失業は課税されるのか？ 3つの重要な失業所得に関する質問に答えます

H&Rブロック

2023年8月30日 5分で読む

要するに、はい、失業所得は課税対象です。ただし、失業所得に対する税金の支払いと、失業が税申告にどのように影響するかを理解するには、もう少し詳しい説明が必要です。特に、税金の時期に不快な驚きを避けたい場合はそうです。これまで失業所得を受け取ったことがない方には、この新しい領域はストレスになるかもしれませんが、答えを探していることを理解しています。

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失業所得 – 税金計算ツールのサポート

質問に進む前に、あなたの失業所得が税金にどのように影響するかを確認したいかもしれません。税金計算ツールに失業所得を入力して、税負担や潜在的な還付額の見積もりを得ることができます。

失業所得に関する質問に答える

すべてを理解しやすくするために、重要な3つの質問に答えます：

失業は連邦および州レベルで課税されるのか？

失業に対してどのように、いつ所得税を支払うのか？

失業を受け取ることは税申告に影響するのか？

さらに、H&Rブロック無料オンラインでは失業所得を含めることができます。

質問1：

失業は課税対象ですか？連邦および州の税の考慮事項

まず、どの種類の税について話しているのかを明確にしましょう。失業はすべての受給者に対して連邦レベルで課税されます。支払う金額は、あなたの税率と課税対象となる所得の額によります。

州税については、状況次第です。所得税のない州にいる場合は、失業所得に対して州税を支払う必要はありません。所得税のある州では、失業所得の扱いは州によって異なります。例えば、ミシガンでは失業は課税対象ですが、カリフォルニアでは失業給付は州税の対象外です。

質問2：

失業に対して所得税を支払いますか？どのように、いつ支払うのか？

仕事からの給与所得を受け取るときは、源泉徴収を通じて税金を支払います。雇用主に提出するW-4フォームに記入した情報により、給与から差し引かれる金額が決まります。つまり、給与ごとに少しずつ税金を支払っているのです。

失業所得についても同じく源泉徴収の選択肢がありますが、自動的には適用されません。連邦税を源泉徴収する場合、その割合は10％に設定されています。状況によっては、その金額ではすべての税金をカバーできないかもしれませんが、少なくとも失業中も少しずつ所得税を支払うことになります。

では、源泉徴収を設定しなかった場合はどうすればいいのでしょうか？

まだ失業中の場合は、W-4Vフォームを記入して州の失業事務所に提出することで、源泉徴収を開始できます。

追いつく必要がある場合は、推定税を支払うことも可能です。これらの支払いは四半期ごとに行うことができ、年間を通じて税務義務を調整するもう一つの方法です。

 






ストーリー続く  

なぜ推定税を支払うのか？ 罰則を避けるためです。源泉徴収や推定税の支払いをしないと、未払いのペナルティを受けるリスクがあります。さらに、税時にはより多くの税金を支払う必要が出てきます。

質問3：

失業を受け取ることは税申告に影響しますか？

再び、答えは「はい」、失業を受け取ることは税申告に影響します。どのように影響するかはあなたの状況次第です。

失業所得があなたの税金にどのように影響するか、いくつかの例を挙げます：

**税金の支払い/還付金 – **前述の通り、源泉徴収や推定税を通じて税金を支払うことで、税時に支払うべき金額を減らし、未払いペナルティのリスクを減らすことができます。

失業による税金の還付金はどうなるのか？ 税金を十分に支払っていなかった場合、申告時に税金を支払う必要が出てきます。逆に、年間を通じて過剰に支払っていた場合は、税金の還付金として返ってきます。

受け取るフォーム – 失業所得がある場合、州から1月末にフォーム1099-Gが送られます。このフォームを使って税申告を完了します。

税額控除の対象資格 – 失業所得を受け取ることで、総所得が低くなる場合、特定の税額控除の資格に影響したり、受けられる控除額が変わることがあります。例えば、勤労所得控除や、より多く（または少なく）受け取れる場合があります。

さらに、失業による仕事の喪失を経験した場合は、健康保険市場を通じて健康保険に加入できる可能性があります。所得レベルによっては、プレミアム税額控除の対象となることもあります。

もし失業給付金の一部を返済した場合はどうなるのでしょうか？ 受け取った同じ年に返済した場合、その金額は受け取った額から差し引かれます。翌年に返済した場合は、将来の年の返済額が3,000ドルを超えない限り、税の優遇措置は受けられません。

仕組みがわからない場合は、ロランドの例を見てみましょう。彼は今年、2,000ドルの失業所得を受け取りましたが、年末までに1,500ドルを返済しました。申告時には、残りの500ドルの失業所得に対してのみ税金を支払う必要があります。

失業所得がありますか？ 無料で申告できるかもしれません

失業給付は、経済的な逆境の中であなたとあなたの家族にとって重要な収入源となることがあります。税時に関しては、申告を行うことがあなたの心配事を増やすべきではありません。

そのため、申告をできるだけ簡単にしています。例えば、書類の写真を撮るだけで、ステップバイステップのガイダンスとともに申告書を作成できます。

何よりも、H&Rブロック無料オンラインでは失業所得（フォーム1099-G）を含めることができます。

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