لين تحصل على موافقة التمويل المفتوح في الإمارات العربية المتحدة، وتوسع خدماتها المنظمة عبر منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا

اكتشف أبرز أخبار وأحداث التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يطلع عليها المديرون التنفيذيون في JP Morgan وCoinbase وBlackrock وKlarna وأكثر من ذلك

يُشار إلى أن مزوّد بنية التمويل المفتوح Lean Technologies قد حصل على موافقة تنظيمية لتشغيل باقة خدماته الكاملة في United Arab Emirates، بما يضع الشركة بوصفها واحدة من أبرز منصّات الدولة لبيانات مالية آمنة واتصالات دفع. وتُعدّ هذه الموافقة نقلةً كبيرة في استراتيجية الإمارات للتمويل المفتوح، التي تهدف إلى إنشاء نظام مالي أكثر سهولة في الوصول، وقابل للتشغيل البيني، وشامل.

تعزز هذه الخطوة دور Lean لاعباً منظَّماً داخل منظومة التمويل الرقمي في البلاد، وتمكّنها من توسيع نطاق عروضها من مدفوعات من حساب إلى حساب، وخدمات البيانات المالية، وأدوات التمويل المضمَّن عبر United Arab Emirates وعلى نطاق منطقة Middle East and North Africa الأوسع.

توسيع البنية التحتية لاقتصاد رقمي

جاءت موافقة Lean في وقت تتزايد فيه الحاجة إلى خدمات مالية أسرع وأكثر شفافية عبر قطاعات التجزئة والأعمال. ومع معالجة أكثر من $2 مليار في حجم المعاملات، وربط أكثر من 1 مليون حساب، تم دمج بنية Lean ضمن عدد متزايد من حالات الاستخدام الواقعية عبر الإقراض والمدفوعات والتمويل الشخصي.

تدعم منصّة الشركة وصولاً منظَّماً إلى بيانات مالية العملاء وتدفقات المدفوعات، مما يسمح للمؤسسات ببناء أدوات توفر موافقات أسرع على القروض، وخطوات دفع أكثر انسيابية، وتجارب إعداد ميزانية شخصية. صُممت هذه الخصائص لتعمل ضمن أهداف United Arab Emirates لاقتصادها الرقمي الأوسع، بما في ذلك UAE Centennial 2071 وNational Digital Economy Strategy، وكلاهما يضعان أولويةً للشمول المالي والابتكار من خلال تحديث الأطر التنظيمية.

مكانة استراتيجية في MENA

اضطلعت Lean بدور تأسيسي في طرح التمويل المفتوح في United Arab Emirates خلال السنوات الأربع الماضية، إذ عملت عن كثب مع الجهات التنظيمية والبنوك وشركات التكنولوجيا المالية لتطوير بنية تحتية آمنة وقابلة للتشغيل البيني لتبادل البيانات المالية المنظمة. وتأتي موافقتها عقب محطة بارزة سابقة في 2022، عندما أصبحت Lean أول مزوّد طرف ثالث يحصل على Financial Services Permission (FSP) من Abu Dhabi Global Market (ADGM). وفي العام نفسه، تم قبول الشركة ضمن sandbox التنظيمية لـ Saudi Central Bank’s (SAMA)، ما يعزز حضورها كشريك لبنية تحتية عبر الحدود.

وبحسب Arab Monetary Fund، وبالنظر إلى أن سوق MENA Open Finance يُتوقع أن ينمو من $1.65 مليار في 2022 إلى $11.74 مليار بحلول 2027، فمن المتوقع أن تؤدي منصّات مثل Lean دوراً محورياً في تمكين تجارب مالية آمنة وفعّالة للأفراد والشركات على حد سواء. ويُدفع نمو المنطقة بمزيج من طلب المستهلكين، ومواءمة التنظيمات، وتوسع خدمات fintech.

خصائص المنصّة والتبني المؤسسي

تدعم بنية Lean حالات استخدام تتجاوز الخدمات المالية التقليدية. تُمكّن منصّتها التي تعتمد نهج API أولاً البنوك وfintechs والمؤسسات غير المالية من دمج اتصال الحسابات، والوصول إلى بيانات المعاملات، وخدمات بدء الدفع داخل تطبيقاتها ومنصاتها الخاصة.

تم تصميم المنصّة لتلبية معايير الأمان والموثوقية على مستوى المؤسسات، بما في ذلك شهادات ISO 27001 وSOC 2. وتفيد Lean باستمرار بإتاحة مرتفعة لواجهات API وزمن استجابة منخفض، ما يجعلها مناسبة لعمليات التكامل مع المنصّات عالية الحجم والمؤسسات الخاضعة للتنظيم.

تبنّت مؤسسات في قطاعات العقارات والتجزئة والائتمان خدمات Lean لتحسين تحصيل المدفوعات وسير عمل الاكتتاب. ومن خلال تضمين أدوات Lean، تبلغ هذه المؤسسات عن موافقات أسرع على القروض، وتحسين نمذجة مخاطر الائتمان، وتعزيز تفاعل المستخدمين حول خدمات التمويل الرقمي.

خطط الاستثمار والتوسع

تستند Lean إلى تمويل رأس مال استثماري لأكثر من $100 مليون من مستثمرين عالميين وإقليميين، بما في ذلك General Catalyst وBain Capital Ventures. ومع وضعها التنظيمي الجديد، تخطط الشركة لتوسيع نطاق تغطية بنيتها التحتية عبر United Arab Emirates والمنطقة الأوسع Middle East and North Africa.