シティグループの81兆ドルの大誤算：シンプルな間違いがコントロールをバイパスする方法

シティグループは誤って$280ではなく$81兆を転送し、内部コントロールをバイパスしてから取り消された。この事件は銀行のセキュリティと監督について懸念を引き起こしています。

銀行大手が280ドルの代わりに数兆ドルを誤って送金

2024年4月、シティグループは、意図された280ドルの代わりに信じられないほどの81兆ドルを顧客の口座に誤って入金しました。このエラーは最初、気づかれず、3人目の従業員が90分後にそれに気づきました。取引は数時間後に最終的に取り消されました。

このインシデントは、内部で「ほぼミス」と表現され、シティグループの内部統制と支払い処理システムに関する懸念を引き起こしました。資金は銀行を離れることはありませんでしたが、このエラーはシティグループの運営上の脆弱性を浮き彫りにしています。連邦準備制度と通貨監督官の事務所は、この手違いについて通知されました。

繰り返されるエラーが監視上の懸念を引き起こす

これがシティグループが高額な金融上の誤りを犯した初めてのことではありません。2020年には、銀行が誤ってRevlon Inc.の貸し手に**$893 million**を送金し、長期にわたる法廷闘争を引き起こしました。同様に、2022年には取引の失敗がヨーロッパで突然の市場暴落を引き起こしました。これらの繰り返される誤りにより、銀行のリスク管理と業務手続きへの規制当局の検査が強化されています。

シティグループの対応と規制圧力

同社は間違いを認め、予防的な管理が最終的には銀行から資金が流出するのを防ぐだろうと述べました。これに対応して、同社は内部プロセスを自動化し、手動介入への依存を減らす取り組みを行ってきました。しかし、金融監督機関は引き続きシティグループを圧力をかけ、リスク管理とデータ監督の改善における遅れに対して高額の罰金を課しています。

全体像:銀行業務の失敗

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