Xây dựng sự giàu có thông qua cổ tức: Ba cổ phiếu blue-chip mang lại thu nhập thụ động ổn định

Tại sao cổ phiếu trả cổ tức lại quan trọng trong danh mục của bạn

Nhiều nhà đầu tư theo đuổi cổ phiếu tăng trưởng mang lại lợi nhuận ngắn hạn ấn tượng, nhưng bỏ qua các cổ phiếu trả cổ tức có thể là một sai lầm. Ngay cả khi thị trường tăng trưởng đều đặn, như trong vài năm qua, việc kết hợp cổ phiếu trả cổ tức vào danh mục của bạn mang lại lợi ích rõ ràng.

Điều hấp dẫn là đơn giản: bạn nhận được khoản thanh toán tiền mặt chỉ bằng cách giữ cổ phiếu, bất kể thị trường tăng hay giảm. Các khoản phân phối định kỳ này trở nên mạnh mẽ hơn theo thời gian — chúng có thể nhân đôi lợi nhuận trong thị trường bò và giảm thiểu thiệt hại trong thời kỳ suy thoái. Đối với những người xây dựng sự giàu có hướng tới nghỉ hưu hoặc độc lập tài chính, thu nhập từ cổ tức là một chiến lược nền tảng.

Chìa khóa là chọn các công ty có hồ sơ thành tích đã được chứng minh. Dividend Kings — các công ty đã tăng cổ tức liên tiếp ít nhất 50 năm — cung cấp chính xác loại độ tin cậy này. Sự tồn tại lâu dài trong việc duy trì cổ tức của họ thể hiện cả sức mạnh tài chính lẫn cam kết với cổ đông. Hãy cùng xem xét ba Dividend Kings xuất sắc đáng xem xét khi năm 2025 bắt đầu.

Coca-Cola: Máy in tiền trăm năm tuổi

Coca-Cola (NYSE: KO) hoạt động vượt xa tên tuổi của mình trong ngành đồ uống. Công ty quản lý khoảng 200 thương hiệu bao gồm đồ uống có ga, nước trái cây, nước và nhiều hơn nữa. Là nhà sản xuất đồ uống không cồn lớn nhất thế giới với hơn 130 năm lịch sử, Coca-Cola đã xây dựng một hàng rào thương hiệu không ai sánh kịp — người tiêu dùng tích cực tìm kiếm trải nghiệm Coca-Cola và thường từ chối các sản phẩm thay thế.

Điều làm nên sự khác biệt của Coca-Cola trong danh mục cổ tức là lịch sử cổ tức huyền thoại của nó. Công ty đã tăng cổ tức hơn 60 năm liên tiếp, khẳng định vị thế là một ông lớn cổ tức thực thụ. Hiện tại, Coca-Cola trả cổ tức 2,04 đô la mỗi cổ phiếu, tương đương tỷ suất cổ tức khoảng 2,9% — cao hơn đáng kể so với trung bình của S&P 500.

Sự kết hợp này — vị thế thị trường mang tính biểu tượng, khả năng tạo lợi nhuận ổn định và tăng trưởng cổ tức đáng tin cậy — khiến Coca-Cola trở thành cổ phiếu không thể thiếu đối với nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Quy mô và sức mạnh thương hiệu của công ty đảm bảo rằng nó có thể duy trì các khoản thanh toán này qua các chu kỳ thị trường khác nhau.

Abbott Laboratories: Đa dạng hóa chăm sóc sức khỏe với sức mạnh cổ tức

Abbott Laboratories (NYSE: ABT) đại diện cho một cách tiếp cận khác trong đầu tư cổ tức thông qua đa dạng hóa ngành. Tập đoàn chăm sóc sức khỏe này hoạt động trong bốn lĩnh vực chuyên môn: thiết bị y tế, sản phẩm dinh dưỡng, chẩn đoán và dược phẩm đã thành lập. Mô hình đa chiều này cung cấp sự bảo vệ tích hợp — nếu một ngành gặp khó khăn, các ngành còn lại thường bù đắp tác động đến lợi nhuận tổng thể.

Thành tích của Abbott vượt ra ngoài cân đối danh mục. Công ty dẫn đầu trong các thị trường chiến lược như quản lý tiểu đường và các sản phẩm chăm sóc dinh dưỡng, tạo ra sự tăng trưởng lợi nhuận ổn định. Đặc biệt, Abbott đã đạt danh hiệu Dividend Kings bằng cách tăng cổ tức liên tiếp 53 năm.

Cổ tức hiện tại là 2,36 đô la mỗi cổ phiếu, tỷ lệ cổ tức khoảng 1,9%. Giống như Coca-Cola, tỷ lệ cổ tức của Abbott vượt xa lợi nhuận trung bình của S&P 500. Đối với nhà đầu tư muốn tiếp xúc với ngành chăm sóc sức khỏe kết hợp với thu nhập cổ tức ổn định hơn, Abbott cung cấp cả đặc điểm phòng thủ — bệnh nhân cần điều trị bất kể điều kiện kinh tế — và thu nhập thụ động đáng tin cậy.

Target: Câu chuyện phục hồi với tỷ lệ cổ tức hấp dẫn

Target (NYSE: TGT) mang đến một câu chuyện đối lập. Tập đoàn bán lẻ này đã vượt qua nhiều thử thách vận hành trong những năm gần đây, thúc đẩy các bước chuyển đổi chiến lược bao gồm cả chuyển đổi lãnh đạo sang CEO mới Michael Fiddelke vào đầu năm 2025. Tuy nhiên, những khó khăn này có thể mang lại cơ hội.

Danh mục thương hiệu riêng của Target, bao gồm nhiều bất động sản trị giá hàng tỷ đô la, và khả năng thực hiện đơn hàng trong cửa hàng ngày càng phát triển, tạo lợi thế cạnh tranh đáng kể. Với tỷ lệ P/E dự phóng khoảng 12 lần, cổ phiếu có vẻ đang bị định giá thấp so với vị thế phục hồi của công ty.

Thêm vào đó, Target đã nâng cổ tức hàng năm liên tiếp 54 năm, gần đây đạt 4,56 đô la mỗi cổ phiếu. Tỷ lệ cổ tức đạt 4,9% là cao nhất trong ba lựa chọn này. Tỷ lệ cổ tức cao này, cùng với mức định giá chiết khấu và các cải tiến vận hành đang diễn ra, tạo ra một hồ sơ rủi ro - lợi nhuận hấp dẫn cho các nhà đầu tư cổ tức theo giá trị đang tìm kiếm thu nhập thụ động ý nghĩa.

Xây dựng chiến lược cổ tức của bạn

Chuyển sang năm mới là thời điểm lý tưởng để xem xét lại phân bổ danh mục. Trong khi cổ phiếu tăng trưởng thu hút sự chú ý và mang lại lợi nhuận vượt trội, thì sự kết hợp giữa tỷ lệ cổ tức ổn định, tăng trưởng vốn dài hạn và sự an tâm tâm lý từ các khoản thanh toán tiền mặt định kỳ khiến cổ phiếu trả cổ tức trở nên có giá trị bất kể điều kiện thị trường ra sao.

Coca-Cola, Abbott Laboratories và Target mỗi công ty đều mang những đặc điểm riêng biệt — vị thế thương hiệu, đa dạng ngành và cơ hội định giá — trong khi đều có điểm chung là cam kết nhiều thập kỷ trong việc thưởng cho cổ đông. Đối với những người xây dựng sự giàu có lâu dài, ba Dividend Kings này cung cấp một con đường đã được chứng minh để tiến về phía trước.