicional de proteção que os protocolos DeFi existentes podem integrar em sua arquitetura de segurança. O DeFi 2.0 vem com auditorias de segurança que ajudam a manter o contrato inteligente sempre protegido e a acionar alarmes sempre que indivíduos não autorizados queiram ganhar acesso.

Conclusão

O Finanças Descentralizadas (DeFi) 2.0 vem com avanços tecnológicos e inovações significativas para a tecnologia blockchain e os serviços financeiros descentralizados.

DeFi 2.0 tem o potencial para democratizar as finanças enquanto minimiza o risco, examina questões levantadas no primeiro conjunto de protocolos DeFi e melhora a experiência do usuário.

Embora vários desenvolvedores tenham começado a implementar os seus protocolos DeFi 2.0 ou a adicionar as suas camadas aos protocolos DeFi existentes, tem-se verificado um aumento da utilização destes protocolos, juntamente com uma arquitetura de escalabilidade e segurança melhoradas.