私は最近、暗号市場についてかなり興味深いことに気づきました。

皆さんはKYCとは何か、なぜそれがそんなに重要なのかについてよく話しますが、
ほとんどの人はそれを取引所が強制する面倒な手続きとしか理解していません。
実は、それはそれ以上に深い意味を持っています。

問題の根本は何でしょうか？
暗号市場はもともとプライバシーと越境取引の理想を掲げて誕生しました。
しかし、業界が発展するにつれて、悪意のある者たちの遊び場にもなってしまいました。
2023年には、不法なアドレスからの取引額が242億ドルに達しました。
マネーロンダリング、詐欺、さらにはテロ資金供与も—これらの問題が立法者の介入を促しています。

そのため、KYCとは何かが人々にとって理解すべき重要な問いとなっています。
それは単なる身元確認の手続きではなく、リスクを選別し管理するためのツールです。
2020年以降、FinCENが取引所に対してマネーロンダリング防止（AML）とテロ資金供与防止（CFT）の規制遵守を求めたことで、
違法取引の割合は1.9%から0.43%に減少しました。
この数字は多くを物語っています。

私はKYCには三つの主な利点があると考えています。
第一に、ユーザーと取引所の間の信頼を高めることです。
皆が厳格な本人確認が行われていると知れば、資金を送る際に安心感を持てます。
第二に、犯罪の抑制に大きく寄与します。
2023年には、詐欺による収益が29.2%減少し、ハッキングによるものは54.3%減少しました。
第三に、市場の安定化に役立ちます。

ご存知の通り、暗号市場は非常に変動性が高いです。
多くのトークンが匿名の取引によって急騰・暴落を繰り返しているからです。
取引所がKYCを遵守すれば、本人確認が容易になり、悪意のある者を排除し、安全な取引環境を作り出すことができます。

実際のKYCの手続きについて言えば、
それは一般的に三つのレベルに分かれます：中級、上級、そしてプロフェッショナルです。
各レベルには地域によって異なる要件があります。
概して、政府発行の有効な身分証明書の提出、顔認証、そして高リスク個人のデータベースによる確認が必要です。
出金や入金の上限を引き上げたい場合は、資産の出所を申告しなければなりません。

現時点では、非カストディアルのウォレットにはKYC不要のものもありますが、
明らかに各国は暗号資産保有者全員に対して申告を義務付ける法律を整備しつつあります。
アメリカはその先頭を切っています。

私にとって、KYCは負担ではなく、むしろ保護です。
それは取引所が法律を遵守するのを助けるだけでなく、私たちを詐欺から守る役割も果たします。
厳格なKYCを実施することで、取引所は安全なプラットフォームを維持し、
業界全体の持続可能な発展に寄与します。
特に、ベトナムのような成長途上の市場では、これがこれまで以上に必要不可欠となっています。