投資家は、**ソフィ・テクノロジーズ**（SOFI 1.23％）に関して「ニュース売り」を決断した可能性があります。ただし、短期的には株価が低迷し続ける可能性はありますが、デジタルファーストの銀行の成長ストーリーは依然として堅固です。ソフィの会員数の増加は緩やかに続いています。これは、収益のさらなる緩やかな成長と、より急速な利益成長を示しています。これにより、ソフィは高い評価を維持し続け、時間とともに株価が上昇し、利益成長に連動していく可能性があります。ただし、既存のソフィ株を保持したい場合や、まだ購入していない場合でも、私は分散投資と長期的な視点を重視したポートフォリオに含めるのに適した、もう一つの有望な銀行株を紹介します。画像出典：ゲッティイメージズ。**割安な成長中の銀行株**----------------------------2025年12月31日に終了した年度において、ソフィは前年比37％の収益増加と、調整後純利益の111％増を報告しました。ガイダンスによると、ソフィの経営陣は来年度の収益と1株当たり利益（EPS）がそれぞれ30％と54％の成長を見込んでいます。展開NASDAQ：SOFI------------ソフィ・テクノロジーズ本日の変動(-1.23%) $-0.24現在の株価$19.30### 主要データポイント時価総額$24B本日の範囲$18.97 - $19.4852週範囲$8.60 - $32.73出来高53M平均出来高56M総利益率61.06％長期的に見ると、売り手側のアナリストは、ソフィのEPSが2027年に31％、2028年に17.5％、2029年にほぼ14％成長すると予測しています。要するに、ソフィ・テクノロジーズの強気シナリオは非常にシンプルです。成長ストーリーが続く限り、利益増加に伴って株価も上昇すると想像しやすいです。さらに、ソフィの強気シナリオは、もう一つの銀行株の強気シナリオと非常に似ています。こちらは成長株というよりも割安株と見なされているものです。誤解しないでください。私は、価値株の罠に陥るような銀行株や、低評価で取引されている銀行株を推奨しているわけではありません。むしろ、私が考えている銀行は、**シティグループ**（C 0.62％）で、「成長中の割安銀行株」として見なすことができます。つまり、株価は安価に設定されているにもかかわらず、成長の再燃の真っ只中にあるのです。**なぜシティグループがトップの買い持ち推奨銘柄なのか**--------------------------------------------------2023年後半以降、シティグループの株価は急騰しています。これは、CEOのジェーン・フレイザーによる長期的な立て直しの成功によるものです。縮小や積極的な株式買い戻しなどの取り組みを通じて、銀行の運営パフォーマンスは着実に改善しています。展開NYSE：C-------シティグループ本日の変動(-0.62%) $-0.72現在の株価$115.55### 主要データポイント時価総額$207B本日の範囲$114.18 - $115.9152週範囲$55.51 - $125.16出来高8.1M平均出来高14M配当利回り2.04％2024年、シティグループは3％の収益増加と38％の利益増加を報告しました。2025年には、一時的な項目を除き、収益は6.5％増、利益は26.7％増となり、EPSは35％増の7.97ドルに上昇しました。この期間中にシティグループの株価は2倍以上に上昇しましたが、今後もさらなる上昇余地が期待できます。銀行は引き続きコスト削減策を実施しており、最近発表された3月からのレイオフ計画もその一環です。小売銀行と資産運用部門の統合も、成長とコストシナジーをもたらす可能性があります。2026年と2027年には、アナリストはEPSがそれぞれ10.23ドルと12.03ドルに達すると予測しています。これらが実現すれば、株価はさらに大きく上昇する可能性があります。現在、シティグループの株価は予想PERの10.8倍で取引されています。対照的に、**バンク・オブ・アメリカ**や**JPMorgan Chase**は予想PERが12倍から14倍です。もし株価が再評価されれば、2027年までに50％以上の上昇も見込めます。この成長余地を考慮すると、シティグループは買い持ちに適したもう一つの優良な金融株だと考えています。
ソフィ株を超えて：このもう一つのキャッシュを生み出す銀行株はあなたの投資に値する
投資家は、ソフィ・テクノロジーズ（SOFI 1.23％）に関して「ニュース売り」を決断した可能性があります。ただし、短期的には株価が低迷し続ける可能性はありますが、デジタルファーストの銀行の成長ストーリーは依然として堅固です。
ソフィの会員数の増加は緩やかに続いています。これは、収益のさらなる緩やかな成長と、より急速な利益成長を示しています。これにより、ソフィは高い評価を維持し続け、時間とともに株価が上昇し、利益成長に連動していく可能性があります。
ただし、既存のソフィ株を保持したい場合や、まだ購入していない場合でも、私は分散投資と長期的な視点を重視したポートフォリオに含めるのに適した、もう一つの有望な銀行株を紹介します。
画像出典：ゲッティイメージズ。
割安な成長中の銀行株
2025年12月31日に終了した年度において、ソフィは前年比37％の収益増加と、調整後純利益の111％増を報告しました。ガイダンスによると、ソフィの経営陣は来年度の収益と1株当たり利益（EPS）がそれぞれ30％と54％の成長を見込んでいます。
展開
NASDAQ：SOFI
ソフィ・テクノロジーズ
本日の変動
(-1.23%) $-0.24
現在の株価
$19.30
主要データポイント
時価総額
$24B
本日の範囲
$18.97 - $19.48
52週範囲
$8.60 - $32.73
出来高
53M
平均出来高
56M
総利益率
61.06％
長期的に見ると、売り手側のアナリストは、ソフィのEPSが2027年に31％、2028年に17.5％、2029年にほぼ14％成長すると予測しています。
要するに、ソフィ・テクノロジーズの強気シナリオは非常にシンプルです。成長ストーリーが続く限り、利益増加に伴って株価も上昇すると想像しやすいです。さらに、ソフィの強気シナリオは、もう一つの銀行株の強気シナリオと非常に似ています。こちらは成長株というよりも割安株と見なされているものです。
誤解しないでください。私は、価値株の罠に陥るような銀行株や、低評価で取引されている銀行株を推奨しているわけではありません。むしろ、私が考えている銀行は、シティグループ（C 0.62％）で、「成長中の割安銀行株」として見なすことができます。
つまり、株価は安価に設定されているにもかかわらず、成長の再燃の真っ只中にあるのです。
なぜシティグループがトップの買い持ち推奨銘柄なのか
2023年後半以降、シティグループの株価は急騰しています。これは、CEOのジェーン・フレイザーによる長期的な立て直しの成功によるものです。縮小や積極的な株式買い戻しなどの取り組みを通じて、銀行の運営パフォーマンスは着実に改善しています。
展開
NYSE：C
シティグループ
本日の変動
(-0.62%) $-0.72
現在の株価
$115.55
主要データポイント
時価総額
$207B
本日の範囲
$114.18 - $115.91
52週範囲
$55.51 - $125.16
出来高
8.1M
平均出来高
14M
配当利回り
2.04％
2024年、シティグループは3％の収益増加と38％の利益増加を報告しました。2025年には、一時的な項目を除き、収益は6.5％増、利益は26.7％増となり、EPSは35％増の7.97ドルに上昇しました。
この期間中にシティグループの株価は2倍以上に上昇しましたが、今後もさらなる上昇余地が期待できます。銀行は引き続きコスト削減策を実施しており、最近発表された3月からのレイオフ計画もその一環です。小売銀行と資産運用部門の統合も、成長とコストシナジーをもたらす可能性があります。2026年と2027年には、アナリストはEPSがそれぞれ10.23ドルと12.03ドルに達すると予測しています。
これらが実現すれば、株価はさらに大きく上昇する可能性があります。現在、シティグループの株価は予想PERの10.8倍で取引されています。対照的に、バンク・オブ・アメリカやJPMorgan Chaseは予想PERが12倍から14倍です。もし株価が再評価されれば、2027年までに50％以上の上昇も見込めます。この成長余地を考慮すると、シティグループは買い持ちに適したもう一つの優良な金融株だと考えています。