Xây dựng Thu nhập Thụ động Ổn định: Các Cổ phiếu Cổ tức Hàng đầu Đáng xem xét vào năm 2026

Trong một thị trường mà lợi suất cổ tức của S&P 500 chỉ đạt 1,1%, các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập thụ động ý nghĩa từ cổ tức đối mặt với một thử thách thực sự. Giải pháp không phức tạp như vẻ ngoài—có những công ty đáng tin cậy mang lại lợi suất cao hơn đáng kể mà không yêu cầu bạn phải chấp nhận rủi ro quá mức. Ba ứng cử viên nổi bật xứng đáng được chú ý: Enterprise Products Partners với lợi suất 6,5%, Realty Income đạt 5,3%, và Brookfield Renewable Partners cung cấp 5,2%.

Tại sao lợi suất cổ tức lại quan trọng khi lợi nhuận từ vốn đầu tư khiêm tốn

Thị trường đầu tư hiện tại đã định hình lại cách các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập nên nghĩ về danh mục của mình. Khi lợi suất thị trường truyền thống chỉ vượt quá 1%, sự khác biệt giữa 1,1% và 5% hoặc 6% sẽ tích tụ thành của cải thực sự theo thời gian. Chìa khóa là xác định các cổ phiếu trả cổ tức cao hơn này dựa trên các mô hình kinh doanh vững chắc thay vì các khoản phân phối không bền vững.

Enterprise Products Partners: Kiếm lợi qua hạ tầng

Enterprise Products Partners hoạt động như một nhà thu phí dựa trên hệ thống thu phí trong ngành năng lượng. Thay vì đặt cược vào biến động giá hàng hóa, công ty thu phí khách hàng để truy cập vào mạng lưới đường ống và hạ tầng rộng lớn của mình. Lợi thế cấu trúc này có nghĩa là doanh thu của họ phụ thuộc vào khối lượng và mức độ sử dụng, chứ không phải giá dầu hoặc khí tự nhiên tăng hay giảm.

Hành trình thành công của công ty nói lên tất cả: 27 năm liên tiếp tăng cổ tức cho cổ đông. Sự nhất quán này gần như dài bằng thời gian Enterprise giao dịch công khai như một hợp tác hạn chế quản lý. Đối với các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với ngành năng lượng nhưng đã tránh do biến động giá dầu, Enterprise cung cấp một điểm vào ổn định hơn. Lợi suất 6,5% khiến cơ hội thu nhập thụ động này trở nên đặc biệt hấp dẫn đối với những người xây dựng sự giàu có lâu dài.

Realty Income: Thanh toán hàng tháng bạn có thể tin tưởng

Realty Income là REIT thuê nhà theo dạng hợp đồng thuê dài hạn lớn nhất, điều này thay đổi đáng kể hồ sơ rủi ro so với các REIT truyền thống. Vì người thuê chủ yếu xử lý các chi phí vận hành tại từng bất động sản, Realty Income tránh được các phức tạp và chi phí quản lý bất động sản. Điều này chuyển thành gánh nặng vận hành thấp hơn và biên lợi nhuận cao hơn.

Công ty cũng có lợi thế từ bảng cân đối tài chính xếp hạng đầu tư, giúp dễ dàng tiếp cận thị trường vốn khi tìm kiếm cơ hội mua lại. Những lợi thế này cộng hưởng khi bạn xem xét lịch sử tăng cổ tức hàng năm suốt 30 năm của Realty Income. Công ty còn đăng ký thương hiệu “Công ty Cổ tức Hàng Tháng” để nhấn mạnh cam kết không ngừng với các khoản phân phối cho cổ đông. Với lợi suất cổ tức 5,3%, đây là một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập thụ động từ cổ tức, bất kể mức độ chấp nhận rủi ro của họ là bao nhiêu.

Brookfield Renewable Partners: Lợi nhuận từ năng lượng sạch hướng tới tăng trưởng

Hoàn thiện bộ ba này là Brookfield Renewable Partners, một nền tảng năng lượng sạch toàn cầu mang lại lợi suất 5,2%. Công ty vận hành một trong những danh mục năng lượng tái tạo lớn nhất thế giới, trải dài Bắc Mỹ, Nam Mỹ, châu Âu và châu Á. Các công nghệ của họ bao gồm thủy điện, năng lượng mặt trời, gió, lưu trữ và năng lượng hạt nhân—tạo thành một khoản đầu tư đa dạng trong quá trình chuyển đổi năng lượng.

Trong khi Brookfield Renewable Partners chưa duy trì các khoản phân phối lâu dài như Enterprise hay Realty Income, quỹ đạo tăng trưởng của họ đã được kiểm soát chặt chẽ. Từ 2015 đến 2025, các khoản phân phối đã mở rộng với tốc độ tăng trưởng hợp chất trung bình 6%, thoải mái trong phạm vi mục tiêu tăng trưởng từ 5% đến 9% của ban quản lý. Sự kết hợp giữa lợi suất hiện tại và tăng trưởng có cấu trúc này thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập thụ động qua cổ tức có tiềm năng tăng giá.

Xây dựng danh mục thu nhập thụ động của bạn

Việc tìm kiếm lợi suất cổ tức hấp dẫn không đòi hỏi phải chấp nhận rủi ro liều lĩnh. Sự lựa chọn là chìa khóa. Cả ba công ty—Enterprise, Realty Income và Brookfield Renewable Partners—đều đại diện cho các khoản đầu tư có lợi suất cao mà ngay cả các nhà đầu tư thụ động bảo thủ cũng nên xem xét cho danh mục của mình.

Điểm chung lớn hơn: trong một thế giới lợi suất thị trường khiêm tốn, các cổ phiếu trả cổ tức trên 5% mang lại cơ hội thực sự. Đây không phải là những khoản chơi kỳ lạ đòi hỏi phân tích phức tạp. Chúng là các doanh nghiệp đã được chứng minh có lịch sử phân phối ổn định. Dù bạn đang tìm kiếm thu nhập thuần túy, tăng trưởng đều đặn hay kết hợp cả hai, vẫn có các lựa chọn mang lại khả năng tăng giá và tiếp xúc với cổ tức thụ động thực sự mà không bắt bạn phải đối mặt với rủi ro không chấp nhận được.

Phép tính đơn giản: Một khoản đầu tư khoảng 25.000 USD vào ba công ty này sẽ tạo ra khoảng 1.500 USD lợi nhuận hàng năm dựa trên lợi suất hiện tại—mức lợi nhuận này sẽ tích lũy có ý nghĩa theo thời gian. Đó chính là sức mạnh của việc xác định các cổ phiếu cổ tức đáng sở hữu lâu dài.