未来資産運営の退職年金ロボアドバイザーサービス「M-ROBO」が開始から1年で、約163億ウォンの運用資産と5341の利用口座を達成し、退職年金市場で非対面型資産管理の需要拡大を促進している。未来資産運営は17日、「M-ROBO」が昨年4月の開始から本月15日までの1年間で上記の実績を収めたと発表した。このサービスは個人型退職年金(IRP)加入者を対象に、投資傾向、目標、市場状況に応じて資産配分と投資ポートフォリオ管理を自動的に支援するものである。退職年金は長期運用が必要な資金であるため、多様な資産に分散投資することが単一商品への集中よりも重要となり、ロボアドバイザーはこの過程をアルゴリズムで支援する手法である。「M-ROBO」の核は、未来資産運営の強みであるグローバルな資産配分能力とデータに基づくアルゴリズムの融合にある。国内外の資産を含む投資ポートフォリオを基盤とし、市場変動に応じて比重を調整するため、投資経験が少ない加入者でも比較的体系的に退職年金を運用できる設計となっている。これは、退職年金市場が元本保証型から投資型へと徐々に移行する傾向とも合致している。サービスの普及は金融企業との協力によって実現している。未来資産運営は昨年4月にハナ銀行から始まり、順次NH農協銀行、IBK企業銀行、KB国民銀行などの退職年金運用者と提携し、適用範囲を拡大してきた。これは、資産運用会社が自主開発したアルゴリズムサービスと銀行の退職年金チャネルを連携させるものであり、加入者の接点を広げ、退職年金管理方式をよりデジタル化に向けて転換させる試みといえる。未来資産運営は、今回の実績は退職年金市場においてロボアドバイザーを基盤とした資産管理サービスへの関心が高まっていることを示していると説明した。未来資産運営のチャネルマーケティング部門代表の成泰慶は、投資を中心とした退職年金資産管理文化の普及を目的にこのサービスを企画したと述べている。この傾向は今後、退職年金運用者間の協力拡大やアルゴリズムのアップグレード競争を引き起こす可能性がある。高齢化の加速と自主管理による老年資産の需要増加に伴い、退職年金市場における自動化されたカスタマイズ資産配分サービスの存在感はさらに高まると予想される。
未来資産'M-ROBO'、退職年金市場革新を主導 - 初年度運用資産が163億円を突破
未来資産運営の退職年金ロボアドバイザーサービス「M-ROBO」が開始から1年で、約163億ウォンの運用資産と5341の利用口座を達成し、退職年金市場で非対面型資産管理の需要拡大を促進している。
未来資産運営は17日、「M-ROBO」が昨年4月の開始から本月15日までの1年間で上記の実績を収めたと発表した。このサービスは個人型退職年金(IRP)加入者を対象に、投資傾向、目標、市場状況に応じて資産配分と投資ポートフォリオ管理を自動的に支援するものである。退職年金は長期運用が必要な資金であるため、多様な資産に分散投資することが単一商品への集中よりも重要となり、ロボアドバイザーはこの過程をアルゴリズムで支援する手法である。
「M-ROBO」の核は、未来資産運営の強みであるグローバルな資産配分能力とデータに基づくアルゴリズムの融合にある。国内外の資産を含む投資ポートフォリオを基盤とし、市場変動に応じて比重を調整するため、投資経験が少ない加入者でも比較的体系的に退職年金を運用できる設計となっている。これは、退職年金市場が元本保証型から投資型へと徐々に移行する傾向とも合致している。
サービスの普及は金融企業との協力によって実現している。未来資産運営は昨年4月にハナ銀行から始まり、順次NH農協銀行、IBK企業銀行、KB国民銀行などの退職年金運用者と提携し、適用範囲を拡大してきた。これは、資産運用会社が自主開発したアルゴリズムサービスと銀行の退職年金チャネルを連携させるものであり、加入者の接点を広げ、退職年金管理方式をよりデジタル化に向けて転換させる試みといえる。
未来資産運営は、今回の実績は退職年金市場においてロボアドバイザーを基盤とした資産管理サービスへの関心が高まっていることを示していると説明した。未来資産運営のチャネルマーケティング部門代表の成泰慶は、投資を中心とした退職年金資産管理文化の普及を目的にこのサービスを企画したと述べている。この傾向は今後、退職年金運用者間の協力拡大やアルゴリズムのアップグレード競争を引き起こす可能性がある。高齢化の加速と自主管理による老年資産の需要増加に伴い、退職年金市場における自動化されたカスタマイズ資産配分サービスの存在感はさらに高まると予想される。