Bagaimana menggunakan take profit dan stop-loss untuk mengelola risiko dalam perdagangan spot

2026-02-21 21:11:50

Pada pasar kripto yang tidak stabil, setiap trader menghadapi satu tantangan utama: bagaimana mengamankan keuntungan sekaligus melindungi diri dari kerugian besar. Di sinilah take profit berperan — yaitu order yang secara otomatis menjual aset Anda pada harga yang telah Anda tentukan ketika pasar bergerak ke arah yang menguntungkan. Bersama dengan stop-loss, alat ini membentuk mekanisme pengelolaan modal yang kuat.

Mengapa take profit dan stop-loss adalah alat utama manajemen risiko

Bayangkan: Anda membeli Bitcoin seharga 40.000 USDT, tetapi siapa yang bisa menjamin bahwa Anda akan online tepat saat harga mencapai target 50.000 USDT? Atau bahwa Anda akan merespons tepat waktu saat harga turun? Di sinilah pentingnya pengelolaan otomatis melalui take profit dan stop-loss.

Take profit (TP) memungkinkan Anda menetapkan harga keluar dari posisi yang menguntungkan sebelumnya. Ketika harga aset mencapai level ini, order akan otomatis aktif dan mengamankan keuntungan Anda. Stop-loss (SL) berfungsi sebaliknya — melindungi Anda dengan menjual posisi saat harga turun di bawah batas tertentu, sehingga membatasi kerugian.

Bagaimana perbedaan take profit dari stop-loss, OCO, dan order bersyarat

Banyak trader bingung membedakan keempat jenis order ini, meskipun masing-masing bekerja dengan cara berbeda. Perbedaan utama terletak pada bagaimana platform mengelola aset Anda saat order ditempatkan.

Jenis order	Penggunaan aset
TP/SL order	Aset langsung dikunci saat order ditempatkan, siap dieksekusi saat trigger terpenuhi
OCO (One-Cancels-the-Other)	Hanya satu sisi yang aktif — untuk beli atau jual — menghemat margin
Order bersyarat	Aset tetap di dompet sampai harga aset dasar mencapai harga trigger; baru kemudian dikunci dan menunggu eksekusi

Untuk pemahaman mendalam tentang order OCO, disarankan membaca отдельным руководством.

Mekanisme kerja take profit dan stop-loss di pasar spot

Penempatan TP/SL langsung: cara cepat

Cara termudah adalah menetapkan take profit atau stop-loss langsung dari bagian order di versi web atau aplikasi mobile.

Saat Anda membuat order TP/SL, Anda perlu menentukan tiga parameter:

Harga trigger — level saat order aktif
Harga order — untuk order limit, ini adalah harga eksekusi yang diinginkan; untuk order pasar, parameter ini tidak diperlukan
Volume — jumlah aset yang akan dijual atau dibeli

Penting: aset akan dikunci saat order ditempatkan, bukan saat trigger tercapai. Artinya, Anda tidak dapat menggunakan dana ini untuk transaksi lain sampai order dieksekusi atau dibatalkan.

Apa yang terjadi saat TP/SL aktif

Ketika harga transaksi terakhir mencapai level trigger:

Order pasar TP/SL — langsung dieksekusi. Aset Anda dijual dengan harga terbaik di pasar saat itu. Semua order pasar mengikuti aturan IOC (Immediate-or-Cancel): bagian yang tidak bisa dieksekusi karena kurang likuiditas otomatis dibatalkan.

Order limit TP/SL — masuk ke buku order dan menunggu eksekusi di harga target. Jika saat trigger harga terbaik di pasar lebih baik dari limit (misalnya, saat jual), order akan langsung dieksekusi dengan harga yang lebih menguntungkan. Jika tidak, order tetap di antrean.

Peringatan penting: order limit TP sering tidak terpenuhi karena eksekusi tergantung pergerakan harga dan likuiditas saat itu. Pasar bisa berbalik arah tanpa mencapai batas harga yang diinginkan.

Contoh praktis eksekusi

Skema 1: Perlindungan dari penurunan dengan stop-loss pasar

BTC diperdagangkan di level 20.000 USDT. Anda pasang stop-loss pasar dengan trigger di 19.000 USDT. Jika harga turun ke level ini, order akan langsung aktif dan Bitcoin Anda akan dijual dengan harga terbaik saat itu (yang mungkin sedikit lebih rendah karena volatilitas).

Skema 2: Mengamankan keuntungan dengan take profit limit

Anda membeli BTC seharga 20.000 USDT dan ingin mengamankan keuntungan saat naik ke 21.000 USDT. Pasang limit take profit dengan trigger 21.000 USDT dan harga order 20.000 USDT. Saat harga mencapai 21.000, order aktif. Jika penawaran terbaik di pasar adalah 21.050 USDT, order akan dieksekusi di harga tersebut (lebih tinggi dari limit — menguntungkan). Jika penawaran di bawah 20.000 USDT, order akan antre dan menunggu.

Skema 3: Posisi berlawanan dengan limit take profit

Harga BTC — 20.000 USDT. Anda menunggu kenaikan dan pasang limit take profit untuk membeli di trigger 21.000 USDT dan harga order 20.000 USDT. Saat harga naik ke 21.000, order aktif — Anda akan membeli dengan limit 20.000 USDT. Jika harga penawaran terbaik di pasar lebih rendah (misalnya 19.500 USDT), Anda akan membeli dengan harga lebih baik.

Persiapan awal: take profit + stop-loss dengan order limit

Cara lebih canggih adalah menempatkan order limit sekaligus mengaitkan TP dan SL yang sudah dipersiapkan sebelumnya. Ini berfungsi seperti strategi OCO, di mana hanya satu sisi yang dikunci.

Cara kerjanya:

Tempatkan order limit beli, misalnya di 40.000 USDT
Secara paralel, pasang dua order yang sudah disiapkan:
- Take profit untuk mengamankan keuntungan (trigger 50.000 USDT)
- Stop-loss untuk perlindungan (trigger 30.000 USDT)
Jika order limit terpenuhi, TP dan SL otomatis aktif di sistem. Mereka menunggu trigger masing-masing, tetapi hanya satu yang bisa terpenuhi — saat salah satu aktif, order lain dibatalkan.

Contoh nyata:

Trader berencana membeli 1 BTC di 40.000 USDT. Ia menyiapkan:

Limit take profit: trigger 50.000 USDT, harga order 50.500 USDT
Stop-loss pasar: trigger 30.000 USDT

Jika harga naik ke 40.000 USDT — order beli terpenuhi, dan TP/SL aktif.
Jika kemudian harga mencapai 50.000 USDT — take profit terpenuhi, dan order jual 1 BTC di 50.500 USDT masuk antrean. SL dibatalkan.
Jika harga turun ke 30.000 USDT — stop-loss aktif, dan BTC dijual otomatis di harga terbaik saat itu. TP dibatalkan.

Catatan penting dan batasan

Aturan penempatan TP/SL dengan limit order

Saat mengaitkan TP dan SL limit ke order beli, perhatikan:

Trigger take profit harus di atas harga beli (karena menunggu kenaikan)
Trigger stop-loss harus di bawah harga beli (melindungi dari penurunan)

Sebaliknya, saat menjual:

Trigger take profit di bawah harga jual (mengantisipasi penurunan)
Trigger stop-loss di atas harga jual (melindungi dari kenaikan tak terduga)

Batas harga pasangan trading

Platform menetapkan batas deviasi harga order dari trigger. Misalnya, untuk pasangan BTC/USDT:

Jika trigger di 21.000 USDT, harga order tidak boleh lebih dari 103% dari trigger (misalnya, maksimal 21.630 USDT)
Untuk penjualan, tidak boleh kurang dari 97% dari trigger

Lihat batasan lengkap di Правилах спотовой торговли.

Saat order tidak terpenuhi

Ukuran transaksi tidak cukup — jika setelah eksekusi order pertama, jumlah tidak memenuhi minimum, TP/SL tidak akan dipasang
Batasan order pasar — order pasar memiliki batas maksimal yang lebih kecil dari limit order. Jika Anda pasang TP/SL pasar untuk posisi besar (misalnya 1 BTC), tetapi batas maksimal pasar adalah 0,5 BTC, order akan ditolak
Harga berbalik — order limit TP/SL sangat rentan terhadap lonjakan harga mendadak. Harga bisa meloncat di luar batas limit dan order tidak pernah terpenuhi

Mengapa limit TP sering mengecewakan

Limit take profit membutuhkan kesabaran dan pengawasan. Mereka tidak akan terpenuhi sampai pasar mencapai harga target. Jika terjadi lonjakan harga cepat melewati batas limit, order akan tertinggal dan mungkin tidak pernah dieksekusi. Oleh karena itu, trader berpengalaman sering menggunakan limit TP/SL untuk posisi jangka panjang, dan order pasar untuk keluar cepat saat level kritis tercapai.

Kesimpulannya: take profit dan stop-loss bukanlah solusi ajaib, melainkan alat yang memerlukan pemahaman pasar dan pengaturan yang tepat. Gunakan secara bijak, dan mereka akan membantu otomatisasi pengelolaan keuntungan dan perlindungan dari kerugian bahkan dalam kondisi pasar yang paling turbulen.

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.