Разблокируйте триллионы в росте DeFi с помощью конфиденциальных кредитных решений

Поскольку децентрализованные финансы (DeFi) продолжают восстанавливаться и расширяться, одной из основных преград для их массового принятия остается нерешенной: конфиденциальность. Хотя протоколы DeFi продемонстрировали устойчивость и рост, реальное принятие со стороны институциональных и высокообеспеченных инвесторов затруднено критической нехваткой конфиденциальности. Недавние технологические достижения, особенно в области Гомоморфного шифрования (FHE), обещают решить эту проблему, потенциально разблокируя триллионы долларов традиционно недоступного капитала на блокчейне.

Недавние инновации в Гомоморфное шифрование могут революционизировать конфиденциальность в DeFi, позволяя проводить конфиденциальные транзакции и кредитование.

Неколлатеральное кредитование, основа традиционных финансов, может стать осуществимым на публичных блокчейнах с использованием технологий, обеспечивающих конфиденциальность.

Решение технических проблем, таких как ликвидации, оракулы и пользовательский опыт, имеет решающее значение для масштабирования конфиденциальных решений DeFi.

Гомоморфное шифрование преодолевает разрыв между традиционными и децентрализованными финансами, сохраняя конфиденциальность без ущерба для прозрачности или совместимости.

Проблема конфиденциальности в DeFi

Несмотря на впечатляющий пик DeFi в более чем $260 миллиардов в общей заблокированной стоимости (TVL) в декабре 2021 года, более широкая финансовая система перемещает триллионы ежедневно на валютных рынках и облигациях. Хотя DeFi продемонстрировал устойчивость после краха 2022 года, его рост остается ограниченным по сравнению с традиционными финансами — в основном из-за отсутствия конфиденциальности.

Институциональные инвесторы и лица с высоким уровнем дохода требуют конфиденциальности для своих сделок, позиций и данных. В настоящее время все транзакции в публичных блокчейнах прозрачны, что делает их непривлекательными для крупных игроков. Недавние разработки в области Гомоморфное шифрование (FHE) предлагают новый путь для преодоления этого барьера, потенциально выводя DeFi в сферу финансов институционального уровня.

Роль Гомоморфного шифрования в трансформации DeFi кредитования

Гомоморфное шифрование позволяет обрабатывать данные, оставаясь зашифрованными, что позволяет проводить транзакции и взаимодействия с соблюдением конфиденциальности. Например, пользователь может поделиться зашифрованными данными о кредите или информацией KYC, которую смарт-контракт может проверить без расшифровки — задавая вопрос: «Превышает ли их кредитный рейтинг 700?» — и одобрить кредит, не раскрывая конфиденциальные данные.

Этот подход открывает двери для неконтрактного кредитования, аналогично традиционным финансам, где заемщики могут получать кредит без залога, сохраняя конфиденциальность. При необходимости кредиторы могут расшифровывать определенные данные для юридических разбирательств вне цепочки, обеспечивая соблюдение требований без риска утечки конфиденциальной информации.

Переосмысляя популярные протоколы с конфиденциальными токенами ERC-20, зашифрованными кредитными рейтингами и защитой от фронт-раннинга или атак MEV, можно было бы катализировать новую эру масштабируемого, ориентированного на конфиденциальность DeFi-кредитования. Институты могли бы управлять частными пулами залога, в то время как розничные пользователи могли бы занимать без залога и быть в безопасности от фронт-раннинг-ботов.

Вызовы и будущий потенциал

Хотя достижения в области Гомоморфное шифрование обнадеживают, внедрение в большом масштабе сталкивается с препятствиями. Технические проблемы включают разработку надежных механизмов ликвидации, зашифрованных оракулов и балансировку юридического соблюдения с конфиденциальностью. Защита от MEV, оптимизация ликвидности и создание удобных инструментов декодирования — это важные шаги вперед.

Публичные блокчейны, исторически предпочитаемые за их открытость, теперь могут, с использованием Гомоморфное шифрование, предложить конфиденциальность, сопоставимую с частными цепочками, сохраняя свои основные преимущества. Эта эволюция может разблокировать триллионы долларов из традиционных финансов, делая DeFi действительно инклюзивным и масштабируемым.

В конечном итоге, решение этих технических и регуляторных проблем будет ключевым для преобразования DeFi в зрелую финансовую экосистему, где конфиденциальность и прозрачность сосуществуют безупречно, прокладывая путь для массового принятия на глобальных криптовалютных рынках.

Эта статья была первоначально опубликована под заголовком "Разблокируйте триллионы в росте DeFi с помощью конфиденциальных кредитных решений" на Crypto Breaking News – вашем надежном источнике новостей о криптовалюте, новостей о биткойне и обновлений блокчейна.