من رائد التمويل الجماعي عبر الأسهم إلى رؤية البلوكشين: قصة SeedInvest

عندما مرر قانون JOBS في عام 2012، فتح بابًا كان مغلقًا لعدة عقود. أصبح بإمكان مؤسسي الشركات الناشئة جمع الأموال من الأشخاص العاديين — وليس فقط من المستثمرين المؤسساتيين. كانت SeedInvest موجودة منذ البداية، مع الشريكين المؤسسين ريان فايت وجيمس هان اللذين كانا نشطين في الدفع نحو تشريع هذا القانون. لكن القصة لا تنتهي في عام 2012. ومع تقدم الزمن إلى اليوم، تم الاستحواذ على SeedInvest مؤخرًا من قبل Circle، لاعب رئيسي في التكنولوجيا المالية مدعوم من جولدمان ساكس ومستثمرين كبار آخرين الذين ضخوا $246 مليون في الشركة.

ما الذي يجعل هذا الاستحواذ مهمًا؟ وفقًا لفايت وهان أنفسهم، فإنهما يضعان الآن SeedInvest في مسار يتجاوز جمع التمويل التقليدي للشركات الناشئة. الرؤية جريئة: ترميز الشركات الناشئة باستخدام تكنولوجيا البلوك تشين، فتح السيولة، وخلق أشكال جديدة تمامًا من تكوين رأس المال عبر الحدود. يقولون إن الشركات الناشئة هي مجرد البداية.

كيف يعمل المنصة فعليًا

SeedInvest ليست مجرد سوق — إنها مزود خدمات مالية منظمة. تعمل المنصة من خلال SI Securities، LLC، وهي شركة وساطة تابعة يمكنها التعامل مع أموال العملاء، وتقديم نصائح استثمارية، وإجراء التدقيق اللازم. هذا الهيكل التنظيمي مهم لأنه يبني الثقة. يعرف المستثمرون أن أموالهم تُدار وفقًا لمعايير الامتثال الصارمة.

تقدم المنصة مستويين من الاستثمارات. الاستثمارات الصغيرة مفتوحة للجميع. ولكن إذا أردت المشاركة في فرص أكبر، عليك أن تكون معتمدًا. هذا يعني أن تربح أكثر من (200,000 دولار سنويًا أو )300,000 دولار للأزواج خلال العامين الماضيين، أو أن تمتلك أكثر من $1 مليون دولار من صافي الثروة.

عملية الفحص

ليس كل شركة ناشئة تُدرج على SeedInvest. يجب على كل شركة أن تتجاوز عدة عقبات: إثبات المفهوم مع عملاء وشراكات حقيقية، ووجود على الأقل موظفين بدوام كامل، وغالبًا ما تستهدف جمع ما لا يقل عن 500,000 دولار. تركز المنصة على الشركات التكنولوجية وشركات المستهلكين — الشركات ذات الزخم الحقيقي، وليس مجرد أفكار.

عند تصفح فرص الاستثمار، ستجد مقاطع فيديو، عروض تقديمية، مستندات قانونية، وتقييمات مفصلة للشركات. تم تصميم ذلك ليمنح المستثمرين المعلومات التي يحتاجونها لاتخاذ قرارات مستنيرة.

شركات حقيقية، نتائج حقيقية

لفهم كيف تعمل SeedInvest عمليًا، فكر في هذه الشركات ضمن المحفظة:

NowRx أنشأت صيدلية عند الطلب باستخدام روبوتات مدعومة بالذكاء الاصطناعي واللوجستيات. تقدم خدمة التوصيل في نفس اليوم للأدوية والوصفات الطبية والأدوية التي تُصرف بدون وصفة طبية.

ARdVRk أنشأت منصة سحابية تسمى Vital Recall تساعد الأطباء والمرضى على التفاعل بشكل أفضل في التجارب السريرية. مع عملاء مثل Becton Dickinson و CSLBehring، زادت إيرادات الشركة بنسبة 65% إلى 435,000 دولار في 2019 وتوقعت أن تصل إلى $1 مليون في 2020.

Contiq تستخدم الذكاء الاصطناعي لتوصية محتوى مخصص جدًا لفرق المبيعات B2B. وتعد ServiceNow و VMware و Zendesk من عملائها. قفزت إيراداتها السنوية المتكررة من 250,000 دولار إلى توقعات بـ $1 مليون.

Ferretly تحلل منشورات وسائل التواصل الاجتماعي باستخدام الذكاء الاصطناعي لمراقبة مخاطر العلامة التجارية. لقد انضمت الشركة بالفعل لأكثر من 200 عميل.

منذ تأسيسها، مكنت SeedInvest من تمويل إجمالي يزيد عن $200 مليون عبر أكثر من 200 شركة ناشئة، مع أكثر من 300,000 مستثمر في الشبكة.

نموذج العمل وراء SeedInvest

كيف تجني المنصة المال؟ إنها نهج متعدد الطبقات. تدفع الشركات الناشئة رسم تدقيق قدره 10,000 دولار (يُخصم من التمويل المجمّع) و3,000 دولار للخدمات المحاسبية. كما تأخذ SeedInvest 7.5% من إجمالي عائدات العرض بالإضافة إلى 5% من الأسهم. بالإضافة إلى ذلك، هناك رسم معالجة غير قابل للاسترداد بنسبة 2% من المستثمرين.

ما القادم للتمويل الجماعي عبر الأسهم؟

يشير استحواذ Circle إلى الاتجاه الذي تتجه إليه SeedInvest. مع تزايد انتشار تكنولوجيا البلوك تشين والأصول الرقمية، فإن المنصة مهيأة لترميز أسهم الشركات الناشئة، وخلق مسارات سيولة جديدة، وتمكين تدفق رأس المال بسلاسة عبر الحدود. إنه تطور طبيعي لشركة كانت قد أحدثت ثورة في طريقة جمع الشركات الناشئة للتمويل — والآن تعيد تصور عملية تكوين رأس المال بأكملها.