مونيت ترفع لمواجهة فجوة التمويل في القطاع الإبداعي

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا وغيرهم

حصلت شركة Monet، منصة التكنولوجيا المالية البريطانية، على جولة تمويل جديدة تجمع بين الأسهم والديون لتوسيع خدماتها لوكالات الإبداع في المملكة المتحدة. تستهدف الشركة العقبات المستمرة في التدفق النقدي وتأخير دفع الموردين التي تؤثر على الشركات في مجالات الإعلان، وإنتاج المحتوى، والإعلام الرقمي.

يشمل المستثمرون في الجولة كل من بول ريپون، المؤسس المشارك لبنك مونزو وستانلين؛ مايكل فيشر من مجموعة مودرن كابيتال؛ ودان أدلر، المرتبط بشركة Railsr وD Squared Capital. كما جذبت الجولة دعمًا من شركة Force Over Mass، وهي شركة رأس مال مغامر تركز على التكنولوجيا المالية، بالإضافة إلى عدة مستثمرين ملائكة.

تُعالج الجولة تراكم فواتير غير مدفوعة بقيمة 1.1 مليار جنيه إسترليني واحتياجات تمويل قصيرة الأجل غير محسومة في القطاع الإبداعي. كما تجري Monet مناقشات للحصول على تمويل ديون إضافي بقيمة 10 ملايين جنيه إسترليني لدعم خطط توسعها.

قطاع يعاني من فجوات هيكلية مستمرة

يُنظر إلى الصناعات الإبداعية في المملكة المتحدة غالبًا على أنها ذات إنتاجية عالية ومبتكرة. ومع ذلك، تواجه العديد من الوكالات قيودًا في التمويل تمنعها من العمل على نطاق واسع. تشير فريق Monet إلى أن الشركات الإبداعية في بريطانيا تواجه حواجز تمويلية أربعة أضعاف تلك التي تواجهها الشركات في قطاعات أخرى.

وتظهر البيانات الحديثة التي استشهدت بها الشركة أن 7% فقط من الوكالات الإبداعية تصل إلى التمويل البنكي، مقارنة بـ 25% من الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل عام. ويرتبط هذا التفاوت بكيفية تقييم المقرضين لموثوقية التدفق النقدي في صناعات تعتمد على الحملات، حيث غالبًا ما يأتي الإيراد بعد تكاليف إنتاج كبيرة مقدمًا.

تم تطوير منصة Monet لمعالجة هذه المشكلات مباشرة. بعد مرحلة بحث وتطوير استمرت عامين وتجربة سوقية، تقدم الشركة الآن خدماتها للوكالات الصغيرة والمتوسطة التي تعمل في مجالات التلفزيون، والرقمي، والموسيقى، والألعاب. ومن بين عملائها الأوائل شركة Cowshed Collective، الوكالة وراء حملة Footasylum على يوتيوب المسماة Locked In.

تقدم المنصة أدوات تدمج الخدمات المالية مع سير العمل التشغيلي. يشمل ذلك ميزات التمويل المدمجة ضمن أنظمة إدارة الحملات، بالإضافة إلى حلول للمدفوعات والتتبع الإداري.

منتج موجه لسوق محددة

أسسها جاكوب كاسون، تضع Monet نفسها كطبقة بنية تحتية للوكالات التي تتراوح إيراداتها بين 2 مليون و20 مليون جنيه إسترليني سنويًا. عادةً ما تدير هذه الشركات فرقًا صغيرة وتقدم حملات متعددة القنوات لعلامات تجارية كبرى، لكنها غالبًا تفتقر إلى أدوات مالية تتوافق مع سرعة وهيكل العمل الإبداعي.

بدلاً من تقديم قروض عامة للشركات الصغيرة والمتوسطة، يدمج نظام Monet مع جداول الحملات والجداول الزمنية للإنتاج، مما يتيح الوصول إلى رأس مال عامل يتوافق مع دورات التدفق النقدي القائمة على المشاريع.

تم تصميم المنصة لتوفير واجهة موحدة للتمويل والمدفوعات والإدارة، مما يقلل من الاحتكاك للفرق التي تدير تسليمات متعددة للعملاء في وقت واحد. هدف Monet ليس فقط تقصير الفترة بين إنجاز العمل واستلام الدفع، بل أيضًا خلق استقرار تشغيلي للوكالات التي تتطلع إلى النمو في قطاع مجزأ.

ثقة المستثمرين في نموذج متخصص

وصف بول ريپون، الذي تشمل استثماراته السابقة اثنين من أكثر البنوك الرقمية شهرة في المملكة المتحدة، مشاركته في Monet بأنها أكبر استثمار ملائكي قام به حتى الآن. ووفقًا لريپون، تبني الشركة بنية تحتية مالية يفتقدها القطاع الإبداعي منذ سنوات—أدوات مصممة حول كيفية عمل شركات الإعلام فعليًا، وليس حول توقعات المؤسسات المالية.

وأعرب مستثمرون آخرون عن نفس الرأي، مشيرين إلى الفجوة بين مساهمة الصناعة الإبداعية في اقتصاد المملكة المتحدة والمنتجات المالية المتاحة لدعمها. يجلب دان أدلر، المرتبط بشركة Railsr وD Squared Capital، خبرة من شركات تبني أنظمة التمويل المدمجة، بينما لدى شركة Force Over Mass سجل حافل في دعم مشاريع التكنولوجيا المالية الناشئة بنماذج قطاعية محددة.

انضم مايكل فيشر من مجموعة مودرن كابيتال إلى الجولة كجزء من فرضية أوسع حول التمويل المدمج تشغيليًا في قطاعات B2B غير المخدومة بشكل كافٍ.

يعكس هذا الاستثمار وجهة نظر متزايدة بين المستثمرين أن المنصات القطاعية قد تكون أكثر ملاءمة لحل تحديات السيولة من المقرضين العامين، خاصة في القطاعات التي غالبًا ما تفشل فيها التقييمات الائتمانية التقليدية في تقييم جدوى الأعمال.

التوسع برأس مال موجه

سيُستخدم رأس المال الجديد لتنمية قاعدة عملاء Monet، وتحسين ميزات المنتج، ودعم التكامل مع أدوات الحملات والإنتاج الإضافية المستخدمة في الاقتصاد الإبداعي. كما تخطط الشركة لتوسيع فريقها لمواجهة الطلب المتزايد من الوكالات المتوسطة التي تسعى إلى عمليات مالية أكثر استقرارًا.

سيُستخدم التمويل بالديون الذي يناقش حاليًا لدعم قدرة Monet على تمويل حجم أكبر من تقدمات الفواتير وقروض رأس مال عامل قصيرة الأجل مرتبطة بجداول تسليم الحملات.

على الرغم من أن قيمة الجولة لم تُعلن بعد، فإن الجمع بين الأسهم والديون المحتملة يعكس استراتيجية مختلطة تهدف إلى الحفاظ على المرونة التشغيلية مع تلبية احتياجات السيولة للعملاء على نطاق واسع.

الاستجابة لواقع القطاع

يساهم القطاع الإبداعي بشكل كبير في اقتصاد المملكة المتحدة، لكنه لا يزال يعاني من نقص في التمويل والخدمات المصرفية. غالبًا ما تدير الوكالات مشاريع عالية الإنتاجية مع بنية تحتية مالية داخلية محدودة، مما يعرضها لمشاكل في الدفع المتأخر ودورات إيرادات غير متوقعة.

ركزت تطويرات Monet خلال العامين الماضيين على تحديد أماكن قصور الأنظمة المالية التقليدية في هذه البيئات. والنتيجة منصة مبنية حول كيفية عمل الشركات الإبداعية، وليس فقط كيفية تقارير نتائجها.

من خلال مواءمة توفر التمويل مع تدفق الإنتاج، تسعى Monet إلى تقليل العبء التشغيلي الناتج عن جداول الدفع غير المنتظمة، مما يساعد الوكالات على التركيز على التنفيذ بدلاً من إدارة الأزمات المالية.

إذا نجحت Monet في إغلاق تسهيل الديون الإضافي بقيمة 10 ملايين جنيه إسترليني، فستحصل على قدرة أكبر لتوسيع نطاق عملياتها دون الابتعاد عن القطاع الذي أُنشئت لخدمته.