إتقان أساسيات الاستثمار في العملات الرقمية: شرح ثلاث طرق وهي التداول الفوري، التداول بالرافعة المالية، والعقود الآجلة

قد تبدو عالم التداول بالعملات المشفرة معقدًا، ولكن في الواقع هناك ثلاثة طرق أساسية للتداول يجب على المبتدئين فهمها. قبل بدء الاستثمار في العملات الرقمية، فإن فهم هذه الآليات والاختلافات بينها هو الخطوة الأولى نحو النجاح. في هذا المقال، سنوضح بشكل بسيط من التداول الفعلي إلى الأساليب المتقدمة التي تستخدم الرافعة المالية.

التداول الفعلي للعملات الرقمية: أبسط طرق البيع والشراء

التداول الفعلي للعملات الرقمية يشبه التسوق في الحياة اليومية. حيث تشتري وتبيع أصولًا حقيقية مثل البيتكوين والإيثيريوم مباشرة بأسعار السوق الحالية. عند إتمام الصفقة بين المشتري والبائع، يتم نقل ملكية الأصل.

الميزة الأكبر لهذه الطريقة هي أنها لا تستخدم الرافعة المالية على الإطلاق، وتتم فقط باستخدام الأموال التي تملكها. إذا أردت استثمار 100 دولار USDT، يجب أن يكون لديك 100 دولار في حسابك. إنها طريقة بسيطة، ولكنها محدودة المخاطر، حيث يمكنك فقط خسارة المبلغ الذي استثمرته.

الخصائص الرئيسية للتداول الفعلي:

• يمكنك الحصول على ملكية البيتكوين أو الإيثيريوم على الفور
• يمكنك إدارة وتخزين الأصول في محفظتك الخاصة
• أسهل طريقة للمبتدئين للفهم
• لا يوجد خطر الإغلاق الإجباري
• إذا زادت قيمة الأصول مع مرور الوقت، تحقق ربحًا

تداول الهامش الفعلي: اقتراض لزيادة حجم التداول

تداول الهامش الفعلي هو أسلوب يرفع مستوى صعوبة الاستثمار في العملات الرقمية. حيث تستعير أموالًا من المنصة وتتمكن من التداول بمبالغ أكبر من أموالك الخاصة.

على سبيل المثال، إذا كان لديك 10 دولارات USDT فقط، يمكنك استدانة 90 دولارًا USDT من المنصة، ليصبح إجمالي رأس مالك 100 دولار USDT للتداول. هذا هو مفهوم “الرافعة المالية بمقدار 10 مرات”. الحد الأقصى للرافعة المالية عادة هو 10 أضعاف، مما يتيح بناء مراكز أكبر.

لكن، هناك شروط لهذا الأسلوب. أولاً، ستدفع فوائد على القرض. ثانيًا، تحتاج إلى ضمانات من الأصول كضمان. إذا تحرك السوق عكس توقعاتك ووصلت نسبة الهامش المطلوب (MMR) إلى 100%، فإن المنصة ستقوم بـالإغلاق الإجباري لمركزك تلقائيًا. بالإضافة إلى ذلك، يتم فرض رسوم على عمليات الإغلاق.

نقاط مهمة لتداول الهامش الفعلي:

• استخدام اقتراض من السوق الفعلي
• إمكانية الرافعة حتى 10 أضعاف
• تملك الأصول، لكن لديك التزام بسداد القرض
• تتكبد فوائد على القرض ورسوم سداد
• يوجد خطر الإغلاق الإجباري
• يعتبر من الأساليب عالية المخاطر للمبتدئين

العقود الآجلة والعقود الدائمة: الاستفادة من تقلبات الأسعار قصيرة الأجل

العقود الآجلة تختلف جذريًا عن الطريقتين السابقتين. فهي لا تتداول الأصول الحقيقية، بل تتداول “عقدًا يحدد سعر البيع والشراء في وقت معين في المستقبل”. بمعنى آخر، لا تملك الأصل فعليًا، ولكن يمكنك الاستفادة من تقلبات السعر لتحقيق أرباح.

هناك نوعان رئيسيان من العقود الآجلة:

عقود الآجلة ذات تاريخ استحقاق محدد، وتُحدد تواريخ استحقاق من يوم إلى ثلاثة أشهر. عند انتهاء العقد، يجب تسوية المركز.

العقود الدائمة، وهي بلا تاريخ استحقاق، ويمكن الاحتفاظ بها طالما تفي بمتطلبات الهامش. يتم فرض رسوم تمويل بشكل دوري، مما يتيح للمتداولين استراتيجيات أكثر مرونة.

الميزة الكبرى للعقود الآجلة هي إمكانية فتح مركز “قصير” (بيع على المكشوف)، مما يتيح الربح من انخفاض الأسعار. يمكن استخدام استراتيجيات البيع والشراء التقليدية، أو البيع على المكشوف، أو غيرها من استراتيجيات أكثر تعقيدًا.

لكن، نظرًا لأن العقود الآجلة تتيح فتح مراكز كبيرة بمبالغ هامش صغيرة، فإن الأرباح تكون كبيرة، ولكن الخسائر أيضًا قد تتسارع. عند وصول نسبة الهامش إلى 100%، يتم الإغلاق الإجباري للمركز.

خصائص العقود الآجلة والعقود الدائمة:

• لا تملك الأصول فعليًا
• تتيح الربح من تقلبات الأسعار قصيرة الأجل
• يمكن الربح من الاتجاه النزولي (البيع على المكشوف)
• رافعة مالية عالية (25 إلى 125 مرة حسب الزوج)
• خطر الإغلاق الإجباري مرتفع
• تستخدم للمضاربة والتحوط
• أرباح عالية مع مخاطر عالية

مقارنة تفصيلية بين طرق التداول الثلاثة للعملات الرقمية

اختيار الطريقة الأنسب لك في تداول العملات الرقمية

أسلوب استثمارك في العملات الرقمية يختلف من شخص لآخر. اختيار طريقة التداول يعتمد على هدفك الاستثماري، مستوى تحمل المخاطر، وخبرتك.

للمبتدئين الذين يفضلون:

• الاحتفاظ طويل الأمد بالأصول الرقمية
• استثمار بسيط وسهل الفهم
• تجنب خطر الإغلاق الإجباري

لمن لديهم خبرة ويرغبون في:

• استخدام رافعة مالية معتدلة
• التداول في السوق الفعلي مع مخاطر متوسطة

للمتداولين المحترفين الذين يهدفون إلى:

• الاستفادة من تقلبات الأسعار قصيرة الأجل
• تحقيق أرباح عالية مع مخاطر مرتفعة
• استخدام استراتيجيات معقدة مثل البيع على المكشوف
• لديهم خبرة استثمارية كافية

وفي الختام، من المهم جدًا أن تدير مخاطر التداول بشكل مناسب، وتحدد حجم مركزك (كمية الاستثمار) قبل الدخول. من الضروري أن تضع لنفسك حدًا للخسارة المحتملة، بحيث يكون لديك خطة واضحة لإدارة رأس مالك، فذلك هو المفتاح للنجاح على المدى الطويل.