3 ETF Dividen untuk Melindungi Portofolio Anda dari Bubble AI

Menghindari S&P 500 yang Berat Teknologi

Ledakan kecerdasan buatan telah membuat valuasi melambung tinggi, meninggalkan banyak investor merasa gugup terhadap dana pasar luas tradisional. Dengan S&P 500 yang semakin terkonsentrasi pada saham teknologi, gelembung AI yang potensial menjadi kekhawatiran yang sah bagi tabungan yang sadar risiko. Solusinya? Berpindah ke dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang menawarkan diversifikasi nyata sambil menjaga paparan teknologi seminimal mungkin.

Tiga ETF menonjol sebagai alternatif yang masuk akal: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM), Invesco S&P 500 Revenue ETF (RWL), dan State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP). Masing-masing mengambil pendekatan berbeda untuk mengurangi risiko gelembung sambil mempertahankan pengembalian yang menarik.

VYM: Dividen Daripada Pertumbuhan

Bagi investor yang memprioritaskan stabilitas pendapatan, Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF memberikan hasil. Dividen yield sebesar 2,4%—lebih dari dua kali lipat S&P 500 yang sebesar 1,1%—menjadikannya sangat menarik di pasar yang tidak pasti. Dengan 566 kepemilikan yang tersebar di berbagai sektor, diversifikasi sangat signifikan.

Inilah yang membedakannya: meskipun saham keuangan menyusun 21% dari portofolio, teknologi hanya mewakili 14% dari kepemilikan. Broadcom adalah posisi terbesar sekitar 9%, namun tetap menjadi satu-satunya perusahaan teknologi di lima besar. Dana ini telah mengapresiasi 13% tahun ini dan mengenakan biaya hanya 0,06%—sangat kecil dibandingkan manfaat keamanannya terhadap gelembung AI.

RWL: Pembobotan Berdasarkan Pendapatan Menghancurkan Dominasi Teknologi

Invesco S&P 500 Revenue ETF mengubah pandangan terhadap S&P 500 dengan menggunakan pendekatan yang sangat berbeda. Alih-alih memberi bobot berdasarkan kapitalisasi pasar, dana ini mendasarkan alokasi pada pendapatan perusahaan. Perubahan struktural ini menghasilkan portofolio yang sangat berbeda.

Microsoft dan Nvidia hilang dari kepemilikan teratas, digantikan oleh Walmart, McKesson, dan UnitedHealth. Saham teknologi hanya menempati 12% dari dana, sementara sektor kesehatan memimpin di 21%. Pendekatan yang berfokus pada pendapatan ini secara alami menghindari jebakan gelembung AI. Rasio biaya ETF sebesar 0,39% sedikit lebih tinggi, tetapi dibenarkan bagi investor yang ingin mengurangi paparan teknologi secara signifikan. Performa tahun ini: naik 17%, dengan hasil 1,3%.

XLP: Tanpa Paparan Teknologi untuk Para Pengikut Sejati

Mereka yang menginginkan perlindungan lengkap dari gelembung AI mungkin memilih State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF. Dana ini berinvestasi secara eksklusif di barang kebutuhan pokok—kebutuhan harian yang menghasilkan pendapatan berulang terlepas dari siklus ekonomi.

Walmart, Costco Wholesale, dan Procter & Gamble menjadi pilar portofolio dengan bobot gabungan sekitar 29%. Nama-nama blue-chip ini menawarkan stabilitas dan dividen yang dapat diandalkan, tercermin dalam hasil 2,7%. Performa sejak Januari tertinggal di bawah 1%, tetapi reinvestasi dividen membantu mengimbangi apresiasi harga yang modest. Jika gelembung AI pecah dan investor melarikan diri ke keamanan, saham kebutuhan pokok bisa menarik arus masuk yang signifikan, berpotensi meningkatkan daya tarik dana ini. Rasio biaya 0,08% menjaga biaya tetap minimal sambil memberikan paparan ke merek konsumen dengan keunggulan kompetitif yang tahan lama.

Kesimpulan

Setiap dana menangani kekhawatiran gelembung AI secara berbeda: VYM menekankan pendapatan yang seimbang; RWL menggunakan pembobotan berdasarkan pendapatan untuk menghindari konsentrasi teknologi; XLP meninggalkan teknologi sama sekali. Pemilihan di antara mereka tergantung pada toleransi risiko Anda dan apakah Anda menginginkan paparan teknologi yang terbatas atau tidak sama sekali.