Sistem deposit jaminan dalam perdagangan P2P: panduan penggunaan dan pencairan

Jaminan deposit merupakan alat utama perlindungan untuk platform P2P. Deposit ini diperlukan dari kategori pengguna tertentu untuk menjaga keamanan transaksi dan menjamin pelaksanaan kewajiban terhadap mitra.

Mengapa diperlukan deposit jaminan dalam perdagangan P2P

Deposit jaminan diperlukan dalam beberapa situasi. Pertama, sistem menariknya untuk pengguna yang secara komprehensif dinilai berisiko potensial. Kedua, harus disediakan oleh semua yang mengajukan permohonan untuk mendapatkan status merchant terverifikasi (PM) atau merchant blokir (BM).

Penyetoran dan pembekuan dana ini memberikan platform alat untuk mengkompensasi mitra jika terjadi sengketa. Selama deposit jaminan dibekukan di rekening keuangan, pengguna berhak memasang iklan dan berdagang. Jika diperlukan, dana dapat digunakan untuk membayar kompensasi kepada pihak yang dirugikan.

Dalam situasi tertentu, platform dapat meminta dokumen tambahan untuk melakukan pemeriksaan akun yang lebih mendalam.

Cara kerja mekanisme pembekuan dan kompensasi

Jumlah deposit jaminan tetap dibekukan di rekening keuangan pengguna selama masa aktifnya di platform P2P. Jika saat penyelesaian sengketa atau pembayaran kompensasi aset utama tidak cukup, sistem akan mengakses dana yang dibekukan dari deposit jaminan.

Setelah dana digunakan untuk kompensasi, muncul batasan penting: jika sisa dana turun di bawah minimum yang ditetapkan, pengguna kehilangan hak untuk memposting iklan baru sampai saldo diisi kembali ke tingkat yang diperlukan.

Pemantauan terus-menerus dan kondisi pembebasan dari pembekuan

Untuk pengguna yang ditandai berisiko potensial, platform melakukan analisis kualitas akun secara real-time. Sistem merekam semua indikator: persentase penyelesaian pesanan, peringkat, kecepatan proses pembayaran, jumlah keluhan dan banding.

Begitu profil menunjukkan indikator stabil dan memenuhi kriteria pembebasan, pengguna secara otomatis dibebaskan dari kewajiban memegang deposit jaminan. Status penilaian saat ini dapat dilacak langsung di antarmuka platform pada halaman pengelolaan deposit jaminan.

Untuk merchant terverifikasi (PM) dan merchant blokir (BM), situasinya berbeda. Mereka harus secara konstan mempertahankan deposit jaminan di rekening sebagai syarat untuk mempertahankan status mereka. Jika dana dibebaskan, status merchant secara otomatis dibatalkan, dan mereka harus mengajukan permohonan baru.

Dua strategi pembebasan dana

Untuk pengguna yang masuk kategori risiko potensial, platform menyediakan dua cara untuk menghilangkan pembekuan deposit.

Strategi 1: Meningkatkan kualitas aktivitas perdagangan

Pengguna dapat secara aktif meningkatkan indikator akun mereka, yang meliputi:

• Meminimalkan pembatalan pesanan secara sepihak dan meningkatkan persentase penyelesaian
• Mengembangkan hubungan positif dengan mitra: menunjukkan sopan santun, kesabaran, merespons pertanyaan dengan cepat
• Memproses transaksi secara cepat dan mengirim dana atau pembayaran tanpa penundaan
• Secara aktif mengumpulkan ulasan positif dan meminimalkan keluhan, banding, serta pemblokiran dari trader lain
• Mematuhi semua norma perdagangan P2P untuk memastikan keamanan dan kejujuran di platform

Seiring bertambahnya riwayat positif, peringkat meningkat, sistem akan mendeteksi, dan Anda berhak memposting iklan tanpa deposit jaminan.

Strategi 2: Mengajukan permohonan manual untuk pembebasan

Pengguna dalam kategori risiko, serta merchant terverifikasi (PM) dan merchant blokir (BM), memiliki hak untuk mengajukan permohonan manual agar deposit jaminan dibebaskan. Saat mengajukan permohonan, platform mungkin meminta dokumen tambahan. Pemberitahuan tentang kebutuhan dokumen akan dikirim melalui email dan notifikasi sistem. Hasil pemeriksaan akan dikirim dalam waktu 48 jam setelah semua dokumen diserahkan.

Kondisi dan proses pembebasan di platform P2P

Agar dana deposit jaminan dapat dibebaskan, harus memenuhi syarat berikut:

1. Tidak ada pesanan aktif yang sedang diproses di akun
2. Tidak ada banding terbuka atau sengketa
3. Semua pesanan sebelumnya harus selesai sepenuhnya sebelum mengajukan permohonan
4. Akun tidak boleh ditandai sebagai berisiko saat pengajuan
5. Perlu diingat bahwa pembebasan otomatis akan menghilangkan hak Anda untuk memposting iklan di platform P2P

Saat mengajukan permohonan, sistem akan melakukan pemeriksaan akhir, dan jika diperlukan dokumen tambahan, Anda akan diberi kesempatan untuk menyediakannya. Instruksi tertulis dan tautan untuk mengunggah dokumen akan muncul di halaman pengelolaan deposit jaminan pribadi.

Apa yang terjadi dengan deposit setelah dibebaskan

Ketika Anda memutuskan untuk membebaskan deposit jaminan, penting untuk memahami hasil yang diharapkan. Jika selama masa pembekuan Anda tidak melakukan tindakan penipuan dan aktivitas Anda tidak menyebabkan kerugian bagi mitra, deposit akan dikembalikan sepenuhnya.

Namun, jika sistem menemukan fakta penipuan, prosesnya berbeda. Deposit akan dialihkan untuk kompensasi kepada mitra yang dirugikan, dan akun akan diblokir selama 90 hari untuk penyelidikan dan kemungkinan kompensasi tambahan. Pengajuan permohonan pembebasan ulang hanya dapat dilakukan setelah periode ini berakhir.

Jika kerugian terjadi karena alasan non-penipuan (misalnya, gangguan teknis atau keadaan force majeure lainnya), bagian dari deposit tetap akan digunakan untuk kompensasi, tetapi akun tidak akan diblokir dalam jangka waktu lama.

Saat pembebasan, Anda akan menerima jumlah yang setara dengan saldo deposit setelah semua kompensasi dilakukan. Misalnya, jika Anda menyetor 1000 USDT, tetapi 200 USDT digunakan untuk kompensasi kepada mitra, setelah pembebasan Anda akan menerima kembali 800 USDT ke rekening Anda.