投資環境は近年劇的に変化しています。従来の配当追求者は一度の支払いの間に3か月待つこともありましたが、新たなETFの波は毎月分配を実現しています。年率10％超の安定した収入源をお探しなら、以下の5つの有力候補について知っておくべきことがあります。
SDIVは12.8％の圧倒的な利回りを誇り、これら5つの月次配当ETFの中で最も高いです。ただし、ここに落とし穴があります：このファンドは競合他社が採用するカバードコール戦略とは異なり、世界中の高配当株100銘柄を厳選して投資しています。
理論上魅力的に見えますが、実情は異なります。SDIVは過去1年、3年、5年、さらには10年にわたりトータルリターンがマイナスとなっており、その豪華な月次支払いにもかかわらず、パフォーマンスは振るいません。ここでの教訓は、高配当利回りは時に危機的な企業や長期的な衰退を示すサインであることもあるということです。0.58％の経費率と併せて考えると、見出しの利回りだけでは魅力的に映らない場合もあります。
JEPQは11.7％の利回りを提供し、ナスダック100をターゲットにしているため、テクノロジー株へのエクスポージャーと月次収入を両立させたい投資家にとって最適です。JPMorganの姉妹ファンドJEPIと同様に、カバードコール戦略を採用しています。
今年のパフォーマンスは素晴らしく、28.2％のトータルリターンを記録していますが、ナスダック自体の上昇率(アップ32.0％)には及びません。経費率は0.35％で、JEPIと同じ水準で競争力があります。ただし、JEPQは2022年に開始されたばかりであり、長期的なパフォーマンスデータは限定的です。明らかなのは、このETFはテックラリーに乗りながら、かなりの月次配当を受け取れるということです。
QYLDは9年連続で月次配当を支払い続けており、堅実な実績を持ちます。その利回りは11.5％で、JEPQとJEPIの中間に位置します。ただし、この古参ETF(2013年に開始)は、カバードコール戦略の重要な真実を示しています：安定した収入を生み出す一方で、上昇余地は制限されることが多いのです。
3年での年率リターンはわずか6.5％、5年では5.7％と、ナスダックのパフォーマンスを大きく下回っています。経費率は0.60％と妥当ですが、トップクラスのJPMorganオプションより高めです。収入重視の投資家には適していますが、成長エンジンではありません。保守的なポートフォリオ向きのファンドです。
SPYIは興味深い中間地点を提供します。2022年8月に開始され、505銘柄のS&P 500を保有し、非常に多様化されたポートフォリオながら、10.7％の利回りを実現しています。2023年の年初からのパフォーマンスは17％で、現時点ではJEPIを上回っています。
ただし、欠点もあります。経費率は0.68％と、JEPIやJEPQのほぼ倍です。この差は3年で複利的に積み重なります。例えば、$10,000の投資では、JEPIの手数料と比較して$113 SPYI$218 の方が高くつきます。それでも、実績と広範な分散性を考慮すれば、特に高い手数料を受け入れつつ株式レベルの多様化を求める投資家には注目に値します。
JEPIは月次配当ETFの王者です。わずか3年で資産総額は$29 十億ドル(に達し、世界最大のアクティブ運用型ETFとなっています。現在の利回りは10％超で、これは理由があります。月次配当を求める投資家のデフォルト選択肢となっています。
JEPIは米国大型株に投資し、カバードコールを売ることでプレミアム収入を得ています。その結果、118銘柄に分散されており)上位10銘柄は資産のわずか17.5％(を占める) plus、信頼性の高い月次支払いを実現しています。経費率は0.35％と競争力があります。
ただし、この戦略にはコストも伴います。2023年の年初からのリターンは7.3％で、市場全体(VOOの20.6％)には及びませんが、3年の年率リターンは11.5％とより堅実です。カバードコール戦略は、市場が強気のときに上昇余地を制限します。安定した収入を求めつつ、最大の成長を追わないバランス型ポートフォリオにはJEPIが最適です。
月次配当ETFは収入投資家にとって魅力的ですが、奇跡の投資商品ではありません。すべてにおいてトレードオフが伴い、特にカバードコール戦略に内在する収入と成長のジレンマがあります。
JEPIとJEPQが最も強力な選択肢です：両者とも経費率0.35％と堅実なパフォーマンス、JPMorganの運用ノウハウを備えています。JEPIは広範な市場エクスポージャーに適し、JEPQはテクノロジー投資家向きです。
SPYIは多様化を重視し、手数料の高さを許容できる投資家に推奨されます。QYLDは保守的な収入志向者に適しますが、成長志向の投資家には刺激が足りません。SDIVは長期的なマイナスリターンにもかかわらず高利回りを示すため、控えた方が良いでしょう。長期的なリスク警告です。
結論として、これらの月次配当ETFは、ポートフォリオの収入源としてバランスの取れた戦略に組み込むべきものであり、資本増加を最大化するためのものではありません。キャッシュフローを生み出すことに優れていますが、資本の最大化を目的としたものではないことを理解してください。
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二桁利回りの月額支払いETF：注目すべきはどれ？
投資環境は近年劇的に変化しています。従来の配当追求者は一度の支払いの間に3か月待つこともありましたが、新たなETFの波は毎月分配を実現しています。年率10％超の安定した収入源をお探しなら、以下の5つの有力候補について知っておくべきことがあります。
最も高利回りの選択肢：Global X SuperDividend ETF (SDIV)
SDIVは12.8％の圧倒的な利回りを誇り、これら5つの月次配当ETFの中で最も高いです。ただし、ここに落とし穴があります：このファンドは競合他社が採用するカバードコール戦略とは異なり、世界中の高配当株100銘柄を厳選して投資しています。
理論上魅力的に見えますが、実情は異なります。SDIVは過去1年、3年、5年、さらには10年にわたりトータルリターンがマイナスとなっており、その豪華な月次支払いにもかかわらず、パフォーマンスは振るいません。ここでの教訓は、高配当利回りは時に危機的な企業や長期的な衰退を示すサインであることもあるということです。0.58％の経費率と併せて考えると、見出しの利回りだけでは魅力的に映らない場合もあります。
テクノロジー重視の選択肢：JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)
JEPQは11.7％の利回りを提供し、ナスダック100をターゲットにしているため、テクノロジー株へのエクスポージャーと月次収入を両立させたい投資家にとって最適です。JPMorganの姉妹ファンドJEPIと同様に、カバードコール戦略を採用しています。
今年のパフォーマンスは素晴らしく、28.2％のトータルリターンを記録していますが、ナスダック自体の上昇率(アップ32.0％)には及びません。経費率は0.35％で、JEPIと同じ水準で競争力があります。ただし、JEPQは2022年に開始されたばかりであり、長期的なパフォーマンスデータは限定的です。明らかなのは、このETFはテックラリーに乗りながら、かなりの月次配当を受け取れるということです。
確立されたリーダー：Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)
QYLDは9年連続で月次配当を支払い続けており、堅実な実績を持ちます。その利回りは11.5％で、JEPQとJEPIの中間に位置します。ただし、この古参ETF(2013年に開始)は、カバードコール戦略の重要な真実を示しています：安定した収入を生み出す一方で、上昇余地は制限されることが多いのです。
3年での年率リターンはわずか6.5％、5年では5.7％と、ナスダックのパフォーマンスを大きく下回っています。経費率は0.60％と妥当ですが、トップクラスのJPMorganオプションより高めです。収入重視の投資家には適していますが、成長エンジンではありません。保守的なポートフォリオ向きのファンドです。
多様化の選択肢：NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI)
SPYIは興味深い中間地点を提供します。2022年8月に開始され、505銘柄のS&P 500を保有し、非常に多様化されたポートフォリオながら、10.7％の利回りを実現しています。2023年の年初からのパフォーマンスは17％で、現時点ではJEPIを上回っています。
ただし、欠点もあります。経費率は0.68％と、JEPIやJEPQのほぼ倍です。この差は3年で複利的に積み重なります。例えば、$10,000の投資では、JEPIの手数料と比較して$113 SPYI$218 の方が高くつきます。それでも、実績と広範な分散性を考慮すれば、特に高い手数料を受け入れつつ株式レベルの多様化を求める投資家には注目に値します。
市場の寵児：JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)
JEPIは月次配当ETFの王者です。わずか3年で資産総額は$29 十億ドル(に達し、世界最大のアクティブ運用型ETFとなっています。現在の利回りは10％超で、これは理由があります。月次配当を求める投資家のデフォルト選択肢となっています。
JEPIは米国大型株に投資し、カバードコールを売ることでプレミアム収入を得ています。その結果、118銘柄に分散されており)上位10銘柄は資産のわずか17.5％(を占める) plus、信頼性の高い月次支払いを実現しています。経費率は0.35％と競争力があります。
ただし、この戦略にはコストも伴います。2023年の年初からのリターンは7.3％で、市場全体(VOOの20.6％)には及びませんが、3年の年率リターンは11.5％とより堅実です。カバードコール戦略は、市場が強気のときに上昇余地を制限します。安定した収入を求めつつ、最大の成長を追わないバランス型ポートフォリオにはJEPIが最適です。
戦略的なポイント
月次配当ETFは収入投資家にとって魅力的ですが、奇跡の投資商品ではありません。すべてにおいてトレードオフが伴い、特にカバードコール戦略に内在する収入と成長のジレンマがあります。
JEPIとJEPQが最も強力な選択肢です：両者とも経費率0.35％と堅実なパフォーマンス、JPMorganの運用ノウハウを備えています。JEPIは広範な市場エクスポージャーに適し、JEPQはテクノロジー投資家向きです。
SPYIは多様化を重視し、手数料の高さを許容できる投資家に推奨されます。QYLDは保守的な収入志向者に適しますが、成長志向の投資家には刺激が足りません。SDIVは長期的なマイナスリターンにもかかわらず高利回りを示すため、控えた方が良いでしょう。長期的なリスク警告です。
結論として、これらの月次配当ETFは、ポートフォリオの収入源としてバランスの取れた戦略に組み込むべきものであり、資本増加を最大化するためのものではありません。キャッシュフローを生み出すことに優れていますが、資本の最大化を目的としたものではないことを理解してください。