アカウントの収益率はどうやって計算しますか

証券口座の収益率の計算方法には、単純収益率法や複合収益率法などさまざまな方法があります。口座資金の出入金を考慮し、期間中の収益率を客観的に反映し、歪みを避けるために、私はファンドの純資産価値(NAV)法を採用しています。これにより、口座を一つのファンドとみなし、資金の出入金を申購・解約と見なします。

私の口座は2019年から2025年までの期間に16回の資金の出入金があり(データの一部は制限のため非表示)、月次の収益率をファンドの純資産価値法で計算しています。これにより、口座の月次純資産価値の変動と上海総合指数の推移をグラフ化できます(初期資金と2018年末の上海総合指数を1と設定)。7年間で口座純資産価値は1から2.173に増加し、年平均収益率は16.76%、上海総合指数は1から1.591に上昇し、年平均成長率は8.44%となっています。

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