ノースダコタ州が暗号ATM取引の1日あたり$2,000の制限を設定

ノースダコタ州の法律制定者は、暗号ATMを規制するための決定的な一歩を踏み出し、ユーザーごとに1日あたり2,000ドルの取引制限を課す法案を承認しました。

3月18日、州上院はハウスビル1447を通過させ、詐欺を抑制し、監視を強化するための法律を前進させました。

HB 1447は、住民を暗号ATMに関連する増加する詐欺事件から保護することを目指しています。Coin ATM Radarによると、ノースダコタ州には現在、アメリカ全体で約29,730台の機械のうち約45台のビットコインATMがあります。

上院の承認が得られたことで、この法案は最終的な承認のために知事のデスクに届く前に、さらなる検討のために下院に戻る可能性が高いです。施行されれば、ノースダコタ州はユーザーのアクセスを維持しながら、暗号ATM詐欺に対処するためのより強力な規制フレームワークを確立することになります。

請求書の詳細

HB 1447は、ノースダコタ州での機械運営前にマネー送信者ライセンスを取得することを求め、暗号ATM運営者に対してより厳しいガイドラインを導入します。

この法案では、顧客の希望する言語で、明確で読みやすい条件の開示が義務付けられています。

また、詐欺的な取引を検出し、疑わしいウォレットの活動を追跡し、潜在的なマネーロンダリングスキームをフラグするために、ブロックチェーン分析ツールの使用を義務付けています。規制当局は、オペレーターがこれらのツールを効果的に使用していることの証拠を要求できるようになります。

暗号ATMは、取引を処理する前に詐欺警告を表示する必要があり、ユーザーが潜在的な詐欺を特定するのに役立ちます。

さらに、運営者は文書による不正防止ポリシーを策定し維持し、不正行為を検出し防止するための積極的な措置が講じられることを保証しなければなりません。

その法案には次のように記されていました：

“仮想通貨キオスク運営者は、詐欺を検出し防止するために合理的な手段を講じるものとし、書面による反詐欺ポリシーを確立し維持するものとする。”

セキュリティ対策に加えて、法律は1日あたり2,000ドルの引き出し上限を強制します。最初は、法律立案者は1,000ドルの制限を提案しましたが、詐欺防止策を維持しつつ、より大きな柔軟性を持たせるためにその閾値は後に引き上げられました。

この法案は、ATMオペレーターが顧客サポートを改善するために、平日の午前8時から午後10時まで中央標準時にライブアシスタンスを提供することを義務付けています。無償のカスタマーサービス番号は、機械またはそのインターフェースに目立つように表示されなければなりません。