Як інвестувати в акції: дорожня карта для початківців, щоб досягти успіху

Інвестиції в акції — ефективний спосіб збільшення активів, але водночас вони супроводжуються високим ризиком через високу волатильність. Багато людей неправильно сприймають акції як «спосіб спекуляції», але при систематичному підході з використанням знань і стратегій можна досягти стабільного зростання капіталу. У цій статті ми детально розглянемо як інвестувати в акції для початківців, крок за кроком. Від вибору брокера до відкриття рахунку та аналізу цінних паперів — дізнайтеся, як закласти основу успішних інвестицій.

Чи підходите ви для інвестицій в акції?

Перед початком інвестицій в акції обов’язково потрібно чітко визначити свою інвестиційну схильність і фінансовий стан. Акції пропонують вищу доходність у порівнянні з іншими фінансовими інструментами, але разом із цим мають високий рівень ризику втрат.

Привабливість інвестицій у акції очевидна. З ростом компанії зростає і ціна її акцій, що дозволяє отримати прибуток від різниці цін (капіталізація). Також можна отримувати регулярний дохід у вигляді дивідендів. На відміну від нерухомості, акції мають високу ліквідність — їх можна продати будь-коли і швидко отримати готівку.

З історичних даних відомо, що індекс S&P 500 з 1957 року приносить середньорічну дохідність близько 10%, перевищуючи рівень інфляції у довгостроковій перспективі. Однак у березні 2020 року під час пандемії індекс S&P 500 за один місяць знизився приблизно на 34%. Це свідчить про те, що ціни на акції можуть різко падати, і психологічний тиск при цьому дуже високий.

Інвестиції в акції вимагають постійного навчання і аналізу ринку. Перед прийняттям рішення потрібно чітко усвідомлювати допустимий рівень втрат і розробити відповідну інвестиційну стратегію.

Основи акцій

Акція — це цінний папір, що підтверджує право власності на частину компанії. Купуючи акції, ви стаєте співвласником компанії і можете отримувати дохід у вигляді дивідендів і прибутку від зростання ціни.

Наприклад, якщо ви володієте однією акцією Samsung Electronics, це означає, що ви володієте приблизно 0.0000018% всієї компанії(станом на 21 лютого 2025). Це невелика частка, але зростання компанії безпосередньо впливає на зростання вашого капіталу — це і є суть інвестування в акції.

Різноманітність способів торгівлі акціями

Як інвестувати в акції — існує кілька способів. Найпростіший — купівля і продаж окремих акцій конкретних компаній, що дає можливість отримати високий прибуток, але і високий ризик.

З іншого боку, через ETF(біржові фонди) або пайові інвестиційні фонди можна інвестувати у кілька компаній одночасно, що зменшує ризики. Останнім часом популярні дробові акції — дозволяють навіть дрібним інвесторам купувати дорогі акції. Регулярні внески (систематичне інвестування) допомагають довгостроково нарощувати капітал.

Також є інструменти з кредитним плечем. Вони дозволяють отримати більший прибуток із невеликої суми, але і ризик втрат дуже високий, тому потрібно ретельно вивчити продукт перед використанням.

Відкриття рахунку для торгівлі акціями: перший крок

Щоб почати інвестувати, потрібно відкрити рахунок у брокера. Зараз це можна зробити за кілька хвилин через мобільний додаток. Для цього достатньо мати паспорт(паспорт, водійське посвідчення або закордонний паспорт).

Типи рахунків:

• Звичайний брокерський рахунок: базовий для торгівлі акціями, дозволяє купувати і продавати акції як в Україні, так і за кордоном, а також інші фінансові інструменти.
• ISA(Індивідуальний інвестиційний рахунок): має податкові переваги, підходить для довгострокових інвестицій, дає можливість отримати податковий вирахунок.
• CMA(Комплексний інвестиційний рахунок): дозволяє отримувати відсотки на залишок і одночасно інвестувати у акції та короткострокові фінансові інструменти.

Процедура відкриття рахунку:

1. Вибір брокера: порівняти комісії, сервіс, зручність мобільного додатку.
2. Встановити додаток: завантажити офіційний додаток брокера.
3. Верифікація особи: сфотографувати паспорт або інший документ, пройти мобільну ідентифікацію.
4. Ввести особисті дані: точну інформацію та джерело доходів.
5. Погодитися з умовами: ознайомитися з договором і підписати електронно.
6. Отримати повідомлення про відкриття рахунку.

Комісії: найвищі — при ручному замовленні через менеджера — близько 0.5%, сучасні — через торгові платформи (HTS(ПК) або MTS(мобільний додаток)). Зазвичай перша угода — це найвища комісія, тому вигідно починати з брокерів із низькими тарифами.

Зверніть увагу: якщо у вас вже є рахунок у банку або іншій фінансовій установі, то відкриття додаткового рахунку для торгівлі акціями може зайняти до 20 робочих днів через регуляції запобігання фінансовим злочинам(. Однак брокери, що співпрацюють із сервісами Kakao, K-Bank, TOSS Bank, мають цю вимогу скасованою.

Аналіз акцій: дві основні методики

Успішне інвестування в акції починається з аналізу. Основні підходи — технічний і фундаментальний аналіз.

Технічний аналіз базується на вивченні історичних цін і обсягів торгів. Використовують графіки, індикатори (наприклад, ковзні середні, MACD) для визначення моменту входу і виходу з ринку. Це переважно для короткострокових інвесторів.

Фундаментальний аналіз оцінює внутрішню цінність компанії через фінансову звітність, управління, галузеві тенденції. Важливі показники — PER)коефіцієнт ціна/прибуток(, PBR)ціна/балансова вартість(, ROE)рентабельність власного капіталу(. Це підходить для довгострокових інвесторів.

Стратегії інвестування: короткострокова vs довгострокова

Стратегії інвестування поділяються на два типи:

Короткострокова спекуляція — швидкий заробіток за короткий період. Це дейтрейдинг, що базується на технічному аналізі, новинах у реальному часі і моментум-трейдингу. Висока потенційна прибутковість, але і високі витрати і ризики.

Довгострокове інвестування — тривалістю понад 5 років. Вважається, що це цінова інвестиція, зокрема філософія Воррена Баффета. Вигідно через ефект складних відсотків і податкові пільги у багатьох країнах.

Управління ризиками і диверсифікація

Ключ до стабільних інвестицій в акції — не класти всі яйця в одну корзину. Важливо диверсифікувати портфель і застосовувати стратегії управління ризиками.

Приклад диверсифікації: Мати акції Samsung Electronics, Hyundai Motor, Naver одночасно — зменшує ризик падіння окремих секторів або компаній.

Методи управління ризиками:

• Стоп-лосс)Обмеження збитків(: автоматичний продаж при досягненні певного рівня збитку.
• Регулярне ребалансування портфеля: періодично переглядати і коригувати співвідношення активів.
• Дробове інвестування: замість однієї суми — інвестувати рівними частинами протягом кількох місяців.
• Довгострокове утримання: мінімізує вплив короткострокової волатильності і дозволяє зберігати якісні акції довго.

Практичні поради для початківців

• Починайте з невеликих сум: не вкладайте одразу великі гроші, щоб набрати досвід.
• Не піддавайтеся паніці через популярні теми: аналізуйте об’єктивно, не сліпо слідуйте за трендами.
• Постійно навчаєтеся: щодня читайте економічні новини, слідкуйте за звітами компаній і важливими економічними показниками.
• Ведіть інвестиційний щоденник: записуйте причини і результати кожної операції для аналізу і вдосконалення.

Висновок: наполегливість — найкраща стратегія

Як правильно інвестувати в акції — це не швидкий процес. Для початківців важливо дотримуватися системного аналізу і жорсткого управління ризиками. Обирайте відповідну стратегію і підходьте до інвестування як до марафону — з терпінням і обережністю, тоді довгострокове зростання капіталу стане цілком досяжною метою.