最近、カザフスタンの金融監督当局は全国規模で大規模なAML執行活動を展開しました。この活動の成果は注目に値します：130の無許可の暗号資産取引プラットフォームが運営停止を命じられ、同時に1670万ドルのデジタル資産が当局に押収されました。

政府の記者会見で、カザフスタン金融監督局の副局長Kairat Bizhanovは、今回の行動の成果について詳しく説明しました。彼は、現行法に基づき、暗号資産取引プラットフォームの国内での運営は厳しく制限されていることを強調しました。

法執行機関は、暗号資産と現金の交換を専門とする81の地下ネットワークを発見しました。これらの違法ネットワークの取引総額は驚くべきもので、4300万ドルを超えています。

ビザノフ氏は、現金金融システムに存在する安全上のリスクを特に指摘しました。犯罪者はしばしば偽の身分で登録された銀行カードを利用して、匿名の間で追跡が困難な資金の移転を行います。この課題に対処するため、カザフスタン当局は一連の厳しい管理措置を講じました。

注目すべきは、統計期間中に全国の自動現金支払機（ATM）からの引き出し総額が241億ドルに達し、前年より18億ドル増加したことです。ATMは依然として金融システムの弱点の一つです。

規制を強化するために、当局は新しい規則を実施しました：913ドルを超える支払いカードへのチャージには、現在、政府のデータベースとモバイル認証による強制的な身元確認が必要です。さらに、金融機関はATMの監視映像を少なくとも6ヶ月間保存することが求められています。

さらに注目すべきは、規制当局がさらなる管理強化を検討しており、すべての現金取引が生体認証、顔認証、指紋スキャンなどの手続きを経なければならないと計画していることです。

これらの措置の実施は、カザフスタンが金融犯罪撲滅に対する決意を示すだけでなく、他の発展途上国にとって有益な参考を提供しています。しかし、このような厳格な規制措置は、個人のプライバシーや金融の自由に関する議論も引き起こしました。

デジタル経済の急速な発展に伴い、犯罪を取り締まり、個人の権利を保護する間でどのようにバランスを見つけるかが、各国政府と金融監督機関が直面する共通の課題となるでしょう。カザフスタンのこの行動は、私たちに深く考えるためのケースを提供していることは間違いありません。