Sekilas tentang proses verifikasi KYC, analisis tiga tingkat hak akses

Ketika membahas perdagangan aset digital, verifikasi identitas adalah langkah penting yang tidak bisa diabaikan. Berbagai platform mungkin memiliki sedikit perbedaan dalam proses KYC, tetapi logika inti umumnya sama. Panduan ini akan menguraikan secara rinci proses lengkap verifikasi identitas pribadi, membantu Anda memahami dengan cepat.

Tiga Tingkat Proses Verifikasi KYC

Sistem verifikasi identitas biasanya dibagi menjadi tiga tingkat: tingkat standar, tingkat lanjutan, dan tingkat profesional (Pro Level). Ketiga tingkat ini sesuai dengan hak akses dan batas penarikan dana.

Tingkat standar memerlukan evaluasi identitas dan verifikasi dokumen identitas (POI). Setelah menyelesaikan langkah ini, Anda dapat mengakses fungsi transaksi dasar.

Tingkat lanjutan menambahkan verifikasi bukti alamat (POA) di atas tingkat standar. Anda harus menyediakan bukti alamat resmi dari pemerintah, seperti tagihan listrik, rekening bank, dan lain-lain.

Tingkat Pro adalah tingkat tertinggi yang memerlukan penyelesaian due diligence yang diperkuat (EDD), termasuk verifikasi sumber penghasilan dan pemeriksaan latar belakang yang lebih rinci. Beberapa wilayah mungkin memiliki persyaratan verifikasi tambahan.

Persiapan Sebelum Verifikasi Identitas Pribadi

Sebelum memulai proses KYC, pastikan akun Anda sudah terhubung. Setelah login, klik ikon profil di kanan atas untuk masuk ke halaman pengaturan akun. Di bagian informasi akun, temukan opsi verifikasi dan klik untuk masuk ke halaman verifikasi identitas.

Langkah pertama di sini adalah memilih lokasi tempat tinggal Anda. Informasi ini sangat penting karena langsung menentukan metode verifikasi yang akan digunakan. Jika setelah verifikasi Anda ingin mengubah negara tempat tinggal, mungkin perlu melalui verifikasi tambahan agar perubahan berlaku.

Cara Mengirimkan Bukti Identitas

Bukti identitas adalah bagian inti dari proses KYC. Setelah memilih opsi yang sesuai di halaman verifikasi, Anda perlu:

Langkah pertama: Memilih negara atau wilayah penerbit dokumen identitas dan jenis dokumen (misalnya paspor, KTP, dll).

Langkah kedua: Mengambil foto dokumen. Foto harus jelas menampilkan nama lengkap dan tanggal lahir Anda. Format file apa pun dapat diterima. Pastikan dokumen tidak dimodifikasi dan foto cukup tajam.

Langkah ketiga: Melakukan scan pengenalan wajah. Anda bisa melakukannya secara langsung menggunakan kamera komputer atau memindai kode QR dengan ponsel untuk verifikasi. Jika setelah beberapa kali percobaan Anda tetap tidak bisa masuk ke halaman pengenalan, kemungkinan file yang diunggah tidak memenuhi syarat atau terlalu sering mengirim dalam waktu singkat. Disarankan menunggu 30 menit sebelum mencoba lagi. Jika masalah tetap ada, hubungi layanan pelanggan.

Proses Penilaian Identitas dan Bukti Alamat

Setelah mengunggah dokumen identitas, sistem biasanya akan otomatis melakukan penilaian identitas. Dalam beberapa kasus, Anda mungkin diminta mengisi kuesioner penilaian. Pastikan semua informasi yang diberikan akurat dan dapat dipercaya.

Setelah penilaian identitas selesai, Anda bisa masuk ke tahap transaksi dan deposit. Anda dapat memantau progresnya di kolom status verifikasi di sebelah kiri.

Bukti alamat hanya dapat diproses setelah verifikasi tingkat standar selesai. Platform menerima bukti alamat seperti tagihan utilitas pemerintah, rekening bank, surat keterangan tempat tinggal, dan lain-lain. Yang penting: semua dokumen alamat harus mencantumkan tanggal dalam tiga bulan terakhir. Dokumen yang lebih lama dari itu akan langsung ditolak.

Anda dapat melihat dokumen yang sudah dikirimkan kapan saja di halaman verifikasi identitas. Klik ikon mata untuk pratinjau, tetapi harus memasukkan kode Google Authenticator untuk verifikasi kedua. Jika ada kesalahan atau pertanyaan, Anda bisa mengirimkan feedback melalui formulir layanan pelanggan.

Apa Saja yang Perlu Dikirimkan untuk Tingkat Pro

Untuk menyelesaikan verifikasi identitas tingkat tertinggi, Anda harus melakukan due diligence yang diperkuat (EDD). Ini melibatkan pengisian kuesioner lengkap dan mengunggah dokumen bukti penghasilan.

Perlu ditekankan bahwa, meskipun EDD sudah selesai, dalam kasus tertentu saat penarikan dana atau transaksi fiat, platform mungkin tetap meminta dokumen tambahan. Hal ini biasanya terjadi karena kondisi pasar yang khusus atau perubahan kebijakan.

Secara umum, proses verifikasi KYC meskipun melibatkan beberapa langkah, jika diikuti secara berurutan, prosesnya cukup lancar. Yang terpenting adalah memastikan semua data dan dokumen yang dikirimkan akurat dan lengkap agar proses verifikasi berjalan cepat.