在外汇差价中赚钱：货币交易成功的终极指南

我已经做外汇交易多年了，让我告诉你——没有什么比抓住一个完美的交易所汇率波动更令人兴奋的了。外汇市场不仅是世界上最大的金融游乐场；它也是我发现一些最盈利机会的地方。

虽然股票正在吸引头条新闻，黄金也不断创下新高，但说实话，相比外汇市场，它们真的只是小角色。每日交易量超过$6 万亿，货币才是真正的交易所在。

目前特别有趣的是，成熟市场中所谓的“稳定”货币正在显示出令人惊讶的波动性。这为我们这些愿意参与其中的人创造了完美的机会。

交易货币时您实际赚取了什么？

简单 - 你通过点差赚钱。

点差是不同时间点或平台之间的汇率差异。当我以1.0800的价格买入EUR/USD，并在其上涨到1.0900时卖出，这100个点的差异让我每标准手盈利1,000美元，单位为(100,000单位)。

我发现这比大多数散户投资者意识到的更有利可图，特别是当你知道自己在做什么时。

从货币差价中获利的最佳方法

1. 外汇定期存款

这是一种风险最小的训练轮子方法。您只需要在您的银行开设一个外币账户。

我刚开始时尝试过用美元存款，但老实说？回报实在是微乎其微。问题是你在存款期间被锁定。如果货币崩溃，你只能眼睁睁看着你的钱蒸发。如果它飙升，你又无法充分利用整个涨幅。

目前美国正处于降息周期，若现在做多美元我简直是疯了。我可能赚取利息，但在汇率波动上会损失更多。

2. 外币资金

这种中等风险的方法将货币风险与其他投资结合在一起。

当我想同时接触一种货币和一个市场时，我会使用这些。例如，如果我对日本 yen 和日经指数都看涨，那么一个以 yen 计价的日本股票基金就给了我双重曝光。

缺点？管理费用会侵蚀收益，而且你仍然无法仅仅依靠货币波动来获得完全的收益。

3. 外汇保证金交易

这就是真正赚钱和亏钱的地方。使用杠杆进行外汇交易可以将小的价格波动放大为可观的利润。

在一些平台上，您可以在美元/日元上获得高达200:1的杠杆。当日元从161飙升至141对美元(，正如去年八月发生的那样)，杠杆头寸可能带来数百百分比的回报！

这是我在纯货币交易中首选的方法，因为它让我能够捕捉到完整的市场波动，而无需浪费时间进行实物货币兑换。

为什么外汇保证金交易胜过银行兑换服务

杠杆放大回报

通过外汇保证金交易，我可以控制远大于我实际资本的头寸。当我正确预测到即使是小的波动时，我的回报会显著增加。

降低交易成本

银行在外汇交易所宰你一刀。他们的点差高达0.3-0.47%——这看起来很小，但与在线平台的点差可能低至0.0082%相比，就显得不那么划算了。

这就是我多年前放弃银行交易所的原因。即使没有杠杆，交易平台更紧的点差使得短期交易远更有利可图。

双向盈利潜力

与实体货币交易不同，外汇交易让我可以从货币的升值和贬值中获利。如果我认为新台币将会升值，我可以卖出USD/TWD；如果我预期相反，我可以买入。这种灵活性使我的盈利机会翻倍。

我经过实战检验的外汇交易策略

区间交易

当货币在既定边界内横盘移动时，我利用支撑和阻力水平的可预测反弹进行交易。在2011年至2015年期间，当瑞士国家银行维持其货币底线时，我在1.2000-1.2500之间交易EUR/CHF赚了不少钱。

但要小心 - 当区间破裂时，它们会猛烈破裂。一定要设定严格的止损，否则你会后悔的。

趋势交易

"趋势是你的朋友"不仅仅是一句口号 - 这就是我获得一些最大利润的方式。从2021年5月到2022年10月的EUR/USD下跌趋势，对于我们这些认识到美联储的激进加息会摧毁欧元的人来说，简直是一个金矿。

一旦趋势确立，我会在适当的风险管理下顺势而为，确保我的利润目标始终超过我的止损距离。

日内交易

为了短期刺激和快速获利，没有什么能比围绕重大新闻事件进行日间交易更有效。经济发布如CPI数据或中央银行公告会产生波动，熟练的交易者可以利用这些波动。

当美联储一次加息100基点，创造出30年来最快的紧缩周期时，每次公告都是从快速的EUR/USD波动中获利的机会。

头寸交易

有时候我更喜欢按月而不是按分钟来思考。持仓交易让我能够捕捉到主要的经济变化，而不必过于关注每日的波动。

关键是以有利的价格点进入。美元不会无限制上涨或下降——它在历史范围内波动。知道美元在最近几年在指数上大约达到了114的高点，让我有信心在那个水平附近建立空头头寸。

为什么外汇市场优于其他投资

实用工具

与晦涩的金融工具不同，货币是每个人都在使用的。当我出国旅行或在网上国际购物时，我已经在考虑汇率。为什么不利用这些知识获利呢？

更明确的方向性走势

货币趋势往往比股票波动更持久和可预测。通过理解各国之间的利率差异和货币政策，我通常能够以合理的准确性预测主要的方向性走势。

无与伦比的流动性

随着超过6万亿美元的日交易量，没有人可以操纵外汇市场。这种透明度意味着我是在真实的经济力量下进行交易，而不是任由市场操纵者摆布。

交易时间：何时出击

银行货币交易所的营业时间仅限于银行工作时间 - 通常为工作日的上午9点到下午3点30分。

相比之下，外汇保证金交易是24/5运行的，遵循伦敦、悉尼、东京和纽约四个主要交易时段。重叠的交易时段创造了高峰流动性期，聪明的交易者利用这些时段来获得更紧的点差和更好的执行。

对于像我这样的台湾交易者，最活跃的时段是在当地时间下午3点到早上5点之间，此时欧洲和美国市场活跃。

最终想法

外汇交易没有放之四海而皆准的方法。我分享了一些对我有效的技巧，但你需要根据你的风险承受能力、资本和交易性格来发展自己的风格。

请记住，外汇交易是一项需要学习和实践的技能。在冒险使用真实资金之前，我强烈建议使用模拟账户来测试你的策略。市场在你准备好时依然会存在。

外汇市场并不在乎你的感受或希望——它只对全球经济力量做出反应。这种残酷的诚实使其对那些愿意学习其语言的人来说既具有挑战性又可能带来回报。