Как обычным людям создать свою собственную инвестиционную систему

В эту эпоху избытка информации и все более резких колебаний на рынке, если вы все еще надеетесь зарабатывать деньги, полагаясь на "слухи" и "следуя за толпой", то не только будет сложно заработать, но также вы с большей вероятностью станете объектом для сбора урожая другими.
Обычному человеку, который хочет выжить на капиталистическом рынке и заработать стабильные проценты, на самом деле нет короткого пути. Настоящий долгосрочный подход заключается в создании собственной инвестиционной системы, а не в удачных операциях, основанных на правильном направлении один-два раза, а в устойчивой способности к инвестициям.
Построение этой системы несложно, в конечном итоге состоит всего из трех шагов:
Расширьте свои знания об активах → Найдите свое соответствующее место → Углубленно изучите то, во что вы вложили деньги.
Первый шаг: открыть границы осознания активов
Когда многие люди говорят об инвестициях, они в основном думают о покупке недвижимости, торговле акциями или хранении средств в банке. Но задумывались ли вы когда-нибудь о том, что это всего лишь небольшая часть всего мира активов?
Настоящий инвестиционный рынок гораздо разнообразнее, чем вы думаете. Кроме самых распространенных объектов, таких как недвижимость и акции, вы также можете выбрать:
Активы с фиксированной ставкой: государственные облигации, облигации местных властей, денежные фонды.
Долевые активы: акции, REIT, фонды первичного рынка.
Товары: золото, нефть, сырьевые товары.
Криптоактивы: BTC, ETH, стабильные монеты, сертификаты на залог в блокчейне и другие.
Рынок деривативов: опционы, фьючерсы, структурированные продукты и т.д.
За каждой разновидностью активов на самом деле стоит системная переменная: экономический цикл, процентная среда, инфляционные ожидания, кредитное состояние... Чем шире ваше понимание активов, тем более объемным становится ваш взгляд на рынок.
Итак, первый шаг к созданию инвестиционной системы заключается не в том, чтобы сразу же что-то купить, а в том, чтобы расширить свой кругозор и максимально полно нарисовать эту "карту активов".
Чтение книг, изучение отчетов, общение с опытными людьми и даже попытки небольших практик самостоятельно — это хорошие способы быстро повысить осознание активов. Не спешите выходить на рынок, сначала разберитесь с тем, «что можно купить», и вы уже на несколько шагов впереди большинства людей.
Шаг 2: Выберите активы, которые действительно подходят вам
Узнав, какие есть варианты на рынке, следующим шагом не является «выбрать самый прибыльный», а «выбрать наиболее подходящий для вас».
Многие люди легко игнорируют этот этап, в результате чего покупают высокорисковые активы, но не могут вынести колебания; или держат низкодоходные активы, но снова жалуются на слишком маленькую прибыль. Подходящие для вас активы зависят не только от текущей макроэкономической обстановки, но и от того, кто вы есть.
Ты только что закончил университет или уже человек с семейными обязательствами среднего возраста? У тебя стабильный доход? У тебя есть долги? Какую сумму потерь ты можешь выдержать? Есть ли у тебя большие расходы в течение следующих трех лет?
Например, более десяти лет назад недвижимость подходила для большинства обычных людей; в годы пандемии облигации были очень выгодными; сейчас, в период высоких процентных ставок, краткосрочные американские облигации или денежные фонды также могут быть неплохим способом "легкого выигрыша". Но это не значит, что вам нужно просто копировать ответы, а значит, вам нужно научиться мыслить: на каком вы месте, на каком этапе, с какими переменными вы сталкиваетесь?
Ваши денежные потоки, способность переносить риски и темп жизни определяют, как вам «следует распределять активы». Только выбрав правильный путь на этом этапе, вы не будете испытывать тревогу из-за колебаний рынка и сможете спокойно спать.
Шаг третий: тщательно изучите то, во что хотите инвестировать.
Если первые два шага могут предотвратить ваши убытки, то третий шаг — это ключ к тому, чтобы действительно увеличить вашу прибыль.
Многие люди покупают акции или криптовалюту, основываясь только на том, что "это популярная отрасль" и "многие рекомендуют". Но те, кто действительно может получить сверхприбыль, делают гораздо больше, чем это.
Они будут спрашивать:
Кто на самом деле является лидером в этой отрасли? Кто притягивает внимание как фальшивый лидер? Может ли бизнес-модель компании работать? Есть ли положительный денежный поток?
Техническое содержание действительно имеет барьер, или это просто рассказ? Текущая оценка разумна или она исчерпала ожидания на следующие 10 лет?
Другими словами, вам нужно изучить объект ваших инвестиций так, как если бы вы покупали дом.
Не следует говорить, что "дома в Шэньчжэне хорошие", а нужно спросить: в каком районе, по какой цене, учебный район или деловой район, есть ли крупные планы, какова структура спроса и предложения?
Применив эту исследовательскую привычку в любой отрасли, будь то новая энергетика, ИИ, медицина или потребление, Web3, вы обнаружите, что информация, которую вы видите, будет совершенно отличаться от информации обычных людей.
Этот шаг является началом вашего настоящего построения «долгосрочного когнитивного преимущества». Это также ключевой скачок от «не терять» к «зарабатывать стабильно».
Инвестиции не зависят от интуиции, особенно не от краткосрочного "озарения".
Настоящее различие между людьми заключается в наличии своей собственной системы:
У вас есть способ преобразовать сложность мира в язык, который вы можете понять и использовать?
Вы потратили время на то, чтобы понять основную логику различных активов? Вы можете четко оценить, на каком месте вы находитесь? Вы действительно потратили усилия на изучение того, во что вы инвестируете?
Эти три шага кажутся несложными, но на самом деле людей, которые действительно их выполняют основательно, очень мало.
Вы, возможно, не сможете предсказать будущее, но если у вас есть повторяемая и эволюционная система, это ваша основная способность противостоять рискам и использовать возможности.
А когда вы создаете эту систему, вы больше не являетесь последователем рынка, а начинаете становиться действующим лицом с мнением и структурой.