什麼是 ADA？

ADA 是 Cardano 公鏈的原生代幣，具備多項功能，包括支付鏈上交易手續費、價值轉移，以及透過權益證明共識機制參與質押與治理。Cardano 採用分層架構，並運用 EUTxO（擴展未花費交易輸出）模型。其支援以 Plutus 語言開發智能合約，為金融、數位身份與合規等應用場景提供可驗證且具備高度擴展性的基礎設施。使用者可將 ADA 委託至質押池以獲取區塊獎勵，資金安全由加密協議保障，並由去中心化網路的共識機制負責驗證。

內容摘要

定位：ADA 是 Cardano 區塊鏈平台的原生代幣，定位為多功能公鏈，支持數位資金轉帳和智慧合約執行。其目標是為全球個人、機構和政府提供金融應用基礎設施。

機制：Cardano 採用權益證明（PoS）共識機制，驗證者需質押 ADA 代幣以參與網路驗證與記帳。該機制較傳統挖礦更節能，驗證者因公平維護網路安全而獲得獎勵。

供應：ADA 設有固定最大供應量 45 億枚，目前流通量約為 36.8 億。封頂供應設計防止無限通膨，保障相對稀缺性。剩餘代幣將透過網路獎勵逐步釋放進入流通。

成本與速度：Cardano 交易速度適中，單筆手續費較低。作為 PoS 區塊鏈，無需高算力，但網路吞吐量有限。速度快於比特幣，但慢於 Solana 等高效能鏈。適合常規轉帳，不適合高頻交易。

生態亮點：生態系統包含 Daedalus、Yoroi 等主流錢包，支持多鏈資產管理。平台採用分層架構，包含結算層（已完成）與計算層（負責智慧合約）。代表性應用有 SundaeSwap 等 DEX，生態逐步擴展。支持 Plutus 和 Marlowe 智慧合約語言，為開發者提供彈性開發工具。

風險提示：ADA 存在多項風險需注意：價格波動較大，7 日跌幅達 15%，市場行情波動明顯；生態應用相較以太坊等平台仍有限，開發者生態仍在建設中；技術升級進展較慢，市場認可度存在不確定性；PoS 區塊鏈存在一定中心化風險；監管政策不確定性或影響發展。投資者應理性評估風險，避免盲目追高。

什麼是 ADA？

ADA 是 Cardano 公有鏈的原生資產。它不僅是網路交易手續費和價值轉移的計價單位，也透過權益證明（PoS）機制，讓用戶能參與質押及鏈上治理。在 PoS 機制下，持有者可直接質押 ADA，或委託至質押池，共同維護網路共識並獲取獎勵。Cardano 採用擴充型未花費交易輸出（EUTxO）模型，支援交易並行處理，提升交易可預測性。

與一般在其他區塊鏈發行的「代幣」不同，ADA 是由 Cardano 主網直接鑄造的原生幣。ADA 用於支付 gas 費、保障網路安全，以及參與治理。

ADA 當前價格、市值與流通供應量

截至 2026年01月21日，根據現有資料：

最新價格：$0.360300
流通供應量：36,767,176,678.532417 ADA
流通市值：$16,213,500,000
完全稀釋估值（FDV）：$16,213,500,000
市值占比：0.51%

Top Crypto Market Cap Share

點擊查看主流加密貨幣市值占比

1 小時漲跌幅：+0.38%；24 小時：-1.85%；7 天：-15.00%；30 天：-1.83%

ADA Price Trend

點擊查看 ADA 最新價格走勢圖

24 小時成交量：$3,819,823.73
最大供應量：45,000,000,000 ADA；總供應量：45,000,000,000 ADA

註：市值以價格乘以流通供應量計算，FDV 以最大供應量為基礎；價格變動反映不同週期，短期波動不代表長期趨勢。

ADA 由誰創建及何時發行？

Cardano 由三大組織協同開發：IOG（前 IOHK，負責研發）、Cardano 基金會（標準與生態協調）、Emurgo（商業應用與投資）。主網於 2017 年上線並同步發行 ADA。Cardano 路線圖分為 Byron（基礎設施）、Shelley（去中心化質押）、Goguen（智能合約）、Basho（可擴展性）、Voltaire（鏈上治理與資金機制）等階段。

ADA 如何運作？

Cardano 採用 Ouroboros 協議系列作為共識機制，這是一套經學術審核的 PoS 協議。網路將時間劃分為 epoch 和 slot，質押池以機率方式被選中負責出塊。ADA 持有者可在不轉移所有權的前提下委託質押池，獲得區塊獎勵。

帳本層面，Cardano 採用 EUTxO 模型：每筆交易消耗輸入並生成輸出。智能合約透過綁定在輸出上的 Plutus 腳本實現，支援並行執行，提升交易可預測性。

網路架構分為兩層：

結算層（CSL）：負責 ADA 轉帳與費用結算。
計算層（CCL）：負責智能合約邏輯執行。

分層架構有助於獨立升級與維護。

ADA 主要用途有哪些？

ADA 可用於鏈上支付與轉帳，手續費以 ADA 計價。持有者可透過委託質押獲得獎勵並強化網路安全。開發者可部署 DeFi、NFT、去中心化身份與憑證應用。社群可透過投票機制參與資金提案與治理。

在實際應用中，ADA 可用於支付去中心化交易所手續費、參與借貸抵押，或於 NFT 市場鑄造和交易數位藏品。

ADA 錢包與擴容方案

主流錢包包括：

Daedalus：全節點桌面錢包，需同步完整區塊鏈，適合自行驗證用戶。
Yoroi：輕量級瀏覽器插件及行動錢包，方便日常使用與質押委託。
Lace：IOG 推出的輕量錢包，支援多帳戶管理及 DApp 連接。
硬體錢包：Ledger 和 Trezor 可與上述錢包整合，採離線私鑰儲存以提升安全性。

擴容方面，Layer2 解決方案如 Hydra 正在開發中，旨在提升吞吐量、降低延遲。Hydra 在主網建立鏈下通道，支援高頻互動。

ADA 主要風險與合規考量

價格波動：加密資產受宏觀趨勢、流動性變化及市場敘事影響，短期波動較大。

技術與智能合約風險：智能合約可能存在漏洞，EUTxO 雖提升可預測性與並行性，但應用設計不當仍可能導致壅塞或失敗。

質押與中心化：委託仰賴質押池表現，質押池過度集中可能影響去中心化。獎勵規則變動會影響收益。

託管與私鑰：資產存放於交易所面臨平台或帳戶風險。自託管需妥善備份助記詞/私鑰，防止遺失或遭釣魚攻擊。

監管不確定性：不同司法管轄區對代幣屬性及合規要求存在差異，可能影響交易、上架及部分用例。

網路與生態風險：主網升級或壅塞、DApp 安全事件、跨鏈橋漏洞等皆可能影響用戶體驗與資產安全。

如何在 Gate 買入並安全存放 ADA

步驟 1：註冊並完成 KYC。前往 gate.com 建立帳戶，完成身份驗證以提升限額與帳戶安全。

步驟 2：充值或買入 USDT。透過法幣通道購買 USDT，或從其他錢包轉入 USDT/USDC 至 Gate 帳戶對應地址。

步驟 3：下單買入 ADA。進入現貨交易，選擇 ADA/USDT 交易對，依需求掛限價單或市價單。

步驟 4：啟用安全設置與提領白名單。啟用兩步驟驗證（2FA）、提領白名單與提領保護，降低被盜風險。

步驟 5：提領至自託管錢包。複製自託管 Cardano 主網地址，在 Gate 提領頁選擇 Cardano 主網，先小額測試再大額轉帳。

步驟 6：委託質押與備份。透過 Daedalus、Yoroi 或 Lace 連接錢包，選擇優質質押池進行委託。離線妥善記錄助記詞，切勿截圖或存放於雲端。

提示：確保提領網路與收款地址網路一致；大額提領建議分批進行；長期持有可考慮使用硬體錢包。

ADA 與以太坊有何不同？

共識機制：兩者均採用 PoS，但 Cardano 的 Ouroboros 協議強調形式化驗證，以太坊透過 Beacon Chain 合併實現自身 PoS。

帳本模型：Cardano 採用 EUTxO，交易可組合性與並行性更強；以太坊則採用基於餘額的帳戶模型。

合約語言與開發工具：Cardano 使用 Plutus/Haskell，重視可驗證性；以太坊的 Solidity/VM 生態工具更豐富。

生態成熟度：以太坊擁有更多 DApp 與開發者，網路效應更強；Cardano 著重學術嚴謹與漸進升級，TVL 主要集中於部分領域。

費用與擴容：Cardano 通常維持較低手續費，推動如 Hydra 的 L2 方案；以太坊則依賴 Rollup 提升吞吐量和降低費用。

治理與資金：Cardano 規劃鏈上治理與資金提案；以太坊以改進提案和社群協作為主——兩者適配不同開發與合規需求。

ADA 總結

ADA 體現 Cardano 對可驗證性、分層架構與 EUTxO 模型的堅持。它既是網路手續費與價值轉移的媒介，也是參與質押與治理的憑證。截至 2026年01月21日，ADA 流通供應量、市值與波動性持續變化，長期表現取決於實際應用、擴容進展及生態活躍度。新手應掌握 PoS/EUTxO 基礎知識、帳戶與私鑰安全管理，以及 Gate 買入/提領流程。應根據風險承受能力配置資產，關注協議升級與監管動態，定期檢視投資目標，保持紀律以因應市場不確定性。