Ketahui dan cegah: skema utama P2P penipuan cryptocurrency

Melindungi aset kripto memerlukan pemahaman terhadap ancaman utama. Skema penipuan P2P semakin canggih, dan garis pertahanan pertama adalah kesadaran trader itu sendiri. Penjahat modern terus menyempurnakan metode penipuan dengan menggunakan tekanan psikologis dan celah teknis. Pengetahuan tentang sepuluh skema P2P yang paling umum akan membantu Anda menghindari kerugian finansial.

Pembayaran Palsu dan Upaya Pembekuan Aset

Salah satu skema paling umum adalah pengiriman kuitansi palsu atau tangkapan layar pembayaran yang diklaim telah diterima. Penipu mengklaim bahwa dana telah dikirim melalui ESCROW dan akan masuk ke rekening setelah Anda membuka blokir aset kripto dari pihak Anda. Tekanan ini menciptakan ilusi urgensi: “Jika Anda tidak mengirimkan koin sekarang, dana akan dibekukan.”

Cara melindungi diri:

• Selalu periksa secara mandiri penerimaan dana ke rekening bank atau dompet elektronik sebelum membuka blokir
• Jangan terburu-buru di bawah tekanan — pembayaran asli terlihat di sistem tanpa terburu-buru
• Pelajari bukti secara maksimal: penipu sering menyalin desain kuitansi nyata
• Jika ada keraguan, tolak skema P2P dan hubungi dukungan

Manipulasi “Perjanjian Timbal Balik” dan Trik Lain dengan Tombol Platform

Saat mengajukan banding, penipu bisa sengaja mendorong Anda untuk menekan tombol “Perjanjian Timbal Balik”. Tindakan ini tidak dapat dibatalkan dan secara otomatis membatalkan pesanan serta merilis kripto penjual tanpa pemeriksaan. Skema P2P ini sangat berbahaya karena terjadi di dalam platform dan tampak sah.

Cara menghindari:

• Gunakan “Perjanjian Timbal Balik” hanya jika Anda yakin 100% bahwa Anda tidak melakukan pembayaran atau telah menerima konfirmasi pengembalian dana
• Jangan percaya pada tangkapan layar dan kata-kata pihak lawan — verifikasi rekening Anda sendiri
• Jika ada tekanan, pilih opsi “Tidak berhasil mencapai kesepakatan” dan lampirkan tangkapan layar sebagai bukti
• Ingat: jika Anda tidak memilih apa pun sebelum timer habis, platform akan campur tangan, tetapi keputusan mungkin tidak menguntungkan Anda tanpa bukti yang meyakinkan

Mengaku sebagai Petugas Platform dan Email Phishing

Salah satu bentuk skema P2P yang paling merusak adalah ketika penipu menghubungi Anda melalui pesan pribadi atau email, mengaku sebagai perwakilan dukungan platform. Mereka meminta membuka blokir aset “untuk mencegah pembekuan rekening” atau “untuk verifikasi”. Kemudian, muncul email phishing yang meniru desain pemberitahuan resmi.

Perlindungan dari peniru:

• Petugas resmi platform tidak pernah meminta pengiriman kripto sebelum menerima pembayaran
• Periksa avatar profil: perwakilan resmi biasanya memiliki ikon headphone dengan tanda centang biru
• Gunakan alat verifikasi keaslian alamat email dan nomor telepon resmi
• Pasang kode phishing unik di pengaturan keamanan akun
• Perhatikan warna gelembung pesan di chat: pesan resmi muncul dalam gelembung oranye, lawan bicara dalam warna persik atau cokelat

Skema P2P Multi-Langkah: Penipuan Koordinasi oleh Beberapa Orang

Dua atau lebih penipu secara bersamaan membuka beberapa pesanan dari satu penjual dan menciptakan kekacauan. Mereka menggunakan tekanan sementara dan kebingungan agar penjual mengirim kripto beberapa kali saat menerima hanya sebagian pembayaran.

Contoh nyata skema P2P ini: Penipu A menempatkan pesanan sebesar 2000 USDT, penipu B — 3000 USDT. Kemudian B mengirim 2000 USDT ke penjual, sementara A menandai pesanan mereka sebagai dibayar. Penjual yang bingung mengirim kripto sesuai pesanan pertama. Setelah itu, B mengirim lagi 1000 USDT dan menuntut kripto sesuai pesanan mereka, dengan mengklaim mendapatkan konfirmasi dari pembayaran pertama.

Cara menghindari:

• Jangan terima pembayaran dari orang tak dikenal dan selalu periksa kecocokan nama pengirim dengan data di platform
• Periksa setiap konfirmasi secara maksimal — penipu sering menggunakan satu konfirmasi berulang kali
• Lakukan pesanan secara berurutan, jangan melakukan beberapa sekaligus
• Minta konfirmasi unik untuk setiap pesanan

Peran Perantara: Ketika Penipu Berpura-pura sebagai Pihak Ketiga

Penipu mengaku sebagai merchant P2P dan menghubungi melalui saluran eksternal — Telegram, WhatsApp, atau media sosial. Mereka menawarkan kurs yang lebih menguntungkan, memberikan rincian rekening mereka, dan data pengumuman di platform, menciptakan skema P2P dengan pembeli atau penjual yang tidak curiga.

Skenario umum:

Skenario 1: Penipu menawarkan di pesan eksternal untuk menukar 100 USD dengan 120 USDT, meminta korban membuka pesanan di platform setelah membayar. Setelah korban membayar, penipu menghilang.

Skenario 2: Penipu memberikan rincian rekening bank melalui Telegram dan meminta menyalin data tersebut ke chat pesanan P2P “untuk konfirmasi penerimaan”. Korban tanpa sadar menyerahkan data ke pembeli ketiga yang juga tidak tahu penipuan. Kemudian, korban mengirim kripto dan dana masuk ke rekening penipu.

Pencegahan:

• Berkomunikasilah hanya di chat resmi platform — hindari saluran pihak ketiga
• Jangan terima pembayaran dari orang tak dikenal — periksa kecocokan nama di rekening dan platform
• Ingat: jika komunikasi di luar platform, layanan dukungan tidak bisa membantu
• Jangan percaya tawaran dari saluran eksternal, meskipun tampak menguntungkan

Skema Pembatalan Pembayaran, Cek, dan Kewajiban yang Diterima

Beberapa metode pembayaran memungkinkan pembatalan transfer setelah waktu tertentu. Penipu bisa mengajukan keberatan transaksi sebagai kesalahan atau penipuan setelah Anda mengirim kripto. Ada juga upaya pembayaran dengan cek tidak berjaminan yang tidak bisa dicairkan, atau pembatalan pembayaran segera setelah aset dibuka blokir.

Ada skema P2P terpisah dengan delay proses cek: penipu mengirim cek, sistem memverifikasi lama, lalu diketahui cek palsu atau kosong.

Cara melindungi diri:

• Jangan pernah mempercepat proses — pastikan dana sudah diterima sebelum mengirim kripto
• Tolak semua cek apa pun jenisnya
• Jangan terima pembayaran dari sumber tak dikenal — risiko pembatalan meningkat secara signifikan
• Jika ada yang mendesak membayar dengan cek atau metode tidak biasa, itu tanda bahaya, segera lakukan banding

Manipulasi Pembatalan Pesanan Setelah Mendapatkan Pembayaran

Penipu mengarang “masalah teknis” yang tidak nyata dan meminta membatalkan pesanan setelah menerima pembayaran, dengan dalih untuk memasang pesanan baru. Setelah penjual membatalkan, pembeli segera menghapus pengumuman, meninggalkan korban tanpa dana dan kripto.

Cara mencegah:

• Jangan pernah membatalkan pesanan setelah pembayaran diterima
• Jika ada masalah teknis, ajukan banding, jangan batalkan pesanan
• Permintaan pembatalan mencurigakan adalah tanda bahaya
• Simpan semua tangkapan layar interaksi sebagai bukti

Penipuan SMS dan Notifikasi Palsu

Penipu mengirim SMS yang meniru pesan dari bank atau sistem pembayaran, mengklaim sebagai konfirmasi pengiriman pembayaran. Korban yang melihat SMS mengirim kripto, tetapi pembayaran tidak pernah masuk — pesan palsu.

Perlindungan:

• SMS bukan bukti pembayaran, mudah dipalsukan
• Sebelum mengirim koin, selalu periksa saldo rekening bank atau dompet elektronik secara mandiri
• Gunakan aplikasi resmi bank, bukan hanya notifikasi SMS
• Ingat: sistem resmi selalu mengirim notifikasi melalui aplikasi yang aman

Pengundian Palsu dan Kampanye Bonus

Penipu mengaku sebagai penyelenggara undian resmi atau program bonus platform. Mereka menjanjikan USDT gratis atau token lain jika Anda mengirim sejumlah kecil kripto untuk “verifikasi dompet” atau “pembukaan hadiah”. Setelah mengirim dana, penipu menghilang.

Cara menghindari:

• Ingat: platform resmi tidak pernah meminta pengiriman dana untuk mendapatkan hadiah
• Periksa semua promosi hanya di situs resmi, aplikasi mobile, atau akun terverifikasi di media sosial
• Hindari tautan mencurigakan, jangan bergabung di grup Telegram tidak resmi
• Jika ragu, verifikasi keaslian melalui alat verifikasi platform

Pembayaran Tunai dan Risiko Kerugian Tidak Bisa Dikembalikan

Skema P2P dengan pembayaran tunai adalah yang paling berisiko. Penipu bisa memberikan uang palsu atau tidak mengirim pembayaran sama sekali, lalu menghilang dengan kripto. Dalam kasus ini, platform tidak bisa memverifikasi transaksi karena tidak ada bukti hukum. Trader harus siap kehilangan seluruh dana dalam skema P2P ini.

Tips mengurangi risiko:

• Temui di tempat aman dengan kamera pengawas
• Minta verifikasi identitas terlebih dahulu
• Gunakan uang kertas bernilai tinggi yang mudah diverifikasi
• Jangan lakukan transaksi besar secara tunai
• Pelajari aturan lokal tentang transaksi P2P tunai sebelum memulai perdagangan

Lima Aturan Utama Melawan Skema P2P Penipuan

Verifikasi pembayaran: selalu pastikan dana sudah masuk ke rekening atau dompet Anda sebelum mengirim kripto. Jangan percaya pada tangkapan layar atau konfirmasi yang dikirim pihak lawan — bisa palsu. Periksa data asli di aplikasi bank atau dompet elektronik.

Verifikasi identitas: pastikan data di rincian pembayaran cocok dengan data yang diverifikasi di platform. Merchant P2P resmi telah melalui proses KYC, memberikan tingkat keamanan tambahan dan membantu menyelesaikan sengketa.

Hanya melalui saluran resmi: berkomunikasilah hanya di chat platform — hindari Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp, dan lain-lain. Platform hanya bisa melindungi hak Anda jika komunikasi berlangsung di chat resmi pesanan P2P.

Dokumentasi: ambil tangkapan layar semua interaksi dan transaksi. Catatan ini penting saat mengajukan banding dan menjadi bukti utama. Catat jumlah, tanggal, dan nama pihak lawan — ini akan membantu menyelesaikan sengketa lebih cepat.

Respon cepat: jika ada yang mencurigakan atau pihak lawan menekan, segera ajukan banding ke layanan dukungan platform. Jangan membatalkan pesanan, jangan tekan “Perjanjian Timbal Balik”, jangan kirim dana. Tim dukungan profesional akan menganalisis situasi dan mengambil keputusan yang tepat.

Kesimpulan: Pentingnya Pengetahuan dalam Menghadapi Evolusi Penipuan

Skema P2P penipuan terus berkembang, tetapi prinsip dasar perlindungan tetap sama. Kesadaran adalah senjata utama melawan pelaku kejahatan modern. Ingat, setiap pemeriksaan, klarifikasi tambahan, dan tangkapan layar dapat menyelamatkan Anda dari kerugian finansial. Jangan terburu-buru, selalu verifikasi sendiri, dan hindari tekanan psikologis dari penipu. Dengan mengikuti aturan sederhana ini dan memahami skema umum penipuan P2P, Anda akan meningkatkan keamanan aset kripto Anda dan dapat berdagang dengan lebih percaya diri.