2025 рік волатильності, зберігайте прибуток за допомогою портфеля

Глобальне інвестиційне середовище стає все складнішим. Високі відсоткові ставки, геополітичні конфлікти, швидкі технологічні зміни — ринок повторює непередбачувані ситуації. У такі часи особливо актуальним стає значення інвестиційного портфеля. Адже лише системно спроектований інвестиційний портфель може зменшити ризики та забезпечити стабільний дохід.

Чому інвестиційний портфель є обов’язковим?

Інвестиційний портфель — це структура, яка розподіляє капітал між різними активами відповідно до цільової дохідності. Наприклад, 60% акцій, 30% облігацій, 10% альтернативних активів, таких як золото.

Чому саме так? Адже якщо інвестувати лише в один актив, при його різкому падінні весь капітал зазнає збитків. Навпаки, диверсифікований портфель? Навіть при падінні окремого ринку інші активи можуть утримувати ситуацію, значно зменшуючи загальні втрати.

Фактично, під час фінансової кризи 2008 року диверсифовані глобальні портфелі зазнали на 15–20% менших збитків у порівнянні з інвестиціями в один ринок. Зокрема, інвестори, що володіли лише американськими акціями, зазнали значних втрат, тоді як ті, хто включив до портфеля акції США, Європи, Азії, облігації та золото, зберегли більш стабільний результат.

Довгостроково чи короткостроково? Стратегія має різний напрямок

При формуванні портфеля важливо враховувати інвестиційний період.

Довгострокові інвестори орієнтуються на роки або десятиліття, зосереджуючись на внутрішній цінності компаній та їхньому зростанні. Вони інвестують у стабільні акції з дивідендною політикою 5% щороку та очікують на ефект складних відсотків через 10 років. Дані глобальних фондів, таких як Вангард або Блекрок, показують, що диверсифіковані портфелі, утримувані понад 20 років, дають середньорічний дохід 6–8%.

Короткострокові інвестори прагнуть отримати прибуток за кілька днів або місяців. Вони аналізують технічні індикатори — патерни графіків, ковзні середні, RSI — щоб визначити час купівлі або продажу. Реагують на новини про результати компаній, рішення щодо ставок. Стратегії передбачають отримання невеликих прибутків у 1–2% кілька разів.

Ці підходи мають різні критерії прийняття рішень. Довгостроковий інвестор орієнтується на фундаментальні показники та фінансову звітність, а короткостроковий — на технічний аналіз і новини ринку. Однак найефективнішою є гібридна стратегія — поєднання довгострокових активів для стабільності та короткострокових для пошуку можливостей.

Ключові принципи інвестиційного портфеля: розподіл активів і диверсифікація

(Розподіл активів) — це основа успіху портфеля. Традиційна стратегія «60:40» передбачає 60% акцій і 40% облігацій, балансуючи між доходністю та стабільністю.

Чому важливо диверсифікувати? Адже активи мають різну кореляцію. Зазвичай акції та облігації рухаються у протилежних напрямках: при падінні акцій облігації зростають. Така комбінація зменшує вплив ринкових шоків.

Регулярне ребалансування також важливе. Якщо частка акцій стала занадто великою, частину прибутку можна зафіксувати і повернути до облігацій або готівки. За дослідженнями, портфелі, що регулярно ребалансуються, дають на 0,5–1% вищу середньорічну дохідність.

Портфель слід коригувати відповідно до життєвого циклу. У 30-х роках — агресивно збільшувати частку акцій, у 60+ — зменшувати ризик і збільшувати частку облігацій і готівки. Останнім часом популярні інвестиції з урахуванням ESG — соціально відповідальні портфелі, що поєднують соціальну цінність і дохід.

З CFD — підвищуйте гнучкість портфеля

(Контракт на різницю (CFD)) — це інструмент, що дозволяє інвестувати у цінові коливання без володіння активами. Можна відкривати позиції на купівлю і продаж, отримуючи прибуток і при зростанні, і при падінні ринку.

Які переваги поєднання довгострокового портфеля і CFD?

По-перше, швидко реагувати на короткострокові можливості: купити акції технологічних компаній під час зростання або відкривати короткі позиції при очікуванні падіння цін на ресурси.

По-друге, хеджувати ризики. Якщо існує ризик зниження портфеля, можна відкрити протилежну позицію і зменшити збитки.

По-третє, підвищити капітальну ефективність. За допомогою кредитного плеча можна здійснювати великі угоди з меншими вкладеннями, максимізуючи прибутки. Однак слід пам’ятати про ризик збільшення збитків через леверидж.

CFD слід використовувати як додатковий інструмент, обмежуючи його частку у загальному портфелі.

Не прогнозуйте ринок — готуйтеся до будь-якого сценарію

Багато початківців задаються питанням: «Чи зараз час входити?». Однак точно передбачити рух ринку майже неможливо.

Довгостроковим інвесторам підходить стратегія регулярних рівномірних покупок(Dollar-Cost Averaging). Постійне вкладення фіксованої суми у визначений час знижує середню ціну покупки і зменшує психологічний стрес.

Короткостроковим інвесторам слід орієнтуватися на важливі події — звіти, рішення щодо ставок. Вхід без плану може призвести до збитків.

Головне — керувати емоціями. Як кажуть, «продавати на страху і купувати на жадібності» — більшість збитків виникає через емоційні рішення. Автоматизовані стратегії і заздалегідь продумані плани допомагають уникнути таких помилок.

Довгострокове виживання — ключ до високих доходів

Успіх інвестицій залежить не від короткострокових прибутків, а від здатності вижити у довгостроковій перспективі. Важливо зберігати терпіння і не зраджувати обрану стратегію навіть при застої.

Інвестиційний портфель — це не просто набір активів. Це стратегічний підхід, що дозволяє реагувати на зміни ринку, диверсифікувати ризики і забезпечувати стабільний дохід. У нестабільних умовах 2025 року важливо поєднувати розподіл активів, диверсифікацію, використання CFD і баланс між довгостроковими і короткостроковими стратегіями для досягнення високих результатів.

Головне — чітко розуміти свої цілі і інвестиційний профіль. Постійний моніторинг і коригування портфеля на основі даних допоможуть зберегти стабільність і отримати прибуток навіть у волатильних умовах.