JPMorganは、1月6日の議会襲撃後にトランプの口座を閉鎖したことを認める

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ドナルド・トランプ大統領（左）とJPモルガン・チェースCEOのジェイミー・ダイモン。

ロイター

JPモルガン・チェースは、2021年1月6日に米国議会議事堂への攻撃後の政治的および法的な混乱の中で、トランプ大統領および彼のいくつかの事業の銀行口座を閉鎖したことを初めて認めました。これは、「デバンキング」の論争的な慣行に関する法的な争いの最新の展開です。

この認めは、今週提出されたトランプ氏の銀行およびそのリーダー、ジェイミー・ダイモンに対する訴訟の裁判書類の中で行われました。大統領は5億ドルの損害賠償を求めて訴え、口座が政治的理由で閉鎖され、ビジネス運営に支障をきたしたと主張しています。

「2021年2月、JPモルガンは原告に対し、JPモルガンのCBおよびPBで維持されている特定の口座が閉鎖されることを通知した」と、JPモルガンの元最高管理責任者ダン・ウィルケニングは裁判書類に記しています。「PB」と「CB」は、それぞれJPモルガンのプライベートバンクとコマーシャルバンクを指します。

これまで、JPモルガンは大統領の口座を閉鎖したことを認めておらず、口座閉鎖の理由や時期については仮定的にしか語っていませんでした。

銀行のスポークスマンへのメールやテキストメッセージには返信がありませんでした。

トランプ氏は、フロリダ州の州裁判所にJPモルガンを提訴しました。トランプ氏の主な居住地が現在そこにあるためです。JPモルガン・チェースは、訴訟をニューヨークに移すことを望んでいます。そこには口座があり、トランプ氏は最近まで多くの事業をそこで行っていました。

トランプ氏は、銀行の名誉毀損とダイモン氏自身がフロリダ州の不公正・欺瞞的取引慣行法に違反したと非難しています。

元の訴訟では、トランプ氏は銀行が口座を閉鎖し始めた後、ダイモンに個人的に問題を提起しようとしたと主張し、ダイモンは何が起きているのかを解明すると約束したとしています。しかし、ダイモンはトランプ氏に対して追跡調査を行わなかったと訴えています。

さらに、トランプ氏の弁護士は、JPモルガンが大統領とその企業を「ブラックリスト」に載せたと主張しています。これは、JPモルガンや他の銀行が将来的に顧客が口座を開設できないようにするために使用しているリスク管理の一環です。

JPモルガンは以前、訴訟には根拠がないと述べていました。

デバンキングは、銀行が顧客の口座を閉鎖したり、融資やその他のサービスを拒否したりする行為です。かつては金融界ではあまり知られていなかった問題ですが、近年では政治的に敏感な問題となっています。保守派の政治家たちは、銀行が彼らやその関係者に対して差別的な扱いをしていると主張しています。

「トランプ大統領の全ての主張を証明する壊滅的な認めとして、JPモルガン・チェースは違法かつ意図的にトランプ大統領、その家族、事業をデバンキングし、甚大な経済的損害をもたらしたと認めました」と、大統領の弁護士は声明で述べています。「トランプ大統領は、JPモルガン・チェースとその関係者によって誤ってデバンキングされたすべての人々のために立ち上がり、この訴訟を正当かつ適切な結論に導きます。」

デバンキングは、保守派がオバマ政権を非難し、「Operation Choke Point」の下で銀行に銃器店やペイデイレンダーへのサービス停止を圧力をかけたとされたときに、全国的な問題となりました。

トランプや他の保守派の人物は、2021年1月6日の米国議会襲撃後、「評判リスク」という名の下で銀行が口座を閉鎖したと主張しています。トランプ氏が再び政権に復帰して以来、彼の銀行規制当局は、「評判リスク」を理由に顧客へのサービス拒否を行う銀行を止める措置を取っています。

これは、トランプ氏が大手銀行を相手取って提起した最初の訴訟ではありません。トランプ・オーガニゼーションは、2025年3月にクレジットカード大手のキャピタル・ワンを類似の理由と主張で訴えています。この訴訟は現在も進行中です。