الذكاء الاصطناعي: ملابس الإمبراطور الجديدة؟ الاعتماد في الخدمات المالية

كاثرين وولر هي كبيرة الاستراتيجيين – الخدمات المالية، شركة سوفتكات بي إل سي، وهي شركة تكنولوجيا مدرجة في مؤشر فايننش تايمز 100.

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا وغيرهم

قلة من المواضيع تثير الانقسام مثل الذكاء الاصطناعي؛ تتراوح الأحكام من، في الجانب الأكثر إيجابية، أنه يمثل الحدود التالية لتقدم الإنسان، حلاً تكنولوجياً يبحث عن مشاكل ليحلها، أو، في أسوأ الأحوال، إمكانية خلق نهاية للبشرية.

بصفتي كبير الاستراتيجيين في سوفتكات، الذي يدعم 2500 شركة خدمات مالية من خلال خدمات تكنولوجيا المعلومات والبنية التحتية، أمتلك مقعدًا مميزًا لمتابعة تطور الابتكار عبر كامل طيف شركات الخدمات المالية والاستثمارية.

أولاً، شهدنا إقبالًا قويًا من صناديق التحوط الكمية، التي تتبنى استثمارات كبيرة في الذكاء الاصطناعي لتحسين العوائد، وأيضًا من شركات التأمين، التي تستفيد من كميات هائلة من البيانات – كلاهما يمكنه تبرير حالات استخدام واضحة مع عائد استثمار قوي.

كانت شركات الخدمات المالية تقوم بالنمذجة الرياضية وتعلم الآلة قبل أن يُطرح الذكاء الاصطناعي في شكله الحالي، لكن مؤخرًا أدت أداءات البنية التحتية للذكاء الاصطناعي إلى زيادة كبيرة في الإقبال من قبل صناديق التداول الكمية وشركات التأمين وإدارة الثروات، جميعها تسعى للاستفادة من الكم الهائل من البيانات المتاحة الآن.

علاوة على ذلك، فإن الكثير مما يُباع على أنه ذكاء اصطناعي هو ببساطة التجسد التالي للأتمتة.

بينما نرى اهتمامًا كبيرًا بالذكاء الاصطناعي عبر جميع أنواع شركات الخدمات المالية، استنادًا إلى الإمكانات الهائلة لهذه التقنية، فإننا في الواقع لا نزال في بداية مرحلة الاعتماد. وهناك حالات استخدام متنوعة جدًا – فبنك من المستوى الأول سينشر الذكاء الاصطناعي بطريقة مختلفة تمامًا عن جمعية بناء محلية لها عشرة فروع.

أحيانًا أرى تفاوتًا في الرغبات داخل نفس المنظمة، مع مجالس الإدارة، والأجيال الشابة الأكثر دراية بالرقمنة، ووظائف العمليات/المالية التي غالبًا ما تكون أكثر ترحيبًا بالفكرة، مقارنة بزملاء الامتثال على سبيل المثال. وغالبًا ما تثار مخاوف تتعلق بطبيعة “الصندوق الأسود” للتكنولوجيا، والقلق بشأن الاستخدام الأخلاقي للذكاء الاصطناعي، وغياب وضوح اللوائح التنظيمية.

ومع ذلك، تظهر أنماط واضحة فيما يجعل الاعتماد المبكر واستخدامه بشكل قوي ممكنًا. الشركات الناجحة لديها استراتيجية قوية لاعتماد الذكاء الاصطناعي، وتؤسس مراكز تميز، وتتأكد من أن بياناتها في حالة مناسبة من البداية؛ هذه الأمور قد تبدو صغيرة، لكنها تشكل أساس الابتكار الناجح.

نرى غالبًا أن أول حالة استخدام يتم نشرها هي أدوات الإنتاجية مثل ChatGPT، Co-pilot، أو Claude، والتي غالبًا ما تكون نقطة دخول للعديد من الزملاء لتبني فكرة الذكاء الاصطناعي، ويُشار إليها أحيانًا بشكل ساخر بأنها “دواء البوابة”!

ثقافيًا، يمكن أن يكون اعتماد الذكاء الاصطناعي نقلة كبيرة عن الوضع الراهن، وستسعى فرق القيادة الفعالة إلى ضمان استدامة مؤسساتها للمستقبل. استراتيجية الموارد البشرية المستقبلية ضرورية، لبناء قدرات وخبرات داخلية في الذكاء الاصطناعي، والتركيز على المهارات ذات الصلة، وتشجيع مشاركة المعرفة. ويجب أن يُنظر إلى إعادة توزيع الزملاء الذين تتغير أدوارهم بسبب كفاءات تعتمد على الذكاء الاصطناعي على المدى الطويل.

هناك تركيز كبير على قيمة الذكاء الاصطناعي؛ فبعض البنوك لديها مئات من حالات الاستخدام المحتملة، والتنقل بين هذه الحالات لإثبات المفهوم وتوسيعها يمكن أن يكون تحديًا. وأفضل الممارسات، بالنسبة لتقنية جديدة كهذه، لا تزال تتشكل. في البداية، يمكن أن يكون من المربك تصفية عدد كبير من حالات الاستخدام المحتملة لتحديد تلك التي تقدم أكبر قيمة، ويمكن إجراء تقييمات حاسمة استنادًا إلى التأثير، والتكلفة، والجدوى، والتوافق مع الأهداف التجارية الأوسع، لتقدير العائد على الاستثمار المحتمل.

يجب أن يكون هناك إطار قياس مدروس جيدًا لتقييم مشاريع الذكاء الاصطناعي، مع مؤشرات أداء رئيسية ذات صلة، ومنهجيات جمع بيانات قوية، وآليات تقارير واضحة. بمجرد أن يصبح مشروع الذكاء الاصطناعي جزءًا من العمليات اليومية، يجب أن يكون هناك سياسة للتطوير المستمر والتكراري على مر الزمن لتعظيم العوائد وضمان التوافق مع الأولويات الاستراتيجية – وغالبًا ما يكون هذا سمة ثقافية للفرق عالية الأداء.

مؤخرًا، دُعيت للحديث عن الذكاء الاصطناعي مع جهة تنظيمية. خلال مائدة مستديرة صناعية، طُرح سؤال محير جدًا: “ما المشكلة التي يحلها الذكاء الاصطناعي بشكل أفضل من أي شيء آخر؟” ومن غير المفاجئ، أن كل منظمة كانت لديها إجابة مختلفة تمامًا، وأتوقع أن تستمر الشركات في التعامل مع هذا السؤال لسنوات قادمة.

الذين لا يستطيعون أن يكونوا استراتيجيين بشأن الذكاء الاصطناعي، ويقومون بنشره بطريقة مناسبة وفي الوقت المناسب، سيكونون في وضع غير مؤاتٍ بشكل كبير.