金が注目される理由は決して偶然ではない。地政学的緊張やインフレの高まり時に、伝統的なリスクヘッジ手段として、安定した資産としての役割を果たすことが多い。
市場の動向を見ると、金はグローバルな投資市場において、インフレ耐性を持ち、市場の混乱時には「避難所」としてしばしば見なされる。機関投資家は一般的にポートフォリオに金を組み入れることを推奨し、その比率は通常少なくとも10%とされる。これは金が固定収益をもたらすわけではなく、安全感を提供するためだ——経済の不確実性や金融危機に直面したとき、金の安定性が重要な心理的支えとなる。
インフレや市場の変動が激化するたびに、投資家の金への熱意は高まる。近年の例では、2022年2月のロシア・ウクライナ戦争の勃発後、金価格は一時2069ドルに急騰した。2024年に入り、金価格は歴史的高値を次々と突破し、2025年9月には3700ドルを超え、ゴールドマン・サックスは2026年半ばに4000ドル/トロイオンスの目標価格を示している。
2022年から2023年にかけて、金価格は大きく変動し、最高値は2000ドル超、最低値は一時1700ドル以下に下落した。これは主に地政学的衝突と米連邦準備制度の利上げの影響による。
2024年には複数の要因が金価格の反発を促している。米国の利下げ期待の高まりが主な推進力となり、地政学リスクの高まりが支えとなり、さらに重要なのは世界の中央銀行が記録的な金購入を行ったことだ。2024年の世界の中央銀行の純買い金量は1045トンに達し、3年連続で千トン超を記録し、金価格は2700ドルを突破している。
ただし、投資家は理解しておくべきだ。金価格に影響を与える要因は複雑多岐にわたり、短期的な動きを正確に予測するのは難しい。長期的な価値増加を目指すなら、重要なのは良いエントリーポイントを見つけることであり、上昇後に買おうと考えることではない。
異なる投資目的により、「どこで金を買うべきか」が決まる。
長期的な価値保存を目的とする場合：インフレ対策や資産の増加を狙うなら、実物の金、金預かり証、または金ETFがおすすめ。これらは比較的安定しており、忍耐強く保有できる。
短期的な値幅取りを狙う場合：価格変動から利益を得たい、かつ市場リスクを許容できるなら、金先物や金差金契約（CFD）がより効果的なツールとなる。これらは国際金価格に連動し、価格動向を分析しながら、買い（ロング）や売り（ショート）を行うことで利益を狙える。
金塊や記念硬貨を購入し、主に銀行や宝飾店で取引される。実物金の最大のメリットはリスクが低く、売買が簡単な点だが、コストも高め。
実物金には明らかな欠点もある。まず、金は利息を生まない資産であり、債券や株式のようにキャッシュフローをもたらさない。次に、適切に保管する必要があり、保管庫のレンタル費用がかかる場合もある。最後に、流動性が低く、「買うのは簡単だが売るのは難しい」状況もある。
税務面では、取引額が5万元を超える場合は個人の一時取引所得として申告が必要で、純益率6%を基に計算し、翌年の総合所得税に含める。
おすすめ戦略：大きな単位で銀行から直接購入し、安全性を確保。ただし保管費用も考慮。少量の場合は宝飾店で購入し、純度を確認。
金預かり証（通称「紙の金」）は、実物の金を持たずに銀行の口座を通じて売買できる仕組み。これにより、保管コストや流動性の問題が大きく軽減される。
台湾の大手銀行では、台湾銀行、中国信託、第一銀行、華南銀行などが提供している。金預かり証は実物の金に交換も可能。
売買は主に三つの方法：台湾ドルで買う、外貨で買う、そして2023年4月に台湾銀行が導入した二通貨金預かり証（台湾ドルと外貨の両方に対応）。台湾ドルで購入する場合は為替変動リスクを負う必要があり、外貨購入は為替コストも発生する。全体としては中程度の摩擦コストだが、頻繁に売買すると高額な費用がかさむため、低頻度戦略がおすすめ。
税務面では、売買益は財産取引所得とみなされ、翌年の個人の総合所得税に申告。損失が出た場合は控除可能で、未控除分は3年間繰り越せる。
どこで金預かり証を買うのが良いか：台湾銀行、永豐銀行、玉山銀行がおすすめ。各社とも競争力のあるサービスを提供。
金ETF（ゴールドインデックスファンド）は、より柔軟な投資手段を提供。台湾株の金ETF（00635U）や米国株の金ETF（GLD、IAU）などを選べる。
各ETFのコスト構成は異なる：
金ETFの特徴は投資の敷居が低く、流動性も高いが、買い（ロング）しかできず、空売りは不可。初心者や個人投資家の長期配置に適している。
どこで金ETFを買うのが良いか：台湾株ETFなら国内証券会社を通じて購入可能。米国株ETFは米国株口座を開設する必要があり、コストは低いが為替手数料がかかる。
金先物は国際金を対象とした取引。投資家の利益や損失は、エントリーとエグジット時の金価格差による。
先物の主なメリットは双方向取引、長時間取引可能、保有コストが低いこと。証拠金制度を利用し、レバレッジを効かせて収益を拡大できるため、短期や波動取引に適している。24時間国際連動し、操作されにくい。
ただし、リスクも伴う。商品には満期日があり、ロールオーバーや契約変更が必要となり追加コストが発生。満期月に未決済のポジションは強制決済される。レバレッジは利益と損失を拡大するため、資金管理が重要。
税務面では比較的優遇されており、取引所得税は停止されており、0.0000025（千分の25）の取引税のみ課される。
取引場所の選択：台湾の先物取引は台湾期貨交易所で行われ、取引時間は短い。海外の先物業者はほぼ24時間取引を提供し、流動性や取引量も高い。多くは中国語対応も可能。
差金契約（CFD）は、現物金価格を対象とし、投資家は実物を持たず、期限もないため、先物よりも柔軟。
CFDの最大のメリットは、最低限の資金で始められ、レバレッジも選択でき、固定の契約規模もないこと。金CFDの取引は比較的簡単で、株式分析は不要。金価格の動きの予測だけで利益を狙える。利益は買いと売りの差額から得られ、手数料はスプレッドと夜間保有料が中心。
税務上は海外取引となり、年間100万円超の利益は個人の基本所得に含めて申告。超過分は最低税率で課税。
先物とCFDの主な違い：
どこで金CFDを買うのが良いか：CFDは世界中で取引されており、台湾には合法的な取引所はない。取引業者を選ぶ際は、国際的に信頼される金融機関の規制を受けているかを確認し、詐欺リスクを避ける。
長期的な価値保存：実物金、金預かり証、金ETFが主な選択肢。コストは比較的安定し、リスクもコントロールしやすい。
短期的な利益追求：先物や差金契約が有利だが、市場分析とリスク管理が必要。
重要ポイント：どの方法を選ぶにしても、最も重要なのは良いエントリーポイントを見つけること。長期戦略には忍耐が必要であり、短期取引には規律が求められる。すべての投資においてリスク管理を徹底し、レバレッジは利益を拡大する一方、損失も拡大するため、初心者は無レバレッジまたは低レバレッジから経験を積むことを推奨する。
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金投資の5つのルート、どれが最もお得に選ぶべきか？リスク・コスト・効果を徹底解説
なぜ今、金投資に注目すべきか？
金が注目される理由は決して偶然ではない。地政学的緊張やインフレの高まり時に、伝統的なリスクヘッジ手段として、安定した資産としての役割を果たすことが多い。
市場の動向を見ると、金はグローバルな投資市場において、インフレ耐性を持ち、市場の混乱時には「避難所」としてしばしば見なされる。機関投資家は一般的にポートフォリオに金を組み入れることを推奨し、その比率は通常少なくとも10%とされる。これは金が固定収益をもたらすわけではなく、安全感を提供するためだ——経済の不確実性や金融危機に直面したとき、金の安定性が重要な心理的支えとなる。
インフレや市場の変動が激化するたびに、投資家の金への熱意は高まる。近年の例では、2022年2月のロシア・ウクライナ戦争の勃発後、金価格は一時2069ドルに急騰した。2024年に入り、金価格は歴史的高値を次々と突破し、2025年9月には3700ドルを超え、ゴールドマン・サックスは2026年半ばに4000ドル/トロイオンスの目標価格を示している。
なぜ金価格はこんなに急騰しているのか？背後の推進力
2022年から2023年にかけて、金価格は大きく変動し、最高値は2000ドル超、最低値は一時1700ドル以下に下落した。これは主に地政学的衝突と米連邦準備制度の利上げの影響による。
2024年には複数の要因が金価格の反発を促している。米国の利下げ期待の高まりが主な推進力となり、地政学リスクの高まりが支えとなり、さらに重要なのは世界の中央銀行が記録的な金購入を行ったことだ。2024年の世界の中央銀行の純買い金量は1045トンに達し、3年連続で千トン超を記録し、金価格は2700ドルを突破している。
ただし、投資家は理解しておくべきだ。金価格に影響を与える要因は複雑多岐にわたり、短期的な動きを正確に予測するのは難しい。長期的な価値増加を目指すなら、重要なのは良いエントリーポイントを見つけることであり、上昇後に買おうと考えることではない。
どうやって金を最もお得に買うか？まずは投資目的を明確に
異なる投資目的により、「どこで金を買うべきか」が決まる。
長期的な価値保存を目的とする場合：インフレ対策や資産の増加を狙うなら、実物の金、金預かり証、または金ETFがおすすめ。これらは比較的安定しており、忍耐強く保有できる。
短期的な値幅取りを狙う場合：価格変動から利益を得たい、かつ市場リスクを許容できるなら、金先物や金差金契約（CFD）がより効果的なツールとなる。これらは国際金価格に連動し、価格動向を分析しながら、買い（ロング）や売り（ショート）を行うことで利益を狙える。
五つの金投資方法を徹底比較
各投資方法の詳細解説
1、実物金：有形資産の安心感
金塊や記念硬貨を購入し、主に銀行や宝飾店で取引される。実物金の最大のメリットはリスクが低く、売買が簡単な点だが、コストも高め。
実物金には明らかな欠点もある。まず、金は利息を生まない資産であり、債券や株式のようにキャッシュフローをもたらさない。次に、適切に保管する必要があり、保管庫のレンタル費用がかかる場合もある。最後に、流動性が低く、「買うのは簡単だが売るのは難しい」状況もある。
税務面では、取引額が5万元を超える場合は個人の一時取引所得として申告が必要で、純益率6%を基に計算し、翌年の総合所得税に含める。
おすすめ戦略：大きな単位で銀行から直接購入し、安全性を確保。ただし保管費用も考慮。少量の場合は宝飾店で購入し、純度を確認。
2、金預かり証：紙の金の便利な選択肢
金預かり証（通称「紙の金」）は、実物の金を持たずに銀行の口座を通じて売買できる仕組み。これにより、保管コストや流動性の問題が大きく軽減される。
台湾の大手銀行では、台湾銀行、中国信託、第一銀行、華南銀行などが提供している。金預かり証は実物の金に交換も可能。
売買は主に三つの方法：台湾ドルで買う、外貨で買う、そして2023年4月に台湾銀行が導入した二通貨金預かり証（台湾ドルと外貨の両方に対応）。台湾ドルで購入する場合は為替変動リスクを負う必要があり、外貨購入は為替コストも発生する。全体としては中程度の摩擦コストだが、頻繁に売買すると高額な費用がかさむため、低頻度戦略がおすすめ。
税務面では、売買益は財産取引所得とみなされ、翌年の個人の総合所得税に申告。損失が出た場合は控除可能で、未控除分は3年間繰り越せる。
どこで金預かり証を買うのが良いか：台湾銀行、永豐銀行、玉山銀行がおすすめ。各社とも競争力のあるサービスを提供。
3、金ETF：ファンド方式の気軽な投資
金ETF（ゴールドインデックスファンド）は、より柔軟な投資手段を提供。台湾株の金ETF（00635U）や米国株の金ETF（GLD、IAU）などを選べる。
各ETFのコスト構成は異なる：
金ETFの特徴は投資の敷居が低く、流動性も高いが、買い（ロング）しかできず、空売りは不可。初心者や個人投資家の長期配置に適している。
どこで金ETFを買うのが良いか：台湾株ETFなら国内証券会社を通じて購入可能。米国株ETFは米国株口座を開設する必要があり、コストは低いが為替手数料がかかる。
4、金先物：双方向取引の効率的ツール
金先物は国際金を対象とした取引。投資家の利益や損失は、エントリーとエグジット時の金価格差による。
先物の主なメリットは双方向取引、長時間取引可能、保有コストが低いこと。証拠金制度を利用し、レバレッジを効かせて収益を拡大できるため、短期や波動取引に適している。24時間国際連動し、操作されにくい。
ただし、リスクも伴う。商品には満期日があり、ロールオーバーや契約変更が必要となり追加コストが発生。満期月に未決済のポジションは強制決済される。レバレッジは利益と損失を拡大するため、資金管理が重要。
税務面では比較的優遇されており、取引所得税は停止されており、0.0000025（千分の25）の取引税のみ課される。
取引場所の選択：台湾の先物取引は台湾期貨交易所で行われ、取引時間は短い。海外の先物業者はほぼ24時間取引を提供し、流動性や取引量も高い。多くは中国語対応も可能。
5、金差金契約（CFD）：最低コストのエントリ手段
差金契約（CFD）は、現物金価格を対象とし、投資家は実物を持たず、期限もないため、先物よりも柔軟。
CFDの最大のメリットは、最低限の資金で始められ、レバレッジも選択でき、固定の契約規模もないこと。金CFDの取引は比較的簡単で、株式分析は不要。金価格の動きの予測だけで利益を狙える。利益は買いと売りの差額から得られ、手数料はスプレッドと夜間保有料が中心。
税務上は海外取引となり、年間100万円超の利益は個人の基本所得に含めて申告。超過分は最低税率で課税。
先物とCFDの主な違い：
どこで金CFDを買うのが良いか：CFDは世界中で取引されており、台湾には合法的な取引所はない。取引業者を選ぶ際は、国際的に信頼される金融機関の規制を受けているかを確認し、詐欺リスクを避ける。
まとめ：目的に応じて適切な金投資を選ぼう
長期的な価値保存：実物金、金預かり証、金ETFが主な選択肢。コストは比較的安定し、リスクもコントロールしやすい。
短期的な利益追求：先物や差金契約が有利だが、市場分析とリスク管理が必要。
重要ポイント：どの方法を選ぶにしても、最も重要なのは良いエントリーポイントを見つけること。長期戦略には忍耐が必要であり、短期取引には規律が求められる。すべての投資においてリスク管理を徹底し、レバレッジは利益を拡大する一方、損失も拡大するため、初心者は無レバレッジまたは低レバレッジから経験を積むことを推奨する。