Saya baru saja melihat banyak teman bertanya apa arti scam dan bagaimana bentuk penipuan dalam crypto. Sebenarnya ini adalah topik yang sangat penting dan semua orang harus tahu saat berpartisipasi di pasar ini.

Scam pada dasarnya adalah tindakan penipuan untuk menguasai aset atau informasi pribadi. Dalam bidang crypto, para penipu menggunakan trik yang semakin canggih. Menurut Chainalysis, meskipun kerugian dari penipuan tahun 2023 menurun 65% dibandingkan tahun sebelumnya, tetap mencapai miliaran USD. Jadi, Anda perlu tahu apa arti scam agar bisa melindungi diri sendiri.

Ada banyak bentuk penipuan yang pernah saya saksikan. Phishing scam adalah salah satu cara paling umum - pelaku menyamar sebagai email, situs web, atau pesan dari layanan terpercaya untuk mendapatkan informasi akun Anda. Selanjutnya adalah pump and dump scam, di mana beberapa orang memanipulasi harga token, menciptakan gelombang FOMO lalu menjual saat harga tinggi, meninggalkan investor dengan token yang tidak bernilai.

OTC scam atau P2P scam juga sangat umum - pelaku meminta transfer uang terlebih dahulu lalu menghilang atau mengirim jumlah uang yang salah. Ada kasus di mana penipu menyamar sebagai orang terkenal atau admin untuk mengajak Anda berinvestasi dalam proyek "hantu". Saya juga melihat banyak aplikasi atau situs web palsu yang meniru dompet terpercaya - misalnya aplikasi Ledger palsu di Microsoft Store.

Selain itu ada model Ponzi - mereka menjanjikan keuntungan besar tetapi sebenarnya menggunakan uang investor baru untuk membayar investor lama. Exit scam adalah saat tim pengembang secara tiba-tiba menarik semua likuiditas dan menghilang. Rug pull juga serupa - sederhana saja, meninggalkan proyek setelah mengambil uang.

Saya belajar mengenali scam dari kasus nyata. Jika sebuah proyek menjanjikan keuntungan terlalu tinggi tanpa dasar nyata, itu adalah tanda pertama. Proyek yang kurang transparan tentang tim, model bisnis, atau investor juga berbahaya. Jika melihat proyek hanya fokus iklan tanpa produk nyata, Anda harus waspada. Proyek yang tidak melalui audit keamanan dari pihak independen juga berisiko tinggi.

Jika Anda mencari informasi tentang proyek dan mendapatkan banyak feedback negatif dari komunitas, atau proyek menggunakan domain dan logo yang sama persis dengan proyek besar, itu adalah tanda bahaya. Hati-hati dengan tautan aneh, terutama dari orang yang tidak dikenal.

Cara saya menghindari adalah selalu melakukan riset mendalam sebelum berinvestasi. Membaca whitepaper, mempelajari tim, memeriksa situs resmi. Saya tidak pernah membagikan private key atau seed phrase kepada siapa pun. Saat memeriksa proyek, saya menggunakan CoinMarketCap, CoinGecko, atau situs scam alert seperti ScamAdviser, CryptoScamDB.

Kebiasaan baik lainnya adalah revoke izin akses setelah bertransaksi dengan DApp, termasuk aplikasi terkenal sekalipun. Saya juga mengaktifkan kode anti-phishing dan 2FA di platform. Selain itu, hindari menggunakan dompet tanpa sumber yang jelas, selalu perbarui perangkat lunak ke versi terbaru, dan jangan biarkan emosi mempengaruhi keputusan investasi.

Ada beberapa penipuan terkenal yang masih saya ingat. Confio tahun 2017 mengumpulkan dana sebesar 375.000 USD melalui ICO lalu tiba-tiba menghilang - token turun dari 0,6 USD ke 0,1 USD dalam kurang dari dua jam. Centra mengumpulkan dana 32 juta USD dengan dukungan dari orang terkenal, tetapi kedua pendirinya ditangkap pada April 2018. Bitconnect menggunakan model multi-level marketing dan beroperasi selama satu tahun dengan kapitalisasi mencapai 2 miliar USD sebelum runtuh - harga token dari 320 USD turun ke 6 USD dalam kurang dari 24 jam.

Baru-baru ini saya melihat akun Discord CEO LayerZero diretas, pelaku membagikan tautan penipuan berjudul "terima token ZRO", membuat banyak orang percaya airdrop sedang berlangsung. Situs palsu juga menjalankan iklan di Google untuk menipu pengguna agar secara tidak sadar mengunjungi.

DNS hacks juga menjadi ancaman - lalu lintas akses dialihkan dari situs resmi ke situs palsu. Bahkan saat Anda mengakses dari bookmark, tetap bisa tertipu.

Tapi jangan terlalu khawatir. Selama Anda tahu apa arti scam, cara mengenali dan menghindarinya, Anda sudah sebagian besar aman. Jika ragu, cari informasi dari sumber terpercaya atau tanyakan ke komunitas. Waspada dan riset secara mendalam adalah kunci untuk melindungi aset Anda di bidang ini.