Phong cách đầu tư nào phù hợp nhất với bạn? Khám phá các loại giao dịch phổ biến nhất

Khi bạn quyết định tham gia vào thị trường tài chính, một trong những quyết định quan trọng nhất là chọn đúng phương pháp tiếp cận. Không phải tất cả các nhà giao dịch đều có cùng hồ sơ, cũng không phải tất cả các thị trường phản ứng giống nhau với cùng các chiến thuật. Trước khi mở vị thế đầu tiên, bạn cần hiểu rằng có nhiều loại giao dịch khác nhau và loại nào phù hợp thực sự với tình huống cá nhân của bạn.

▶ Bốn phong cách giao dịch chính trong thị trường

Trong thế giới đầu tư tích cực, các nhà giao dịch chủ yếu sử dụng bốn phương pháp tiếp cận khác nhau. Mỗi phương pháp có đặc điểm riêng biệt khiến nó phù hợp hơn với một số hồ sơ nhà đầu tư nhất định. Hãy cùng phân tích từng cái một chi tiết.

① Giao dịch siêu nhanh: Scalping

Đây là phong cách nhanh nhất trong các loại giao dịch. Các vị thế được giữ chỉ trong vài giây hoặc vài phút, đôi khi còn ít hơn cả thời gian chớp mắt.

Cách hoạt động? Nhà giao dịch tận dụng các chênh lệch nhỏ giữa giá vào và ra, bắt lấy các chuyển động vi mô của thị trường. Trong các loại tiền điện tử như ETH, ví dụ, chỉ trong vòng ba phút, giá có thể biến động tới 0.66%. Những biến động nhỏ này là mục tiêu chính.

Vì mỗi lợi nhuận cá nhân nhỏ, các scalper cần lặp lại giao dịch hàng chục lần trong một phiên để tích lũy lợi nhuận đáng kể. Nếu sử dụng đòn bẩy, lợi nhuận tăng lên, nhưng rủi ro thua lỗ cũng nhân lên đáng kể.

Ai nên thử? Chỉ những nhà giao dịch chuyên nghiệp có khả năng tập trung cao, phản xạ nhanh và kinh nghiệm đã được chứng minh. Nếu bạn làm việc toàn thời gian hoặc mới bắt đầu, đây không phải là lựa chọn của bạn. Cần phải luôn dán mắt vào màn hình, phân tích từng cây nến giá, từng tick của thị trường.

② Giao dịch trong ngày: Day Trading

Khác với trên, các giao dịch ở đây có thể kéo dài hàng giờ nhưng không bao giờ vượt quá thời gian đóng cửa thị trường. Các nhà đầu tư đóng tất cả các vị thế trước khi ngày kết thúc, không giữ gì qua đêm.

Các đặc điểm chính:

• Linh hoạt về thời gian hơn scalping (có thể đưa ra quyết định cân nhắc hơn)
• Tập trung vào các công cụ có độ biến động và thanh khoản cao
• Yêu cầu phân tích kỹ thuật và theo dõi giá liên tục
• Phù hợp với forex, tiền điện tử và CFDs

Hồ sơ nhà giao dịch lý tưởng: Người có thể dành vài giờ mỗi ngày mà không bị phân tâm, hiểu cách hoạt động của thị trường ngắn hạn và sẵn sàng chấp nhận rủi ro trung bình. Chúng tôi khuyên dùng lệnh dừng lỗ tự động để hạn chế thua lỗ tiềm năng.

Nếu bạn có công việc truyền thống 8 giờ, phương pháp này cũng không thực tế cho bạn. Bạn cần có thời gian thực sự rảnh rỗi.

③ Giao dịch dao động: Swing Trading

Ở đây thời gian mở rộng đáng kể. Các vị thế có thể kéo dài từ vài ngày đến vài tuần. Nhà giao dịch tận dụng các chuyển động lớn của giá, nhưng không cam kết giữ chúng trong nhiều năm.

Bản chất của swing trading: Xác định các chu kỳ tự nhiên nơi giá tăng trong vài ngày, sau đó giảm, và mô hình lặp lại. Nhà swing trader cố gắng bắt lấy các chuyển động sóng này mà không quá chú trọng vào giá trị dài hạn của công cụ.

Ví dụ, nếu bạn quan sát cặp tiền tệ như NZD/USD, bạn sẽ thấy nó có các dao động liên tục và đáng kể. Các công cụ như vậy rất phù hợp để áp dụng swing trading. Nhà giao dịch tham gia vào xu hướng tăng, hưởng lợi từ chuyển động, rồi thoát ra mà không chờ đợi chu kỳ giảm tiếp theo.

Tại sao phù hợp cho người mới bắt đầu? Bởi vì không cần phải liên tục theo dõi thị trường. Chi phí giao dịch thấp hơn so với scalping hoặc day trading. Nó tạo điều kiện để bạn suy nghĩ, xem biểu đồ một cách bình tĩnh, lập kế hoạch tốt hơn.

Rủi ro có, nhưng dễ kiểm soát hơn. Dự đoán không phải lúc nào cũng chính xác, vì vậy bạn cần chấp nhận một số sai lầm như là phần tự nhiên của quá trình.

④ Đầu tư dài hạn: Giao dịch vị thế

Đây là đối lập với scalping. Các vị thế có thể được giữ từ vài ngày đến nhiều năm, tùy thuộc vào diễn biến của thị trường.

Ý tưởng đằng sau phương pháp này: Nhà giao dịch thực hiện phân tích sâu dài hạn, xác định các xu hướng bền vững và kiên nhẫn chờ đợi chúng phát triển hoàn toàn.

Lấy ví dụ về cổ phiếu Amazon. Một nhà đầu tư phân tích cơ bản có thể đã mua cổ phiếu vào ngày 1 tháng 1 năm 2014 với giá 18.21 đô la. Nếu giữ đến ngày 1 tháng 1 năm 2021, giá trị của nó sẽ là 159.03 đô la. Đạt lợi nhuận +140.82%.

Tuy nhiên, điều này không tự nhiên xảy ra. Cần có khả năng chịu đựng cám dỗ bán ra khi có hoảng loạn tạm thời, giữ vững niềm tin vào phân tích của mình ngay cả khi có các dao động ngắn hạn trông có vẻ thảm khốc.

Ai phù hợp? Nhà đầu tư kiên nhẫn, không cần thấy lợi nhuận mỗi tuần, hiểu phân tích cơ bản và kỹ thuật, và có thể ngủ yên khi biết rằng họ đã để tiền vào thị trường trong nhiều năm.

▶ So sánh: Hiểu các điểm khác biệt chính

Mỗi phong cách đều có hồ sơ hoàn toàn khác nhau. Dưới đây là các khía cạnh quan trọng nhất:

▶ Cách chọn chiến lược của bạn: Hướng dẫn thực tế

Trước khi quyết định, bạn cần tự đánh giá trung thực về các yếu tố sau:

1. Khả năng dành thời gian thực của bạn

Nếu bạn là nhà giao dịch chuyên nghiệp, bạn có thể thử nghiệm bất kỳ phương pháp nào. Nhưng nếu bạn làm việc 8 giờ mỗi ngày ở công việc khác, hãy quên scalping và day trading đi. Cả hai đều đòi hỏi sự có mặt chủ động trong các khung giờ nhất định của thị trường. Swing trading hoặc giao dịch vị thế phù hợp hơn nhiều với người có trách nhiệm công việc hoặc gia đình.

2. Loại thị trường bạn muốn giao dịch

Không phải tất cả các công cụ tài chính đều hoạt động giống nhau. Một cổ phiếu có xu hướng tăng rõ ràng, như Amazon từ 2014 đến 2021, rất phù hợp để giao dịch vị thế. Nhưng một cặp tiền tệ biến động như NZD/USD, liên tục dao động do các yếu tố kinh tế của New Zealand (quốc gia xuất khẩu sữa lớn), phù hợp hơn với swing trading.

Lựa chọn công cụ và chiến lược của bạn phải phù hợp. Nếu bạn cố gắng scalping trên thị trường không có độ biến động, bạn sẽ mất tiền vào phí giao dịch mà không có lợi nhuận thực.

3. Trình độ kiến thức kỹ thuật và cơ bản của bạn

Bạn có hiểu cách đọc biểu đồ không? Bạn có biết phân tích báo cáo tài chính không? Bạn có hiểu cách hoạt động của đòn bẩy không? Càng ít kinh nghiệm, bạn càng nên di chuyển sang phải trong bảng (hướng tới giao dịch vị thế). Càng thành thạo phân tích kỹ thuật, bạn càng có nhiều tự do để thử các phương pháp hoạt động tích cực hơn.

4. Khả năng chấp nhận rủi ro và quản lý cảm xúc

Scalping và day trading có thể gây ra thua lỗ lớn nhanh chóng, đặc biệt với đòn bẩy. Nếu việc thấy tài khoản giảm 10% trong vài phút khiến bạn bị tê liệt cảm xúc, các phương pháp này không dành cho bạn. Giao dịch vị thế giúp xử lý các dao động tốt hơn vì bạn có thời gian thở giữa các quyết định.

▶ Các cảnh báo quan trọng cho nhà giao dịch mới

⚠️ Các loại giao dịch ngắn hạn (scalping và day trading) rất nguy hiểm cho người mới bắt đầu vì nhiều lý do:

• Yêu cầu kiến thức nâng cao về thị trường
• Phí và spread làm giảm nhanh lợi nhuận nhỏ
• Sai lầm nhân lên khi giao dịch thường xuyên
• Đòn bẩy làm tăng cả lợi nhuận lẫn thua lỗ

Khuyến nghị của chúng tôi: Nếu bạn mới bắt đầu, hãy thực hành với swing trading hoặc giao dịch vị thế. Học cách quản lý rủi ro bằng cách dùng lệnh dừng lỗ. Đừng cố bắt mọi chuyển động của thị trường. Những nhà giao dịch giỏi nhất là kiên nhẫn, không phải những người hoạt động nhiều nhất.

Nhớ rằng, mặc dù các loại hình giao dịch mang lại các cách tiếp cận khác nhau, không phương pháp nào đảm bảo lợi nhuận. Những biến động bất ngờ của thị trường đòi hỏi bạn phải điều chỉnh chiến lược liên tục. Thành công đến từ sự kết hợp giữa chuẩn bị, kỷ luật và khả năng thích nghi, chứ không chỉ chọn đúng phương pháp.