高収入を得ることはエリートの仲間入りですが、そのお金をすべて手元に残せるわけではありません。10万ドルを稼ぐと、連邦政府が税金を差し引き、州や地方自治体もそれぞれの取り分を取り、社会保障税やメディケア税も上乗せされます。その結果、実際の手取り額は住んでいる場所によって大きく異なります。
GOBankingRatesとTax Foundationの2025年の税率表に基づく分析によると、10万ドルの給与は国全体で大きく異なる純収入に変わります。ある地域ではほぼ79,000ドルを手元に残せる一方、別の地域では71,000ドル未満しか手元に残らないこともあります。これは場所による差、つまり8,000ドル以上の差です。
10万ドルを稼ぐと、次の3つの主要な税金があなたの収入にかかります。
実効税率は、税金がかかる州では約21%から、税金の高い州ではほぼ30%に達します。これらの割合は小さく見えますが、月々数千ドルの差となって現れます。
7つの州は州所得税がゼロで、6桁所得者にとって魅力的です。これらの州では、最も多く手元に残せます。
ニューハンプシャー州とデラウェア州も好成績で、ほぼ同じかそれに近い純収入を得られます。これらの州は、高所得者を喜ばせるために競争力のある税制を採用しています。
逆に、いくつかの州はあなたの10万ドルの給与から大きな部分を引き去ります。
面白いことに、カリフォルニアは高税州として知られていますが、最も重い税負担の州ではありません。最も厳しいのは太平洋北西部の州です。
アラバマ州（約73,926ドル）、アーカンソー州（約75,506ドル）、ルイジアナ州（約76,111ドル）は中程度の税負担です。南部は必ずしも低税ではありませんが、テキサスやフロリダのような州は、所得を最大化できる場所です。
インディアナ州（約75,736ドル）、オハイオ州（約76,702ドル）は平均以上の結果を示します。ミネソタ州（約73,425ドル）やイリノイ州（約73,786ドル）は税負担が重く、地域差が見られます。
アリゾナ州（約76,611ドル）、コロラド州（約74,996ドル）、ユタ州（約74,227ドル）は、沿岸部に比べて高所得者の資産を比較的守る傾向があります。
マサチューセッツ州（約73,736ドル）、ニューヨーク州（約73,784ドル）、コネチカット州（約73,986ドル）は、北東の高税の特徴を示しています。ただし、オレゴンほどの重税ではありません。
最高税率の州での税引き後の年収は、ゼロ税州と比べて約8,000ドル少なくなります。30年のキャリアで考えると、その差は25万ドル以上に膨らみます。住む場所を選ぶだけで、これだけの差が生まれるのです。
高所得者にとって、地理的な税金の差を利用したアービトラージは、単なる理論ではなく、実際の経済的優位性です。同じ仕事、同じ年収でも、住む場所によって生活の質は大きく変わります。
上記の州以外も含め、GOBankingRatesは2025年の税率表と標準控除を用いて、全50州の正確な数字を算出しています。
最も手取りが多い州（税金が最も少ない）
最も手取りが少ない州
中間層の州（約74,000〜75,000ドル） インディアナ州、ペンシルベニア州、アーカンソー州、ニューメキシコ州、ロードアイランド州、ノースカロライナ州、ミズーリ州、アイオワ州、ケンタッキー州、ミシシッピ州など、多数。
この分析は、2025年の税率表を用い、標準控除を適用した単身者向けの計算です。連邦所得税、FICA（社会保障・メディケア）、および州・地方税を含みます。データはTax Foundationの公式資料と独自の税計算ツールで検証済みです。夫婦で申告する場合は税率が異なるため結果は若干変わりますが、州の順位は変わりません。
結論として、あなたの10万ドルの給与の実質的な価値は、どこで税金が引かれるかによって20〜30%変動します。
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高収入を得ることはエリートの仲間入りですが、そのお金をすべて手元に残せるわけではありません。10万ドルを稼ぐと、連邦政府が税金を差し引き、州や地方自治体もそれぞれの取り分を取り、社会保障税やメディケア税も上乗せされます。その結果、実際の手取り額は住んでいる場所によって大きく異なります。
GOBankingRatesとTax Foundationの2025年の税率表に基づく分析によると、10万ドルの給与は国全体で大きく異なる純収入に変わります。ある地域ではほぼ79,000ドルを手元に残せる一方、別の地域では71,000ドル未満しか手元に残らないこともあります。これは場所による差、つまり8,000ドル以上の差です。
税金の内訳：実際に引かれる金額は？
10万ドルを稼ぐと、次の3つの主要な税金があなたの収入にかかります。
実効税率は、税金がかかる州では約21%から、税金の高い州ではほぼ30%に達します。これらの割合は小さく見えますが、月々数千ドルの差となって現れます。
税金が少ない州：ゼロ州所得税の州
7つの州は州所得税がゼロで、6桁所得者にとって魅力的です。これらの州では、最も多く手元に残せます。
ニューハンプシャー州とデラウェア州も好成績で、ほぼ同じかそれに近い純収入を得られます。これらの州は、高所得者を喜ばせるために競争力のある税制を採用しています。
高税州：税金を多く取る州
逆に、いくつかの州はあなたの10万ドルの給与から大きな部分を引き去ります。
面白いことに、カリフォルニアは高税州として知られていますが、最も重い税負担の州ではありません。最も厳しいのは太平洋北西部の州です。
州別分析：地域ごとの傾向
南部の州（結果はまちまち）
アラバマ州（約73,926ドル）、アーカンソー州（約75,506ドル）、ルイジアナ州（約76,111ドル）は中程度の税負担です。南部は必ずしも低税ではありませんが、テキサスやフロリダのような州は、所得を最大化できる場所です。
中西部の州（競争力あり）
インディアナ州（約75,736ドル）、オハイオ州（約76,702ドル）は平均以上の結果を示します。ミネソタ州（約73,425ドル）やイリノイ州（約73,786ドル）は税負担が重く、地域差が見られます。
山岳地帯（比較的有利）
アリゾナ州（約76,611ドル）、コロラド州（約74,996ドル）、ユタ州（約74,227ドル）は、沿岸部に比べて高所得者の資産を比較的守る傾向があります。
北東部（税負担が高め）
マサチューセッツ州（約73,736ドル）、ニューヨーク州（約73,784ドル）、コネチカット州（約73,986ドル）は、北東の高税の特徴を示しています。ただし、オレゴンほどの重税ではありません。
まとめ：場所が重要な理由
最高税率の州での税引き後の年収は、ゼロ税州と比べて約8,000ドル少なくなります。30年のキャリアで考えると、その差は25万ドル以上に膨らみます。住む場所を選ぶだけで、これだけの差が生まれるのです。
高所得者にとって、地理的な税金の差を利用したアービトラージは、単なる理論ではなく、実際の経済的優位性です。同じ仕事、同じ年収でも、住む場所によって生活の質は大きく変わります。
すべての州のランキング：手取り額順
上記の州以外も含め、GOBankingRatesは2025年の税率表と標準控除を用いて、全50州の正確な数字を算出しています。
最も手取りが多い州（税金が最も少ない）
最も手取りが少ない州
中間層の州（約74,000〜75,000ドル） インディアナ州、ペンシルベニア州、アーカンソー州、ニューメキシコ州、ロードアイランド州、ノースカロライナ州、ミズーリ州、アイオワ州、ケンタッキー州、ミシシッピ州など、多数。
方法論について
この分析は、2025年の税率表を用い、標準控除を適用した単身者向けの計算です。連邦所得税、FICA（社会保障・メディケア）、および州・地方税を含みます。データはTax Foundationの公式資料と独自の税計算ツールで検証済みです。夫婦で申告する場合は税率が異なるため結果は若干変わりますが、州の順位は変わりません。
結論として、あなたの10万ドルの給与の実質的な価値は、どこで税金が引かれるかによって20〜30%変動します。