Hướng dẫn đầu tư cổ phiếu giá rẻ: Làm thế nào để khám phá cổ phiếu tiềm năng giá thấp vào năm 2025

Tại sao cổ phiếu giá rẻ đáng để chú ý

Nhiều nhà đầu tư còn hoài nghi về cổ phiếu giá rẻ, cho rằng giá cổ phiếu thấp đồng nghĩa với chất lượng kém. Nhưng thực tế không phải vậy. Cổ phiếu giá rẻ đề cập đến các cổ phiếu có giá mỗi cổ phiếu tương đối thấp trên thị trường chứng khoán, loại cổ phiếu này dù chi phí giao dịch thấp nhưng không thiếu các doanh nghiệp chất lượng thực sự có tiềm năng tăng trưởng. Chìa khóa là làm thế nào để nhận diện được các mục tiêu đầu tư thực sự có giá trị trong số nhiều cổ phiếu giá rẻ.

Loại cổ phiếu giá rẻ nào đáng để đầu tư

Không phải tất cả cổ phiếu giá rẻ đều đáng để phân bổ. Nhà đầu tư nên tập trung vào các cổ phiếu giá rẻ đáp ứng các điều kiện sau:

Định giá ở mức thấp: PE dưới 10-15, PB nhỏ hơn 1 thường có sức hấp dẫn định giá tốt. Nhưng cùng lúc đó, doanh nghiệp phải duy trì nền tảng vững chắc.

Khả năng sinh lợi liên tục: Ưu tiên các doanh nghiệp có EPS dương liên tiếp 3-5 năm, lợi nhuận có xu hướng tăng trưởng theo từng năm. Nếu doanh nghiệp chưa có lợi nhuận, cần theo dõi tốc độ tăng trưởng doanh thu có dương không, doanh thu có tăng đều qua các năm không.

Triển vọng ngành và cổ tức: Nếu ngành mà cổ phiếu giá rẻ đang hoạt động nằm trong giai đoạn bùng nổ (như AI, năng lượng mới, v.v.), tiềm năng tăng giá trong tương lai sẽ lớn hơn. Nếu là ngành truyền thống, cần chú ý đến mức độ ổn định của cổ tức, tỷ suất cổ tức dài hạn có hấp dẫn không.

Phương pháp lọc cổ phiếu giá rẻ

Công cụ hỗ trợ lọc

Sử dụng các nền tảng chọn cổ phiếu như Finviz hoặc Investing để lọc sơ bộ nhanh chóng. Ví dụ, trên Finviz, chọn “Price Under 5” (giá dưới 5 USD) và “PE<15” để có kết quả sơ bộ. Sau đó, có thể thêm các tiêu chí như EPS liên tiếp 5 năm dương hoặc tốc độ tăng trưởng doanh thu trên 0 theo sở thích cá nhân.

Phương pháp phân tích cơ bản

Ngoài việc dựa vào các công cụ chọn cổ phiếu, nhà đầu tư còn nên phát hiện cơ hội đầu tư cổ phiếu giá rẻ qua các phương pháp sau:

Chú ý đến chu kỳ kinh tế và xu hướng ngành: Tìm kiếm các quốc gia hoặc ngành nghề đang trong chu kỳ tăng trưởng, trong đó có thể tìm thấy các cổ phiếu tiềm năng giá thấp. Ví dụ, một số quốc gia Nam Mỹ đang trong giai đoạn phục hồi kinh tế, các doanh nghiệp liên quan có thể hưởng lợi từ sự phục hồi này.

Các ngành mới nổi có lợi thế sớm: Trong giai đoạn mở rộng của các ngành mới, thường có cơ hội tăng trưởng cao. Những doanh nghiệp giải quyết các vấn đề mới, dù giá cổ phiếu còn chưa được thị trường công nhận đầy đủ, nhưng tiềm năng tăng trưởng rất lớn.

Chất xúc tác cho hiệu suất: Chú ý các doanh nghiệp có khả năng chuyển biến quan trọng, như các doanh nghiệp dược phẩm sinh học chờ phê duyệt sản phẩm, hoặc các doanh nghiệp sắp hoàn tất tái cấu trúc lớn, có thể đầu tư trước để thu lợi nhuận lớn.

Danh sách cổ phiếu giá rẻ tiêu biểu năm 2025

Cổ phiếu giá rẻ Mỹ (dưới 5 USD hoặc trong vòng 10 USD)

(Dữ liệu tính đến tháng 10 năm 2024)

Cổ phiếu giá rẻ Hồng Kông (dưới 15 HKD)

Phân tích sâu các cổ phiếu giá rẻ tiềm năng cao

MFG (Tập đoàn Tài chính Mizuho): Là tổ chức tài chính lớn thứ 3 của Nhật Bản, quý gần nhất lợi nhuận tăng 18%, lợi nhuận ròng đạt 2890 tỷ yên. Khi Ngân hàng Trung ương Nhật Bản bước vào chu kỳ tăng lãi suất, chênh lệch lãi suất mở rộng sẽ trực tiếp có lợi cho thu nhập ngân hàng, tập đoàn dự kiến duy trì triển vọng tích cực cho năm tài chính 2025, mục tiêu lợi nhuận lập kỷ lục.

Ngân hàng Santander (SAN): Trong nửa đầu năm 2024, thu nhập lãi ròng đạt mức cao kỷ lục 235 tỷ euro. Tỷ lệ chi phí trên thu nhập là 41.6%, mức tốt nhất trong 15 năm, cho thấy hiệu quả hoạt động được cải thiện rõ rệt. Các nhà đầu tư tổ chức đánh giá cao triển vọng kết quả kinh doanh của ngân hàng.

Công ty Năng lượng Brazil (UGP): Quý 2 năm 2024, lợi nhuận ròng tăng 106% so với cùng kỳ, tổng lợi nhuận tăng 85% so với cùng kỳ. Trong bối cảnh phục hồi kinh tế, doanh nghiệp khí hóa lỏng tăng trưởng mạnh, mục tiêu giá cổ phiếu có thể tăng đến 80%.

Công ty Điện lực Chile (ENIC): Tăng trưởng kỷ lục về công suất năng lượng tái tạo toàn cầu, doanh nghiệp này là nhà sản xuất điện độc lập lớn nhất của Chile, mở rộng nhanh các dự án thủy điện và năng lượng mặt trời. Vị trí địa lý tại sa mạc Atacama giúp phát điện hiệu quả, sự mở rộng của kinh tế Chile tạo động lực cho tăng trưởng doanh nghiệp.

Phương thức và chiến lược đầu tư cổ phiếu giá rẻ

Lựa chọn phương thức đầu tư

Mua trực tiếp cổ phiếu: Thông qua tài khoản chứng khoán, mua bán trực tiếp, hỗ trợ mua từ 1 cổ phiếu, vốn cần ít hơn.

Đầu tư quỹ hoặc ETF: Nếu lo ngại rủi ro của từng cổ phiếu riêng lẻ, có thể chọn các quỹ ETF chuyên về cổ phiếu giá rẻ. Các quỹ này thường nắm giữ hàng trăm hoặc hàng nghìn công ty, phân tán rủi ro rõ rệt, phù hợp với nhà đầu tư dài hạn.

Chiến lược mua bán đề xuất

Giao dịch giới hạn kết hợp đầu tư định kỳ: Cổ phiếu giá rẻ thường dao động trong một phạm vi giá dài hạn, dùng lệnh giới hạn để tự động mua khi giá giảm đến mức mục tiêu, giảm chi phí mua vào. Đồng thời, chia nhỏ số tiền dự định đầu tư thành các phần để đầu tư định kỳ, trung bình hóa chi phí, tránh mua đỉnh.

Đa dạng hóa danh mục để giảm rủi ro: Đầu tư cổ phiếu giá rẻ về bản chất là chơi nhỏ để thắng lớn, đầu tư 1-2 cổ phiếu quá rủi ro. Nên phân bổ ít nhất 5 cổ phiếu để tạo thành danh mục nhỏ, tăng khả năng chọn đúng cổ phiếu có giá trị, đồng thời phân tán rủi ro cá nhân. Cách phân bổ này đặc biệt phù hợp với nhà đầu tư có khả năng chịu đựng rủi ro hạn chế nhưng muốn đạt lợi nhuận vượt trội.

Chìa khóa đầu tư cổ phiếu giá rẻ không phải là theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn đột biến, mà là chọn lọc cẩn thận và kiên nhẫn nắm giữ, khám phá các doanh nghiệp chất lượng bị thị trường định giá thấp để đạt được tăng trưởng ổn định dài hạn.