Verifikasi KYC untuk individu: panduan lengkap dan jawaban atas pertanyaan

Dalam dunia platform cryptocurrency saat ini, verifikasi kyc telah menjadi keharusan untuk sebagian besar layanan. Prosedur ini diperlukan untuk melindungi baik pengguna maupun platform dari berbagai risiko. Mari kita bahas apa itu verifikasi kyc, mengapa penting, dan bagaimana cara melakukannya dengan benar.

Apa itu Verifikasi KYC dan Mengapa Diperlukan

KYC adalah singkatan dari “Know Your Customer” (Kenali Pengguna Anda) — merupakan rangkaian prosedur untuk mengonfirmasi identitas pengguna, menilai potensi risiko, dan memeriksa kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku. Inti dari verifikasi kyc adalah meminimalkan risiko pada akun yang diperiksa.

Verifikasi kyc menjalankan beberapa fungsi penting:

Keamanan dan Kepatuhan Hukum. Platform wajib melakukan verifikasi sesuai dengan undang-undang anti pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CFT). Ini menciptakan lingkungan perdagangan yang aman bagi semua peserta.

Mencegah Aktivitas Ilegal. Prosedur verifikasi kyc membantu mendeteksi dan mencegah penipuan, pencurian data pribadi, dan tindakan melanggar hukum lainnya sejak dini.

Memperluas Akses ke Layanan. Setelah melewati verifikasi, pengguna dapat membeli cryptocurrency dengan uang fiat, menggunakan produk tabungan (Earn), dan mendapatkan batas penarikan yang lebih tinggi.

Perlindungan dari Peretasan Akun. Akun yang terverifikasi jauh lebih mudah dipulihkan jika kehilangan akses ke data login.

Bagaimana Proses Verifikasi: Langkah demi Langkah

Prosedur verifikasi kyc biasanya memakan waktu sekitar 15 menit, meskipun dalam kasus tertentu yang kompleks bisa berlangsung hingga 48 jam. Berikut tahapan utamanya:

Tahap Pertama — Verifikasi Standar. Pada level ini, Anda harus mengonfirmasi identitas diri. Diperlukan mengisi informasi dasar dan melakukan verifikasi identitas melalui video atau foto.

Tahap Kedua — Verifikasi Lanjutan. Jika diperlukan tingkat verifikasi yang lebih tinggi, Anda harus mengonfirmasi alamat tempat tinggal dengan dokumen tambahan.

Tahap Ketiga — Verifikasi Pro. Ini adalah pemeriksaan komprehensif yang diperluas, mungkin diperlukan tergantung wilayah dan jenis layanan.

Saat melakukan verifikasi kyc, perhatikan bahwa batas wilayah ditentukan berdasarkan kewarganegaraan, bukan tempat tinggal saat ini. Hal ini penting untuk memenuhi regulasi berbagai negara.

Perlu diingat: sub-akun tidak dapat melewati verifikasi. Proses verifikasi kyc hanya berlaku untuk akun utama. Selain itu, hanya satu akun per pengguna yang diizinkan untuk diverifikasi. Jika ingin memindahkan data verifikasi ke akun lain, diperlukan prosedur khusus.

Dokumen Apa Saja yang Dibutuhkan untuk Identifikasi

Dokumen yang diperlukan untuk verifikasi kyc harus memenuhi persyaratan tertentu.

Dokumen Pembuktian Identitas. Hanya dokumen asli yang dikeluarkan oleh negara kewarganegaraan Anda yang diterima. Dokumen yang diizinkan meliputi:

• Paspor
• KTP Nasional
• Izin tinggal (untuk warga asing)
• SIM

Perlu diingat: foto dokumen asli fisik diterima, salinan elektronik dan scan tidak diperbolehkan. Tiket pelajar, visa kerja dan wisata, serta paspor warga negara tidak diterima.

Saat mengunggah foto, pastikan:

• Wajah berada di tengah gambar
• Dokumen terlihat jelas tanpa silau atau pantulan
• Tidak ada area gelap yang menghalangi pemeriksaan

Dokumen Pembuktian Alamat. Selain dokumen identitas utama, untuk verifikasi lanjutan diperlukan dokumen yang membuktikan alamat Anda. Dokumen harus diterbitkan dalam tiga bulan terakhir. Pilihan yang sesuai meliputi:

• Tagihan utilitas (listrik, gas, air)
• Rekening bank resmi
• Surat keterangan dari otoritas
• Tagihan internet, TV kabel, telepon rumah
• Surat pajak
• Bukti pembayaran pajak daerah
• Surat keterangan pendaftaran

Platform tidak menerima sebagai bukti alamat: tagihan ponsel, polis asuransi, tagihan medis, kuitansi bank, paspor perjalanan, dan dokumen tulisan tangan.

Bagaimana Batasan Uang Berubah Setelah Verifikasi KYC

Tingkat verifikasi secara langsung mempengaruhi batas penarikan dana. Untuk pengguna tanpa verifikasi, batasnya adalah:

• Limit harian: hingga 20.000 USDT
• Limit bulanan: hingga 100.000 USDT

Setelah melewati Verifikasi Standar kyc:

• Limit harian meningkat menjadi 1.000.000 USDT
• Limit bulanan tidak ada

Pada Verifikasi Lanjutan kyc:

• Limit harian adalah 2.000.000 USDT
• Limit bulanan juga tidak ada

Pengguna VIP, tergantung statusnya, dapat memperoleh batas yang lebih tinggi lagi, hingga 26.000.000 USDT per hari.

Catatan penting terkait batas:

• Limit harian diperbarui setiap hari pukul 00:00 UTC
• Limit bulanan direset setiap awal bulan pukul 00:00 UTC
• Semua batas dihitung dalam ekuivalen USDT
• Dalam beberapa kasus, platform dapat meminta konfirmasi verifikasi kyc sebelum menyetujui penarikan

Kesalahan Umum dan Alasan Penolakan Verifikasi

Proses verifikasi kyc bisa ditolak karena berbagai alasan. Berikut kesalahan yang paling umum:

Dokumen Tidak Sesuai Persyaratan. Jika dokumen diunggah sebagai screenshot, salinan, atau gambar layar, verifikasi akan ditolak. Hanya foto dokumen asli fisik yang diterima.

Masalah Pengakuan Wajah. Jika algoritma gagal mengenali wajah dengan benar, pastikan wajah terlihat jelas di tengah gambar selama proses. Hindari pencahayaan yang terlalu gelap, bayangan, atau cahaya terang yang mengganggu pengenalan.

Kualitas Dokumen Buruk. Dokumen harus terlihat jelas tanpa silau, noda, atau kerusakan. Bahkan sedikit cacat bisa menyebabkan penolakan.

Ditemukannya Akun Terverifikasi Lain. Jika sistem mendeteksi data pribadi yang sama digunakan di akun lain, akses akan ditolak. Ingat: verifikasi kyc hanya diperbolehkan untuk satu akun per orang.

Melanggar Ketentuan Layanan. Verifikasi kyc bisa ditolak jika pengguna di bawah 18 tahun, tinggal di negara yang tidak didukung, atau melanggar ketentuan platform lainnya.

Nama Tidak Cocok di Dokumen. Untuk Verifikasi Standar dan Lanjutan, harus menggunakan nama yang sama di semua dokumen. Jika tidak cocok, verifikasi akan ditolak.

Disarankan untuk membaca ketentuan layanan platform secara seksama dan memastikan memenuhi semua persyaratan sebelum memulai proses verifikasi.

Waktu Verifikasi dan Tindakan Jika Terlambat

Waktu Standar. Biasanya, verifikasi kyc memakan waktu sekitar 15 menit. Namun, untuk pemeriksaan yang kompleks, bisa sampai 48 jam.

Apa yang Harus Dilakukan Jika Terlambat. Jika setelah 48 jam belum menerima hasil, disarankan menghubungi Layanan Dukungan. Setelah mengirim permintaan, Anda akan menerima pesan otomatis dengan nomor permintaan, dan tim dukungan akan menghubungi Anda dalam satu hari kerja.

Pertanyaan Tambahan tentang Verifikasi KYC

Bisakah Data Diperbarui Setelah Verifikasi? Ya, data verifikasi kyc dapat diperbarui jika memenuhi syarat: akun sudah diverifikasi sebagai individu, bukan sub-akun, tidak diblokir, dan tidak sedang dalam proses pembaruan data. Proses ini memakan waktu sekitar dua jam.

Bagaimana Keamanan Data Pribadi Dijaga? Semua informasi yang diberikan saat verifikasi kyc disimpan dalam bentuk terenkripsi dengan menjaga kerahasiaan penuh. Data hanya digunakan untuk pemeriksaan identitas dan tidak dibagikan ke pihak ketiga untuk pemasaran atau tujuan lain.

Wilayah Mana yang Memiliki Persyaratan Tambahan? Di beberapa wilayah, mungkin diperlukan pemeriksaan tambahan saat verifikasi kyc. Informasi tentang persyaratan khusus wilayah Anda dapat diperoleh di halaman bantuan.

Verifikasi kyc adalah bagian tak terpisahkan dari penggunaan platform cryptocurrency modern. Meskipun prosesnya mungkin terasa rumit, ini dirancang untuk melindungi dana Anda dan menciptakan lingkungan perdagangan yang aman bagi semua pengguna. Dengan mengikuti panduan persiapan dokumen dan menghindari kesalahan umum, Anda dapat berhasil melewati verifikasi kyc pada percobaan pertama.