現実はシンプルです：配当金を支払うETFへの投資は、真のドルのパッシブインカムを得たい人にとっての入り口となっています。インフレが預金を蝕み、ブラジルの金利が利益を圧迫し、為替が容赦なく変動する今の状況では、一つのことが明らかになりました — 強い通貨への分散投資は贅沢ではなく、必要不可欠なものになったのです。しかし、秘密は何でしょうか？多くのブラジル人は、完全な国際ポートフォリオを構築しようと奮闘していますが、実際には、すでに重労働をこなしている単一ファンドのシェアを購入し、質の高い銘柄を何十も選び、毎月利益を分配し、その結果をドルで口座に送るだけの人もいます。これが、毎月配当を支払うETFの力です。仕組み、マーケットで最良のもの、そして最も重要なこと：どう始めるかを解き明かしましょう。## なぜETFはドルのパッシブインカムに最適なのか？財務諸表分析の専門家になる必要も、アメリカの何十もの銘柄を個別に追う必要もありません。配当金を支払うETFは、その代わりにこれをやってくれます — しかも管理費は非常に低いです。こうしたファンドに投資することで、即座に多様なポートフォリオにアクセスできます。仕組みはこうです：ETFは、実績のある配当履歴を持つ企業を選びます(多くは金融、エネルギー、不動産セクター); 毎月配当を集め、それをすべてドルで投資家に還元します。結果は？ 毎月予測可能な収入を得られ、ポジションを売る必要も、市場のタイミングを気にするストレスもありません。ドル化した利益と安定したキャッシュフローを求めるブラジルの投資家にとって、これ以上クリーンな戦略はありません。## 毎月配当を支払う最高のETF6選### 1. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) — 「金」の選択肢もし、ポートフォリオに1つだけ配当ETFを選ぶとしたら、間違いなくJEPIを挙げるでしょう。2020年以降、このファンドはドルのパッシブインカムを求める投資家の間で話題になっています。**秘密：** JEPIは単なる普通のETFではありません。高品質な銘柄(コカ・コーラ、アッヴィ、UPS)と、デリバティブ戦略(ELNs)を組み合わせて、市場のオプションプレミアムを毎月獲得します。これらすべてが、安定した毎月の配当へと変換されます。**数字で見ると：**- 資産総額：400億ドル- 手数料：年0.35%- 12ヶ月利回り：約8.4%- 1日あたりの取引量：500万口座**なぜ価値があるのか？** 8%以上の利回りと、β値0.56の株式ETFよりもリスクが格段に低いことから、数年で数十億ドルを獲得しています。ポートフォリオは防御的なセクターを優先し、配当を受け取りながらもボラティリティを抑えています。**弱点：** 強気相場では遅れをとることもあります。これは、戦略の一部にオプション売却が含まれており、極端な利益を犠牲にして安定した収入を得るためです。---( 2. Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF )QYLD( — 高配当志向の方へQYLDは、臆病な投資家には向きません。年13%以上の利回りを誇り、ドルのパッシブインカムを約束します。銀行の預金なんて比較にならないほどの収入です。**仕組み：** Nasdaq-100の全銘柄)Apple、Microsoft、NVIDIA、Amazon...###を買い、その同じ日にそれらのコールオプションを売る。得られたプレミアムは、すべて毎月投資家に配分されます。これがQYLDです。**数字：**- 資産総額：80億9000万ドル- 手数料：年0.60%- 12ヶ月利回り：13.17%- 1日あたりの取引量：700万口座**QYLDの真実：** 13%以上の利回りは本物ですが、代償もあります。ナスダックが上昇しても、QYLDは追いつきません — 売却したオプションが上昇を制限するからです。10万円投資して、ファンドが20%上昇しても、キャプチャできるのはおそらく10%程度です。でも、毎月13%の配当は受け取れます。**重要な教訓：** このETFは、値上がりよりもインカムを重視する人に最適です。強気サイクルでは遅れをとるリスクも理解しておきましょう。---( 3. Global X SuperDividend ETF )SDIV( — 国際的な賭け本当の分散投資を望むなら、SDIVは世界最大の配当銘柄100社にドルのパッシブインカムを提供します — 米国、ブラジル、香港、カナダ、英国など。**概要：**- 資産総額：10億6000万ドル- 手数料：年0.58%- 12ヶ月利回り：9.74%- 運用開始：2011年6月**構成：** 金融約28%、エネルギー約18%、不動産約13%。地域的には米国25%、ブラジル15%、香港12%、その他に分散。**なぜ検討すべきか：** 米国以外の成長機会を狙うなら、SDIVは実質的なエクスポージャーを提供し、銘柄選定の手間も省けます。配当は毎月ドルで直接入金されます。**リスク：** 高配当銘柄は必ずしも堅実なファンダメンタルを持つわけではありません。配当カットのリスクもあります。エネルギーや金融の景気循環セクターは大きく変動しやすく、経済危機時には急落もあり得ます。---) 4. Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) — アメリカ版 ###より安全(SDIVが冒険者の兄弟なら、DIVは慎重派の兄弟です。配当金を支払うETFですが、米国の低ボラティリティ株に特化しています。**データ：**- 資産総額：6億2400万ドル- 手数料：年0.45%- 12ヶ月利回り：7.30%- 選定銘柄数：50**違いは何か？** SDIVは世界最高の利回りを追求しますが、DIVは「米国の高利回り銘柄の中でも、変動が少ないものだけ」を選びます。結果、より安定したポートフォリオとなり、山谷も少なくなります。**主要セクター：**公益事業21%、不動産19%、エネルギー19%、生活必需品10%。退職者向けの安全で退屈な構成です。**問題点：** 保守的すぎてチャンスを逃すことも。高配当の罠に陥るリスクもあります — 高配当を出す企業が突然配当を削減するケースです。---) 5. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) — 定番のバランス型SPHDは、「中庸」のETFです。QYLDほど攻撃的ではなく、DIVよりは成長性もあります。**主なデータ：**- 資産総額：30億8000万ドル- 手数料：年0.30%- 12ヶ月利回り：約3.4%- 保有銘柄数：50**戦略：** スマートベータ — 半年ごとにリバランスし、高配当と低ボラティリティのバランスを取る。ファイザー、ベライゾン、Consolidated Edisonなど、大手の成熟企業を中心に構成。**選ぶべきときは？** 毎月配当を受け取りつつ、適度な値上がりも狙いたい場合に最適。利回りは控えめですが(3.4%)、PFFやDIVより成長の余地があります。---( 6. iShares Preferred and Income Securities ETF )PFF( — ミドルクラスの資産優先株って何？ PFFはこれらに投資します — 普通株と債券の中間的な位置付けです。**数字：**- 資産総額：141億1000万ドル- 手数料：年0.45%- 12ヶ月利回り：約6.55%- 450以上の資産に分散**違いは何か？** 優先株は固定配当を支払い、通常は月次で配当され、価格変動も少ないです。さらに、60%以上は金融機関)JPMorgan、Bank of America、Wells Fargo###などの大手銀行が発行しており、資本調達のために発行されるものです。**明確なメリット：** 予測可能な収入、価格の安定性、月次配当。固定収入の証券を持ちながらも、市場で売買できる柔軟性もあります。**落とし穴：** 米国の金利上昇時には、これらの株価は下落します(新規発行の利回りが高くなるから)。銀行危機が起きれば集中して影響を受けます。値上がり益は期待できません — 目的はあくまでインカムです。---## ドルのパッシブインカム：どのETFがあなたに最適か？一つの答えはありません。あなたの投資スタイル次第です。**最大のインカムを求めて、上昇局面では遅れをとっても良い:** QYLD (13%+)**高配当と成長の両立を望む:** JEPI (8.4%、β値低め)**グローバルな分散を重視:** SDIV (9.74%、世界100銘柄)**ブルーチップの安全性:** SPHD (3.4%、防御的なS&P 500)**純粋な安定志向:** PFF (6.55%、優先株)**米国の安全な投資:** DIV (7.30%、米国の主要高配当50銘柄)## ブラジル人が配当ETFに投資を始めるには### 海外証券会社を通じて直接的な方法は、Interactive Brokers、Nomad、Stake、Avenue、Inter Securitiesなどの海外証券口座を開設し、レアルを送金してドルに換え、米国市場の配当ETFを購入することです。配当は毎月ドルで口座に入金されます。これだけです。**メリット：** 税引き後の純粋なドル収入を、仲介なしで受け取れる。**デメリット：** 国際送金が必要で、ドル口座も必要です。( BDRを通じてIVVB11のようなETFを模倣するBDRもありますが、配当を毎月支払うETFのBDRはほとんどありません。配当の分配は遅く、税負担も大きく、インカム重視ではありません。**結論：** 毎月の配当を狙うなら、効率的な方法ではありません。---## 誰も語らない秘密：本当のリスクはどこにある？毎月8%、9%、13%の利回りは本物です。でも、それに伴う現実も少数の人しか語りません。1. **変動する利回り：** 低ボラティリティの時期)市場が穏やかなとき(は配当が減少し、パニック時には増加します。特にQYLDは顕著です。2. **資本の侵食の可能性：** 高配当を追求するETF)13%+(は、年々価値が下がることもあります。配当はもらえますが、口数は減る — これが実際のトレードオフです。3. **配当カットのリスク：** どんな企業も永遠に配当を出し続けるわけではありません。業界の危機、経済の好調、金利の上昇など、すべてに影響します。特にSDIVや景気循環セクターに集中したファンドは、経済危機時に急落の可能性があります。4. **金利に対する感応度：** PFFやJEPIは、米国の金利上昇時に価格が下落します)債券の利回りが高くなるから###。5. **失われるチャンス：** QYLDやJEPIは、強気相場のS&P 500に比べてリターンが低くなる年もあります — これは数学的な事実であり、驚くべきことではありません。---## ETFの投資実態：現実はこうだドルのパッシブインカムは可能です。配当を毎月支払うETFは存在し、機能し、実績を出しています。ただし、「配当をもらって裕福になる」という幻想には現実を見据える必要があります。資本の成長とキャッシュフローの交換です。10年、15年後にQYLDを選び続けた場合、配当はたくさんもらえますが、口数はほぼ変わらず、あるいは下がっているかもしれません。一方、SPYに投資していれば、キャピタルゲインを積み重ねているでしょう。どちらも有効な戦略です — すべてはあなたの人生の目的次第です。ドル化したインカムを毎月受け取りたいなら、JEPIやSDIVがおすすめです。高リスクを承知で高配当を狙うならQYLD。安全性を重視するならPFFやDIVです。大切なのは、目を開いて選び、自分の目的に合ったツールを使っていると確信することです。
毎月配当ETF：簡単にドルのパッシブインカムを構築する方法
現実はシンプルです：配当金を支払うETFへの投資は、真のドルのパッシブインカムを得たい人にとっての入り口となっています。インフレが預金を蝕み、ブラジルの金利が利益を圧迫し、為替が容赦なく変動する今の状況では、一つのことが明らかになりました — 強い通貨への分散投資は贅沢ではなく、必要不可欠なものになったのです。
しかし、秘密は何でしょうか？多くのブラジル人は、完全な国際ポートフォリオを構築しようと奮闘していますが、実際には、すでに重労働をこなしている単一ファンドのシェアを購入し、質の高い銘柄を何十も選び、毎月利益を分配し、その結果をドルで口座に送るだけの人もいます。
これが、毎月配当を支払うETFの力です。仕組み、マーケットで最良のもの、そして最も重要なこと：どう始めるかを解き明かしましょう。
なぜETFはドルのパッシブインカムに最適なのか？
財務諸表分析の専門家になる必要も、アメリカの何十もの銘柄を個別に追う必要もありません。配当金を支払うETFは、その代わりにこれをやってくれます — しかも管理費は非常に低いです。
こうしたファンドに投資することで、即座に多様なポートフォリオにアクセスできます。仕組みはこうです：ETFは、実績のある配当履歴を持つ企業を選びます(多くは金融、エネルギー、不動産セクター); 毎月配当を集め、それをすべてドルで投資家に還元します。
結果は？ 毎月予測可能な収入を得られ、ポジションを売る必要も、市場のタイミングを気にするストレスもありません。ドル化した利益と安定したキャッシュフローを求めるブラジルの投資家にとって、これ以上クリーンな戦略はありません。
毎月配当を支払う最高のETF6選
1. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) — 「金」の選択肢
もし、ポートフォリオに1つだけ配当ETFを選ぶとしたら、間違いなくJEPIを挙げるでしょう。2020年以降、このファンドはドルのパッシブインカムを求める投資家の間で話題になっています。
秘密： JEPIは単なる普通のETFではありません。高品質な銘柄(コカ・コーラ、アッヴィ、UPS)と、デリバティブ戦略(ELNs)を組み合わせて、市場のオプションプレミアムを毎月獲得します。これらすべてが、安定した毎月の配当へと変換されます。
数字で見ると：
なぜ価値があるのか？ 8%以上の利回りと、β値0.56の株式ETFよりもリスクが格段に低いことから、数年で数十億ドルを獲得しています。ポートフォリオは防御的なセクターを優先し、配当を受け取りながらもボラティリティを抑えています。
弱点： 強気相場では遅れをとることもあります。これは、戦略の一部にオプション売却が含まれており、極端な利益を犠牲にして安定した収入を得るためです。
( 2. Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF )QYLD( — 高配当志向の方へ
QYLDは、臆病な投資家には向きません。年13%以上の利回りを誇り、ドルのパッシブインカムを約束します。銀行の預金なんて比較にならないほどの収入です。
仕組み： Nasdaq-100の全銘柄)Apple、Microsoft、NVIDIA、Amazon…###を買い、その同じ日にそれらのコールオプションを売る。得られたプレミアムは、すべて毎月投資家に配分されます。これがQYLDです。
数字：
QYLDの真実： 13%以上の利回りは本物ですが、代償もあります。ナスダックが上昇しても、QYLDは追いつきません — 売却したオプションが上昇を制限するからです。10万円投資して、ファンドが20%上昇しても、キャプチャできるのはおそらく10%程度です。でも、毎月13%の配当は受け取れます。
重要な教訓： このETFは、値上がりよりもインカムを重視する人に最適です。強気サイクルでは遅れをとるリスクも理解しておきましょう。
( 3. Global X SuperDividend ETF )SDIV( — 国際的な賭け
本当の分散投資を望むなら、SDIVは世界最大の配当銘柄100社にドルのパッシブインカムを提供します — 米国、ブラジル、香港、カナダ、英国など。
概要：
構成： 金融約28%、エネルギー約18%、不動産約13%。地域的には米国25%、ブラジル15%、香港12%、その他に分散。
なぜ検討すべきか： 米国以外の成長機会を狙うなら、SDIVは実質的なエクスポージャーを提供し、銘柄選定の手間も省けます。配当は毎月ドルで直接入金されます。
リスク： 高配当銘柄は必ずしも堅実なファンダメンタルを持つわけではありません。配当カットのリスクもあります。エネルギーや金融の景気循環セクターは大きく変動しやすく、経済危機時には急落もあり得ます。
) 4. Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) — アメリカ版 ###より安全(
SDIVが冒険者の兄弟なら、DIVは慎重派の兄弟です。配当金を支払うETFですが、米国の低ボラティリティ株に特化しています。
データ：
違いは何か？ SDIVは世界最高の利回りを追求しますが、DIVは「米国の高利回り銘柄の中でも、変動が少ないものだけ」を選びます。結果、より安定したポートフォリオとなり、山谷も少なくなります。
**主要セクター：**公益事業21%、不動産19%、エネルギー19%、生活必需品10%。退職者向けの安全で退屈な構成です。
問題点： 保守的すぎてチャンスを逃すことも。高配当の罠に陥るリスクもあります — 高配当を出す企業が突然配当を削減するケースです。
) 5. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) — 定番のバランス型
SPHDは、「中庸」のETFです。QYLDほど攻撃的ではなく、DIVよりは成長性もあります。
主なデータ：
戦略： スマートベータ — 半年ごとにリバランスし、高配当と低ボラティリティのバランスを取る。ファイザー、ベライゾン、Consolidated Edisonなど、大手の成熟企業を中心に構成。
選ぶべきときは？ 毎月配当を受け取りつつ、適度な値上がりも狙いたい場合に最適。利回りは控えめですが(3.4%)、PFFやDIVより成長の余地があります。
( 6. iShares Preferred and Income Securities ETF )PFF( — ミドルクラスの資産
優先株って何？ PFFはこれらに投資します — 普通株と債券の中間的な位置付けです。
数字：
違いは何か？ 優先株は固定配当を支払い、通常は月次で配当され、価格変動も少ないです。さらに、60%以上は金融機関)JPMorgan、Bank of America、Wells Fargo###などの大手銀行が発行しており、資本調達のために発行されるものです。
明確なメリット： 予測可能な収入、価格の安定性、月次配当。固定収入の証券を持ちながらも、市場で売買できる柔軟性もあります。
落とし穴： 米国の金利上昇時には、これらの株価は下落します(新規発行の利回りが高くなるから)。銀行危機が起きれば集中して影響を受けます。値上がり益は期待できません — 目的はあくまでインカムです。
ドルのパッシブインカム：どのETFがあなたに最適か？
一つの答えはありません。あなたの投資スタイル次第です。
最大のインカムを求めて、上昇局面では遅れをとっても良い: QYLD (13%+)
高配当と成長の両立を望む: JEPI (8.4%、β値低め)
グローバルな分散を重視: SDIV (9.74%、世界100銘柄)
ブルーチップの安全性: SPHD (3.4%、防御的なS&P 500)
純粋な安定志向: PFF (6.55%、優先株)
米国の安全な投資: DIV (7.30%、米国の主要高配当50銘柄)
ブラジル人が配当ETFに投資を始めるには
海外証券会社を通じて
直接的な方法は、Interactive Brokers、Nomad、Stake、Avenue、Inter Securitiesなどの海外証券口座を開設し、レアルを送金してドルに換え、米国市場の配当ETFを購入することです。配当は毎月ドルで口座に入金されます。これだけです。
メリット： 税引き後の純粋なドル収入を、仲介なしで受け取れる。
デメリット： 国際送金が必要で、ドル口座も必要です。
( BDRを通じて
IVVB11のようなETFを模倣するBDRもありますが、配当を毎月支払うETFのBDRはほとんどありません。配当の分配は遅く、税負担も大きく、インカム重視ではありません。
結論： 毎月の配当を狙うなら、効率的な方法ではありません。
誰も語らない秘密：本当のリスクはどこにある？
毎月8%、9%、13%の利回りは本物です。でも、それに伴う現実も少数の人しか語りません。
変動する利回り： 低ボラティリティの時期)市場が穏やかなとき(は配当が減少し、パニック時には増加します。特にQYLDは顕著です。
資本の侵食の可能性： 高配当を追求するETF)13%+(は、年々価値が下がることもあります。配当はもらえますが、口数は減る — これが実際のトレードオフです。
配当カットのリスク： どんな企業も永遠に配当を出し続けるわけではありません。業界の危機、経済の好調、金利の上昇など、すべてに影響します。特にSDIVや景気循環セクターに集中したファンドは、経済危機時に急落の可能性があります。
金利に対する感応度： PFFやJEPIは、米国の金利上昇時に価格が下落します)債券の利回りが高くなるから###。
失われるチャンス： QYLDやJEPIは、強気相場のS&P 500に比べてリターンが低くなる年もあります — これは数学的な事実であり、驚くべきことではありません。
ETFの投資実態：現実はこうだ
ドルのパッシブインカムは可能です。配当を毎月支払うETFは存在し、機能し、実績を出しています。
ただし、「配当をもらって裕福になる」という幻想には現実を見据える必要があります。資本の成長とキャッシュフローの交換です。10年、15年後にQYLDを選び続けた場合、配当はたくさんもらえますが、口数はほぼ変わらず、あるいは下がっているかもしれません。一方、SPYに投資していれば、キャピタルゲインを積み重ねているでしょう。どちらも有効な戦略です — すべてはあなたの人生の目的次第です。
ドル化したインカムを毎月受け取りたいなら、JEPIやSDIVがおすすめです。高リスクを承知で高配当を狙うならQYLD。安全性を重視するならPFFやDIVです。
大切なのは、目を開いて選び、自分の目的に合ったツールを使っていると確信することです。