Biaya swap adalah biaya tersembunyi yang harus diketahui oleh trader

Swap adalah salah satu biaya yang sering diabaikan oleh banyak trader. Meskipun mungkin diam-diam memakan keuntungan setiap malam Anda memegang posisi dalam portofolio. Mari kita pelajari cara kerja biaya semalam ini dan bagaimana pengaruhnya terhadap statistik perdagangan Anda.

Memahami Nilai Swap - Minat Semalam dalam Perdagangan

Swap juga dikenal sebagai “bunga semalam” atau “bunga semalam” dalam bahasa keuangan. Dengan kata lain, melalui waktu tutup alami setiap minggu.

Untuk trader pemula Side fee ini sering diabaikan, meskipun dalam dunia akumulasi, dapat dengan cerdik mengurangi keuntungan. Mereka yang memegang posisi selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan harus menantikan dampak signifikan dari jenis biaya ini.

Perbedaan Suku Bunga: Mengapa ada swap?

Ketika Anda memperdagangkan pasangan mata uang seperti EUR/USD, Anda sebenarnya melakukan dua hal sekaligus: Anda “membeli” mata uang, sementara pada saat yang sama “meminjam”. Mata uang lain

Saat Anda membuka pesanan EUR / USD yang panjang (beli), Anda “membeli” euro dan pada saat yang sama “meminjam”. dolar datang untuk membayar pembelian itu. Ketika Anda menjual (menjual) EUR/USD, Anda “meminjam” euro dan “membeli” dolar kembali.

Ini karena setiap mata uang di dunia memiliki suku bunga kebijakannya sendiri, yang ditetapkan oleh bank sentral masing-masing negara (misalnya dolar AS oleh FED, euro oleh ECB). Anda harus membayar bunga untuk itu, dan ketika Anda memegang mata uang apa pun, Anda harus mendapatkan bunga untuk itu.

Swap adalah perbedaan antara kedua jenis bunga tersebut berupa biaya per malam.

Mengapa sebagian besar pedagang menanggung beban ini?

Secara teoritis, Jika Anda membeli EUR/USD ketika suku bunga euro lebih tinggi dari dolar AS, Anda harus menerima swap-plus (uang ke dalam portofolio) setiap malam. Mereka menambahkan biaya manajemen mereka sendiri, atau “markup”, ke tarif aktual.

Hasilnya adalah bahkan secara teori, Anda harus mendapatkan uangnya. Faktanya, broker dapat menambahkan biaya perantara sampai swap yang benar-benar Anda terima berkurang secara signifikan, atau dalam beberapa kasus, ternyata negatif untuk keduanya (baik long maupun short).

Inilah sebabnya mengapa swap long (untuk pesanan beli) dan swap short (untuk pesanan jual) berbeda, dan mengapa sebagian besar pedagang “kalah”. Biaya ini tidak peduli ke arah mana Anda pilih.

Swap saham, komoditas, dan aset lainnya

Konsep biaya semalam tidak terbatas pada Forex. Ini juga meluas ke aset lain yang diperdagangkan oleh pedagang kontrak (CFD):

Saham & Indeks Misalnya, saham AS juga didasarkan pada suku bunga USD ditambah biaya kepemilikan broker.

Komoditas (emas, minyak, produk pertanian) lebih kompleks karena dapat didasarkan pada biaya penyimpanan fisik atau nilai rollover kontrak berjangka (ketika pasar beralih dari kontrak lama ke bulan baru).

Mata uang kripto Pada platform kontrak, biasanya didasarkan pada “Tingkat Pendanaan” yang ditetapkan di pasar pertukaran, yang sangat fluktuatif dan berubah sesuai dengan arah kepemilikan pesanan pasar.

Tingkat Swap dan Operasi Swap 3 Hari

Tukar Ada banyak jenis, tetapi yang utama yang perlu diketahui trader adalah sebagai berikut:

Swap Plus Ini adalah situasi di mana Anda menerima sejumlah kecil uang ke dalam portofolio Anda setiap malam Anda memegang pesanan. Itu terjadi ketika bunga atas apa yang Anda “beli” lebih tinggi daripada bunga atas apa yang Anda “pinjam”. (bahkan setelah dikurangi biaya penanganan broker)

Hapus Swap adalah situasi yang paling umum. Anda harus membayar keluar dari pelabuhan setiap malam. Ini terjadi ketika bunga atas apa yang Anda “beli” lebih rendah dari apa yang Anda “pinjam”, atau bahkan jika sedikit lebih tinggi, itu tidak cukup untuk menutupi biaya broker.

Pertukaran 3 Hari Biasanya, swap dikenakan biaya sekali sehari, tetapi akan ada 1 hari dalam seminggu ketika Anda akan dikenakan biaya 3 kali swap.

Asal usul fenomena ini dikaitkan dengan siklus penyelesaian T+2 di pasar Forex (penyelesaian setelah 2 hari perdagangan), jadi memegang posisi dari Rabu hingga Kamis berarti Anda “meminjam”. Akhir Pekan Lewati Uang

Cara memeriksa dan menghitung nilai swap berdasarkan platform

Mengetahui nilai swap sebelum memasuki perdagangan sangat penting. Metode verifikasi berbeda menurut platform:

Pada platform standar Buka Market Watch, klik kanan pada aset, dan pilih Spesifikasi untuk menemukan Swap Long dan Swap Short (biasanya dalam poin).

Di platform modern Broker dengan jelas menampilkan informasi di bagian “Biaya semalam” sebagai persentase (%) per malam, yang mudah dipahami dan mudah dihitung.

Ada dua cara utama untuk menghitung nilai swap, tergantung pada unit mana broker mengungkapkannya:

Metode 1: Dari unit “Poin” (misalnya MT4/MT5)

• Rumus: Swap = (Tingkat Swap dalam Poin) × (Nilai 1 Poin)
• Contoh: Jika Anda membeli 1 lot EUR/USD di Swap Long = -8,5 Poin dan 1 Poin = $1 USD, Anda akan kehilangan 8,5 USD per malam (atau 25,5 USD jika Swap 3 Hari).

Metode 2: Dari satuan “Persentase” (misalnya Mitrade)

• Rumus: Swap = (Nilai Posisi Total) × (Tingkat Swap%)
• Contoh: Beli 1 lot EUR/USD (100.000 unit) seharga 1,0900 = 109.000 USD.

Jangan menelan bahwa swap dihitung dari nilai penuh, bukan dari margin yang disetorkan. Jika Anda menggunakan leverage 1:100, Anda dapat menempatkan margin 1.090 USD tetapi kehilangan 8,72 USD swap per malam (sekitar 0,8% dari margin per malam). Inilah sebabnya mengapa swap adalah biaya tersembunyi yang berbahaya.

Strategi Carry Trade dan Akun Bebas Swap

Trader memiliki beberapa cara untuk menangani swap:

Strategi Carry Trade Ini adalah untuk melakukan perdagangan untuk mendapatkan uang dari swap plus dengan “meminjam”. Mata uang yang menawarkan bunga sangat rendah (misalnya, JPY) untuk “membeli” mata uang yang menawarkan bunga tinggi (misalnya, MXN atau TRY). Contoh: Beli AUD/JPY untuk mendapatkan suku bunga Australia yang tinggi dan meminjam suku bunga Jepang yang rendah.

Risikonya adalah nilai tukar dapat bergerak ke arah yang berlawanan. Kerugian bursa mungkin lebih besar daripada keuntungan swap yang diperoleh selama bertahun-tahun.

Akun Bebas Swap (atau Akun Islami) dirancang untuk bebas swap terlepas dari berapa lama posisi dipegang, cocok untuk swing trader atau mereka yang perlu memegang posisi selama berbulan-bulan.

Broker mendapatkan uang untuk mengkompensasi dengan meningkatkan spread mereka atau membebankan biaya tetap ketika posisi dipegang di luar tanggal tertentu.

Kesimpulan: Manajemen Swap untuk Kinerja Perdagangan

Swap adalah biaya alami yang dikeluarkan dengan memegang posisi semalam di pasar keuangan. Dampaknya akan bervariasi tergantung pada gaya perdagangan individu.

Scalper yang membuka dan menutup posisi pada saat ini hampir tidak terpengaruh, tetapi swing trader atau trader posisi yang memegang posisi selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan harus berurusan dengan swap dengan serius.

Memilih platform yang transparan dalam menampilkan data swap memungkinkan Anda untuk merencanakan perdagangan Anda secara ringkas dan menghitung biaya aktual sebelum berinvestasi, kecuali Anda menggunakan akun bebas swap untuk perdagangan jangka panjang atau strategi carry trade sehingga swap menjadi pendapatan, bukan pengeluaran.