7 ассоциаций коллективно предупреждают о рисках виртуальных валют

Корреспондент: Ли Бин, Сюн Юэ

Накануне семь ассоциаций, включая Китайскую ассоциацию интернет-финансов, Ассоциацию банковского сектора Китая, Ассоциацию рынка ценных бумаг Китая, Китайскую ассоциацию индустрии инвестиционных фондов ценных бумаг, Ассоциацию фьючерсной индустрии Китая, Ассоциацию листинговых компаний Китая, Ассоциацию клиринга и платежей и т. д., совместно выпустили предупреждение о рисках по предотвращению незаконных действий, связанных с «виртуальной валютой» и т. п. (далее — «предупреждение»).

В предупреждении говорится, что некоторые недобросовестные лица, воспользовавшись случаем, подталкивают к поощряемым сделкам и спекулятивным «раскруткам», прикрываясь такими вывесками, как стейблкоины, «монеты воздуха» (например, π-коины), токены активов реального мира (RWA), а также «майнинг», и осуществляют незаконный сбор средств, мошенничество по схемам типа «пирамиды» (сетевого маркетинга/распространения) и др. незаконную деятельность; при этом они используют виртуальную валюту для перевода незаконно полученных преступных доходов, что серьезно нарушает имущественную безопасность широких слоев населения и дестабилизирует нормальный порядок в экономике и финансовой системе.

В связи с этим семь ассоциаций совместно предупреждают: во-первых, правильно понимать природу виртуальной валюты, токенов активов реального мира и соответствующих видов деятельности; во-вторых, соответствующие организации не должны вести бизнес, связанный с виртуальной валютой и токенами активов реального мира; в-третьих, общественность должна быть крайне бдительной в отношении бизнес-деятельности различных форм, связанной с виртуальной валютой и токенами активов реального мира.

В предупреждении четко определены характер виртуальной валюты и деятельность, связанная с осуществлением операций с виртуальной валютой. В предупреждении говорится, что виртуальная валюта не выпускается валютными органами, не является законным платежным средством государства, не имеет юридического статуса, равнозначного статусу законного платежного средства, и не может использоваться как средство обращения внутри страны. Юридические лица и физические лица, осуществляющие в пределах Китая обмен законного платежного средства на виртуальную валюту, выпуск токенов активов реального мира и финансирование и т. п., предположительно совершают незаконные финансовые действия, включая незаконную эмиссию токенов-ценных бумаг, незаконный сбор средств, самовольную публичную эмиссию ценных бумаг, незаконное ведение фьючерсного бизнеса и др. Также незаконными финансовыми действиями является то, что зарубежные поставщики услуг по виртуальной валюте и токенам активов реального мира напрямую или опосредованно, различными способами предоставляют услуги для ведения соответствующей деятельности в пределах Китая. Сотрудники соответствующих зарубежных поставщиков услуг, находящиеся на территории Китая, а также организации и лица в пределах Китая, которые знали или должны были знать, что они занимаются деятельностью, связанной с виртуальной валютой, и при этом предоставляют им услуги, будут привлечены к ответственности в соответствии с законом.

Семь ассоциаций также четко требуют: соответствующим организациям запрещено вести бизнес, связанный с виртуальной валютой и токенами активов реального мира, и требуется обозначить границы соответствующего (комплаентного) ведения деятельности, исходя из разных типов субъектов, включая банки, платежные организации, брокерские/инвестиционные структуры, фондовые компании, фьючерсные организации, интернет-платформенные предприятия и т. д.

Например, членам банков и платежных организаций нельзя предоставлять услуги для деятельности, связанной с выпуском и торговлей виртуальной валютой и токенами активов реального мира на территории страны; нельзя предоставлять виртуальным «майнинг»-предприятиям и проектам какие-либо формы финансовых услуг и кредитной поддержки; нужно строго проводить due diligence клиентов, своевременно оценивать и анализировать, связаны ли операции с виртуальной валютой и токенами активов реального мира или присутствуют риски отмывания денег, обеспечивать, чтобы ведение бизнеса соответствовало требованиям регулирования; при обнаружении подозрительных признаков — принимать меры в установленном порядке и сообщать в соответствующие органы и т. п.

Семь ассоциаций далее заявили, что общественность должна быть особенно бдительна в отношении бизнес-деятельности различных форм, связанной с виртуальной валютой и токенами активов реального мира. В предупреждении указаны несколько ситуаций незаконной преступной деятельности, на которые следует обратить внимание, включая меры предосторожности против вступления в сообщества, продвигающие бизнес по виртуальной валюте и токенам активов реального мира; опасаться мошеннической рекламы, содержащей виртуальную валюту и токены активов реального мира, обещания исторической прибыли, советы по покупке/продаже или спекулятивные перспективы и т. д.

Директор финансово-исследовательского отдела Исследовательского института в Китайской (Шанхайской) зоне свободной торговли Лю Бинь сообщил корреспонденту «Securities Daily» («Цзинь Жи»), что как обычному инвестору: во-первых, нужно ясно понимать, что виртуальная валюта по своей сути не является законным платежным средством, и твердо не участвовать в соответствующих сделках и производной деятельности; во-вторых, держаться подальше от рекламных материалов о продвижении виртуальной валюты, не верить ложным обещаниям и не иметь дела с зарубежными платформами с нарушениями; в-третьих, отказаться от спекулятивного подхода, повышать способность распознавать риски.

Профессор финансов Нанкайского университета Тянь Лихуэй заявил, что для предотвращения рисков обычным инвесторам, связанных с деятельностью по сделкам с виртуальной валютой, необходимо помнить принципы «не участвовать, не верить, не распространять» («не участвовать, не верить, не распространять»). Не участвовать в сделках с виртуальной валютой, не верить ложной рекламе «высокая доходность — низкий риск», не распространять соответствующую рекламную информацию, держаться подальше от ссылок и QR-кодов зарубежных торговых платформ и т. п.

(Редактор: Вэньцзин)

Ключевые слова:

                                                            Виртуальная валюта