Hướng Dẫn Thực Hành: Những Sàn Giao Dịch Tốt Nhất Cho Người Muốn Bắt Đầu Đầu Tư Năm 2025

Triển vọng Đầu tư tại Brazil

Thị trường đầu tư Brazil đang trải qua một giai đoạn chuyển đổi. Năm 2025, Brazil đã đạt được 18 triệu nhà đầu tư mới, theo dữ liệu của B3. Sự tăng trưởng đáng kể này được thúc đẩy bởi ba yếu tố chính:

Giáo dục tài chính đã trở thành điểm nhấn, với 70% người dùng đầu tư qua các nền tảng cung cấp hướng dẫn tích hợp. Đồng thời, lãi suất cạnh tranh trở thành điểm khác biệt: các công ty môi giới số có thể cung cấp chi phí thấp hơn tới 80% so với các mô hình truyền thống. Cuối cùng, đa dạng hóa tài sản cho phép tiếp cận với tiền điện tử, ETF toàn cầu và trái phiếu tập trung vào bền vững.

Lựa chọn các Công ty Môi giới Tốt nhất có Sẵn

Việc tìm ra công ty môi giới đầu tư tốt nhất đòi hỏi phân tích cẩn thận. Mỗi nền tảng có đặc điểm riêng, nhưng tất cả các nền tảng dưới đây đều chia sẻ độ tin cậy và chất lượng kỹ thuật. Xem các lựa chọn:

Nền tảng Tập trung vào Trải nghiệm Số

Nubank Đầu tư dẫn đầu trong lĩnh vực đổi mới số. Nu Investe (cũ là Easynvest) đã mở rộng danh mục năm 2025, tích hợp tiền điện tử và ETF theo chủ đề tập trung vào ESG và công nghệ. Điểm nổi bật là ứng dụng tích hợp trợ lý AI để đề xuất cá nhân hóa. Các sản phẩm gồm CDB với lãi suất 220% CDI, cổ phiếu phân đoạn và quỹ bất động sản không phí giao dịch. Không tính phí môi giới cho các lệnh dưới R$ 1.000, cùng với rút tiền qua Pix miễn phí.

Clear theo hướng tương tự, nhưng nhấn mạnh vào các giao dịch đơn giản và chi phí tối thiểu. Cung cấp cổ phiếu phân đoạn, tiếp cận tiền điện tử và tính năng Clear Zen, giúp ngăn chặn quyết định impulsive bằng cách khóa các giao dịch sau các khoản lỗ liên tiếp. Không tính phí môi giới cho bất kỳ sản phẩm nào, phí rút là R$ 3,90.

Các lựa chọn với phạm vi thị trường hợp nhất

XP Đầu tư duy trì vị trí thống trị với 6,2 triệu khách hàng. Nền tảng cung cấp truy cập vào 12 sàn giao dịch toàn cầu, staking tiền điện tử và các giải pháp quỹ hưu trí tư nhân. Phí môi giới bắt đầu từ R$ 1,90 cho cổ phiếu Brazil, ETF không tính phí quản lý trong năm đầu tiên. Nền tảng XP Futuro cho phép mô phỏng trong thực tế ảo.

Toro Đầu tư, hoạt động từ năm 2010 và thuộc nhóm Santander, nổi bật với sự đơn giản và chi phí thấp. Nền tảng cung cấp giao dịch miễn phí trong các dịch vụ tiêu chuẩn, bao gồm môi giới cổ phiếu. Rất phù hợp cho người mới bắt đầu quan tâm đến day trade.

Các giải pháp Công nghệ và Tự động hóa

Rico Đầu tư, thuộc Tập đoàn XP, sử dụng robot để tự động hóa chiến lược đầu tư. Danh mục được đề xuất bởi thuật toán, và giao dịch trong ngày có phí cố định R$ 0,99. ETF và quỹ chỉ số hoạt động không phí môi giới. Công cụ Rico Radar gửi cảnh báo theo thời gian thực qua WhatsApp.

BTG Pactual Digital tập trung vào các khoản đầu tư bền vững có chứng nhận Green Finance. Trái phiếu xanh (IPCA + 6%), FIIs trung hòa carbon và tín dụng carbon là một phần trong danh mục. Không tính phí cho các khoản đầu tư ban đầu dưới R$ 5.000. Chương trình BTG Educa cung cấp chứng chỉ về tài chính cá nhân.

Nền tảng Giáo dục và Bổ sung

Órama tự xưng là nhà vô địch về giáo dục tài chính, với hơn 150 khóa học miễn phí và các buổi hướng dẫn trực tiếp. Cung cấp quỹ đa dạng, LCI/LCA có thanh khoản hàng ngày và huy động vốn qua crowdfunding bất động sản. Không phí cho các khoản đầu tư ban đầu, phí hiệu suất 10% trên lợi nhuận. Nhà đầu tư mới nhận R$ 100 để bắt đầu qua chương trình Órama Start.

MiTrade hoạt động như một công ty môi giới toàn cầu với hơn 500 tài sản, bao gồm Bitcoin, Ethereum và hợp đồng hàng hóa. Phù hợp cho những ai muốn khám phá các thị trường mới nổi. Spread bắt đầu từ 0,03% và không có phí gửi tiền qua Pix. Cung cấp trình mô phỏng để thực hành không rủi ro.

Lựa Chọn Thời Điểm

Chọn lựa giữa các công ty môi giới tốt nhất đòi hỏi hiểu rõ ưu tiên của bạn. Ưa thích sự đơn giản và giáo dục? Các nền tảng như Órama và Nubank cung cấp điều đó. Tìm kiếm phạm vi toàn cầu và tự động hóa? XP Đầu tư và Rico có thể là các lựa chọn thay thế. Muốn chi phí tối thiểu? Toro và Clear nổi bật. Quan tâm đến bền vững? BTG Pactual là một lựa chọn. Điều quan trọng là đánh giá xem nền tảng nào phù hợp nhất với mục tiêu của bạn như một nhà đầu tư mới bắt đầu.