最近、多くの人がメキシコでのリタイアにかかる実際の費用について質問しているのを見かけますが、正直なところ、その数字はかなり衝撃的です。すでに約200万人のアメリカ人が移住を果たしており、その理由も理解できる気がします。

私は数年前にアリゾナから引退して、チャパラ湖のアヒヒックにたどり着いたケンとエリザ・ジョンソン夫妻の話を知りました。彼らのストーリーは非常に興味深いもので、ただ観光客向けの場所を選んだわけではなく、実際に調査して本物のキャラクターを持つ場所を選んだ点です。最初の2ヶ月間はそこで試しに暮らしてみて、完全に決める前に確認したのも賢明だと思います。

では、実際にメキシコへ移住するには何が必要なのでしょうか？ビザの要件だけでも、多くの人が気づいていない部分です。短期滞在ビザの場合、過去6ヶ月間の月収が約2,400ドルから2,700ドルあること、または約45,000ドルの貯蓄が必要です。永住権を取得したい場合は、月収が4,300ドルから4,500ドル、または貯蓄が180,000ドル必要となります。投資ルートもあり、メキシコのビジネスに10万ドルを投資すれば一時的なビザを取得でき、20万ドル以上の投資なら永住権とより早い市民権取得の資格も得られます。

実際の引っ越し費用はどうでしょうか？ジョンソン夫妻は合計約7,500ドルを費やしました。内訳はビザ代、引越し業者、航空券、最初の家賃と家具、中古車です。これは比較的低めで、多くの人は荷物の量に応じて7,750ドルから15,000ドルと見積もっています。決して少額ではありませんが、彼らはそれを将来の生活の質への投資と考えています。

さて、メキシコでのリタイアに必要な費用について興味がある方にとって、最も重要なのは月々の生活費です。ジョンソン夫妻は二人で月約1,800ドルを使っており、これにはすべてが含まれます。快適な二部屋アパートの家賃は約500ドル、食料品や外食は月に数回で約430ドルです。交通費は中古車とともに$170 です。医療保険と薬代は$350 で、しかも彼らはアメリカで支払っていた額のごく一部だと述べています。娯楽やアクティビティには300ドル、衣料品や個人用品など雑費は約250ドルです。

彼らの総支出は、アリゾナにいた頃の約65％削減できたと見積もっています。これはかなり大きな節約です。International Livingによると、多くの海外在住カップルはその地域で月1,500ドルから2,500ドル程度で暮らしているため、ジョンソン夫妻の予算は非常に効率的です。

彼らのストーリーで私が特に印象に残ったのは、彼らがただ夢を追いかけていたわけではなく、実際に数ヶ月間住んでみて場所が合うかどうか確かめた点です。アヒヒックは本物のメキシコの雰囲気を持ち、石畳の通りや良いレストラン、アートシーンも充実していますが、同時に外国人コミュニティも一定数あり、孤立感を感じることもありませんでした。さらに、言語の壁や安全面の心配もなかったといいます。

最初は賃貸を選び、長期的には15万ドルから35万ドルの物件購入も検討しています。メキシコの住宅ローン金利は約9％から12％で、頭金は10％ですから、月々の支払いは家賃とほぼ同じになることもあります。ただし、購入の手続きは少し異なり、銀行はクロージング後にしかローンを出さないため、その時点で現金を用意しておく必要があります。

気づいた点として、彼らはただ引っ越して座っているだけではなく、積極的に関わっています。スペイン語のクラスに参加し、エリザは合唱団に入り、ケンは地元の人とテニスを週2回、ウォーキングクラブにも参加しています。これは、リタイア後の成功にとって非常に重要です。退屈や孤立は、コミュニティづくりを意識しないと大きな問題になり得るからです。彼らは、外国人と地元の人々が混ざった多様な社会的ネットワークを築き、それが大きな支えになったと述べています。

ですから、メキシコでのリタイアに必要な金額について真剣に考えるなら、正直な答えはあなたのライフスタイル次第です。法的には、どのビザを取得したいかによって、月収または貯蓄を証明する必要があります。実際の費用面では、移住と準備に7,500ドルから15,000ドル程度かかり、その後の月々の生活費は1,500ドルから2,500ドルの範囲内で現実的です。ただし、ジョンソン夫妻はもっと少なく済ませています。

一番大きな問題は、単にお金の問題だけではなく、その場所で積極的に関わり、生活を築くかどうかです。彼らは意識的に行動し、場所を選び、コミュニティに参加し、ただの滞在者ではなく、現地の生活に溶け込む努力をしました。

もしあなたが社会保障や退職金の予算が厳しい場合でも、メキシコはアメリカよりもはるかにお金を有効に使えます。医療費だけでも大きな違いです。ただし、まずはしっかりと調査し、自分が望むリタイア後の生活スタイルに現実的に合った計画を立てることが重要です。