Hiểu về ý nghĩa của Thuế Liên bang phải nộp và tại sao hạn chót năm 2025 của bạn lại quan trọng

Chi Phí Thực Sự Khi Bỏ Lỡ Ngày Nộp Thuế Liên Bang

Chần chừ trong việc nộp thuế đi kèm với một mức giá không nhỏ. Khi bạn không đáp ứng nghĩa vụ nộp thuế liên bang đúng hạn, IRS không bỏ qua. Phạt chậm nộp bắt đầu ở mức 0.5% số dư chưa thanh toán của bạn mỗi tháng trôi qua, tối đa là 25%. Thậm chí tệ hơn, nếu bạn nộp muộn mà không thanh toán, mức phạt tăng lên 5% mỗi tháng trên số thuế phải nộp, cũng tối đa 25%. Những con số này không phải là lý thuyết—chúng trực tiếp làm giảm số tiền bạn nhận về hoặc làm tăng số tiền bạn phải trả.

Tình hình còn trở nên cấp bách hơn khi bạn nhận ra rằng vào đầu tháng 4, khoảng 101 triệu trong tổng số 140 triệu người nộp thuế ước tính đã nộp hồ sơ cho năm 2024. Điều đó có nghĩa là gần 40 triệu người đang chạy đua với thời gian, và nhiều người vẫn chưa nộp khi áp lực về hạn chót tăng lên.

Chính Xác Khi Nào Ngày Nộp Thuế Liên Bang Năm Nay?

Đối với hầu hết người nộp thuế tại Mỹ, ngày nộp thuế liên bang năm 2025 là Thứ Ba, ngày 15 tháng 4. Đây là hạn chót tuyệt đối để nộp tờ khai thuế liên bang và bất kỳ khoản thanh toán nào còn nợ IRS, trừ khi bạn đã xin gia hạn hoặc đủ điều kiện được miễn.

Tuy nhiên, ngày này không phải lúc nào cũng là 15 tháng 4. Khi hạn chót rơi vào cuối tuần hoặc ngày lễ được công nhận, IRS tự động đẩy sang ngày làm việc tiếp theo. Năm ngoái là ví dụ hoàn hảo: cư dân Maine và Massachusetts có thời hạn đến ngày 17 tháng 4 vì ngày 15 tháng 4 trùng với Patriots’ Day. Năm 2023, hạn chót kéo dài đến ngày 18 tháng 4 vì lý do tương tự.

Ngày Nộp Thuế Bang: Hiểu Rõ Vùng Lãnh Thổ Của Bạn

Trong khi chín bang—Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, và Wyoming—không đánh thuế thu nhập trên tiền lương, 41 bang còn lại cộng với D.C. thường tuân theo hạn chót liên bang. Tuy nhiên, có một số ngoại lệ:

Hạn chót gia hạn đã được cấp ở một số khu vực do cứu trợ thiên tai. Cư dân Georgia và South Carolina có thể nộp hồ sơ đến ngày 1 tháng 5 nhờ các biện pháp hỗ trợ sau cơn bão Helene. Hawaii cho phép nộp đến ngày 21 tháng 4, Delaware kéo dài đến ngày 30 tháng 4, và cư dân Quận Los Angeles, California, nhận được gia hạn đặc biệt đến ngày 15 tháng 10.

Một số bang yêu cầu nộp đơn xin gia hạn riêng biệt trước hạn chót ban đầu nếu bạn cần thêm thời gian. Những bang khác tự động cấp gia hạn nếu bạn được hoàn thuế, thực hiện thanh toán một phần hoặc đã yêu cầu gia hạn liên bang.

Lựa Chọn Khi Bạn Cần Thêm Thời Gian

Nếu hạn chót ngày thứ Ba cảm thấy quá chặt chẽ, việc xin gia hạn rất đơn giản. Bạn không cần phải lý do, nhưng phải nộp đơn trước hoặc đúng hạn nộp thuế. Sau khi được chấp thuận, hạn chót mới của bạn là Ngày 15 tháng 10—một gia hạn đầy đủ sáu tháng để nộp mà không bị phạt.

Ba cách để bạn có được gia hạn này:

• Nộp qua IRS Free File
• Gửi Mẫu 4868 qua thư
• Thực hiện thanh toán ước tính một phần hoặc toàn bộ trực tuyến đồng thời yêu cầu gia hạn

Lưu ý quan trọng: Gia hạn nộp hồ sơ không kéo dài hạn chót thanh toán. Bất kỳ số dư nào còn nợ vẫn phải thanh toán trước hạn ngày 15 tháng 4. Thanh toán muộn sẽ kích hoạt mức phạt 0.5% mỗi tháng bất kể tình trạng nộp hồ sơ của bạn.

Thành viên quân đội và công dân Mỹ sống ở nước ngoài tự động nhận thêm hai tháng sau hạn chót. Người nộp thuế bị ảnh hưởng bởi thiên tai đủ điều kiện cũng nhận được gia hạn tự động—một số khu vực bị ảnh hưởng bởi các cơn bão gần đây và các thảm họa khác có thể nộp đến ngày 1 tháng 5, trong khi những khu vực khác ở Kentucky và West Virginia có ngày khác tùy theo vị trí.

Nếu Không Thể Thanh Toán Đầy Đủ

Không thể thanh toán đầy đủ không có nghĩa là bạn không thể nộp hồ sơ. Ngay cả thanh toán một phần cũng giúp giảm đáng kể các khoản phạt trong khi bạn sắp xếp phần còn lại. IRS cung cấp các tùy chọn trả góp linh hoạt:

• Kế hoạch ngắn hạn: Trong vòng bốn tháng để trả nợ nếu bạn nợ dưới $100,000
• Kế hoạch dài hạn: Thời gian trả góp kéo dài hơn cho số dư dưới $50,000
• Đề nghị Thỏa thuận (Offer in Compromise): Giảm số tiền phải trả trong một số trường hợp nhất định

Các phương thức thanh toán điện tử—chuyển khoản trực tiếp, ví kỹ thuật số, thẻ tín dụng/debit, hoặc thanh toán qua điện thoại—là cách nhanh nhất để xử lý. Các phương án truyền thống như séc hoặc thư chuyển tiền gửi kèm theo hồ sơ cũng được chấp nhận.

Tóm Lược Về Nghĩa Vụ Nộp Thuế Liên Bang

Hiểu rõ nghĩa vụ nộp thuế liên bang không chỉ dừng lại ở việc biết một ngày cụ thể. Nó bao gồm hạn chót, các khoản phạt khi trễ hạn, quyền gia hạn của bạn, và các phương thức thanh toán. Với khoảng 40 triệu người nộp thuế vẫn còn phải hoàn tất hồ sơ khi chúng ta tiến gần đến giữa tháng Tư, thời gian hành động là ngay bây giờ. Nộp sớm, ngay cả khi chưa thanh toán đầy đủ, giúp bạn tránh các khoản phạt nặng nhất và giữ lại bất kỳ khoản hoàn thuế nào có thể nhận được. IRS chỉ giữ các khoản hoàn thuế chưa nhận trong vòng ba năm—sau đó, số tiền đó thuộc về chính phủ vĩnh viễn.