Diskon adalah strategi akumulasi aset kripto: semua tentang Pembelian dengan diskon

Diskon adalah instrumen keuangan khusus yang dirancang untuk investor yang ingin membeli cryptocurrency dengan harga lebih menguntungkan selama periode kestabilan pasar. Pembelian dengan diskon memungkinkan mendapatkan harga di bawah tingkat saat ini berkat penetapan kondisi tertentu terkait masa berlaku. Produk ini bekerja mirip dengan opsi knock-out, namun berbeda karena tidak memiliki mekanisme kedaluwarsa tanpa keuntungan — investor akan melakukan tindakan apa pun atau mendapatkan pengembalian dana.

Inti dari diskon: bagaimana cara kerja Pembelian dengan diskon

Diskon adalah peluang untuk membeli koin yang diinginkan dengan harga yang telah ditetapkan sebelumnya, yang lebih rendah dari nilai pasar saat penempatan order. Sistem ini mengatur dua tingkat harga kritis. Yang pertama — harga pembelian, di mana trader akan mendapatkan koin jika skenario menguntungkan terjadi. Yang kedua — harga knock-out, yang berfungsi sebagai batas atas: jika harga saat perhitungan melebihi level ini, investasi akan dikembalikan dengan tambahan pendapatan kupon berupa APR (tingkat bunga tahunan).

Struktur Pembelian dengan diskon secara fundamental berbeda dari opsi klasik karena tidak mengandung risiko kehilangan hak pelaksanaan. Investor akan membeli aset kripto dengan harga yang menguntungkan atau mengembalikan jumlah pokok ditambah pendapatan bunga — tidak ada skenario negatif.

Mekanisme kerja dan skenario utama perhitungan

Ketika waktu pelaksanaan produk tiba, salah satu dari tiga hasil yang mungkin akan terjadi.

Skenario pertama: pembelian berhasil
Jika harga akhir lebih tinggi dari harga pembelian tetapi di bawah harga knock-out, trader akan mendapatkan cryptocurrency yang diinginkan dengan harga pembelian yang telah ditetapkan. Ini adalah transaksi menguntungkan karena harga saat perhitungan lebih tinggi dari yang diperkirakan untuk pelaksanaan.

Skenario kedua: pembelian merugikan
Jika harga akhir turun di bawah harga pembelian, investor tetap akan membeli koin dengan harga pembelian — tetapi dalam hal ini transaksi akan merugikan karena dia membayar lebih dari nilai pasar aset tersebut.

Skenario ketiga: aktivasi knock-out
Jika harga akhir melebihi level knock-out, maka alih-alih membeli, akan dilakukan pengembalian investasi awal ditambah pendapatan kupon yang terkumpul (dihitung berdasarkan APR).

Contoh praktis: perhitungan untuk berbagai kondisi

Misalkan, investor Dmitry memutuskan menggunakan Pembelian dengan diskon untuk mengakumulasi BTC. Dia menginvestasikan 10.000 USDT saat harga pasar Bitcoin saat ini adalah 30.500 USDT. Parameter posisi dia diatur sebagai berikut:

• Harga pembelian: 29.900 USDT
• Harga knock-out: 31.000 USDT

Mari kita lihat bagaimana hasilnya dihitung dengan berbagai harga akhir.

Jika harga menjadi 30.800 USDT:
Level ini di bawah level knock-out (31.000 USDT), sehingga pelaksanaan dilakukan. Dmitry membeli 0,33 BTC dengan harga 29.900 USDT, menghabiskan 10.000 USDT. Karena harga akhir 30.800 USDT lebih tinggi dari harga pembelian, ini adalah pelaksanaan yang menguntungkan.

Jika harga turun ke 29.000 USDT:
Harga akhir di bawah harga pembelian (29.900 USDT), tetapi tetap terjadi pelaksanaan pembelian. Dmitry akan mendapatkan 0,33 BTC, tetapi transaksi ini merugikan karena dia membayar 29.900 USDT untuk aset yang nilainya 29.000 USDT di pasar.

Jika harga naik ke 32.000 USDT:
Level ini melebihi harga knock-out, sehingga skenario ketiga aktif. Alih-alih membeli, Dmitry akan mendapatkan pengembalian investasi plus pendapatan. Dengan tingkat tahunan 8% selama satu hari, perhitungannya sebagai berikut:

Pembayaran = 10.000 USDT + (10.000 × 8% ÷ 365 hari) = 10.002,19 USDT

Dmitry mengembalikan jumlah pokok dengan bonus minimal dan mempertahankan likuiditas untuk peluang lain.

Perhatian utama: risiko dan batasan

Meskipun diskon adalah peluang menarik, penting untuk memahami batasannya. Risiko utama adalah bahwa harga pembelian yang ditetapkan, meskipun lebih rendah dari pasar saat order ditempatkan, bisa saja lebih tinggi dari harga akhir. Dalam situasi ini, pelaksanaan akan dilakukan pada harga pembelian yang telah ditetapkan, dan investor akan mengalami kerugian.

Selain itu, perhatikan parameter berikut dari produk:

• Jumlah minimum investasi adalah 10 USDT, maksimum 1.000.000 USDT
• Setelah order ditempatkan, tidak dapat dibatalkan atau diubah parameter-parameter-nya
• Pelaksanaan dilakukan pada tanggal yang ditentukan, perpanjangan waktu tidak diperbolehkan

Pembelian dengan diskon paling cocok dilakukan selama periode kestabilan pasar, ketika investor yakin bahwa harga akan bergerak dalam kisaran tertentu, tetapi tidak ingin menanggung risiko tak terbatas dari lonjakan harga yang tiba-tiba.