Proses verifikasi identitas: panduan lengkap untuk tiga tingkat pemeriksaan

Verifikasi identitas adalah tahap kunci bagi pengguna platform cryptocurrency. Sistem KYC menyediakan tiga tingkat pemeriksaan, masing-masing membuka peluang baru dan meningkatkan batas transaksi. Panduan ini akan membantu Anda memahami setiap tahap verifikasi identitas dan berhasil melewati semua pemeriksaan yang diperlukan.

Struktur KYC: tiga tingkat verifikasi individu

Sistem verifikasi identitas dibangun berdasarkan model tiga tingkat, yang memenuhi berbagai kebutuhan pengguna. Setiap tingkat memerlukan semakin banyak informasi dan dokumen, tetapi sebagai gantinya menyediakan fitur yang lebih lengkap.

Tingkat standar — adalah verifikasi dasar yang mencakup penilaian dan konfirmasi identitas (POI). Tingkat ini memungkinkan Anda memulai operasi utama di platform.

Tingkat lanjutan menambahkan konfirmasi alamat (POA). Pengguna yang mencapai tingkat ini mendapatkan batas penarikan dana yang lebih tinggi.

Tingkat Pro memerlukan pemeriksaan komprehensif yang diperluas dan penyediaan dokumen tambahan untuk verifikasi sumber penghasilan. Ini adalah tingkat verifikasi identitas tertinggi yang memberikan akses ke semua fungsi platform.

Perlu dicatat bahwa di beberapa wilayah mungkin berlaku persyaratan verifikasi khusus yang melengkapi proses umum. Informasi tentang hal ini selalu tersedia di bagian bantuan platform.

Cara memulai proses verifikasi identitas

Untuk memulai proses verifikasi identitas, Anda perlu mengakses bagian pengelolaan akun. Buka menu profil yang terletak di bagian kanan panel navigasi, dan pilih Akun. Di bagian Informasi Akun Anda akan menemukan kolom yang didedikasikan untuk verifikasi KYC.

Setelah menekan tombol Lanjutkan, Anda akan diarahkan ke halaman verifikasi identitas. Pada tahap ini, sistem akan meminta Anda memilih negara dan wilayah tempat tinggal. Keputusan ini penting karena dapat mempengaruhi jenis dokumen yang diperlukan dan urutan pemeriksaan. Ingat bahwa perubahan informasi tempat tinggal setelah konfirmasi mungkin memerlukan verifikasi tambahan.

Langkah-langkah verifikasi identitas

Tahap verifikasi identitas adalah bagian pertama dan paling penting dari proses verifikasi. Mulailah dengan menekan tombol Lanjutkan di bagian terkait.

Langkah berikutnya, Anda harus menyebutkan negara atau wilayah tempat dokumen identitas Anda diterbitkan, serta memilih jenis dokumen tersebut. Tergantung wilayah, sistem mungkin menawarkan berbagai opsi (paspor, KTP, SIM, dll.).

Selanjutnya, unggah foto dokumen identitas Anda. Saat memfoto dokumen, perhatikan persyaratan berikut:

• Nama lengkap dan tanggal lahir harus jelas terlihat
• Gambar harus berkualitas tinggi dan pencahayaannya baik
• Pastikan seluruh teks pada dokumen terbaca
• Dokumen tidak boleh rusak, dipalsukan, atau diubah dengan cara apa pun
• File dapat diunggah dalam format umum apa saja

Setelah mengunggah dokumen, tahap berikutnya adalah pengenalan wajah. Sistem akan menawarkan dua metode: menggunakan webcam komputer Anda atau memindai QR code melalui perangkat mobile. Pilih opsi yang paling nyaman.

Jika mengalami kesulitan saat mengakses halaman pengenalan wajah, kemungkinan dokumen yang diunggah tidak memenuhi persyaratan teknis atau sistem sedang menerima terlalu banyak permintaan. Cobalah lagi setelah 30 menit. Jika masalah tetap ada, hubungi layanan dukungan platform melalui formulir kontak.

Penyelesaian penilaian dan naik ke tingkat berikutnya

Setelah verifikasi identitas berhasil, sistem secara otomatis akan melakukan penilaian KYC. Biasanya proses ini berlangsung cepat, tetapi beberapa pengguna mungkin diminta mengisi formulir tambahan untuk penilaian KYC.

Setiap pengguna bertanggung jawab atas keakuratan dan kebenaran semua informasi yang disediakan. Kesalahan atau data palsu dapat menyebabkan penolakan verifikasi atau pemblokiran akun.

Di sebelah kiri halaman verifikasi, ditampilkan status pemeriksaan Anda saat ini. Setelah penilaian selesai, Anda akan mendapatkan akses ke fungsi utama platform, termasuk melakukan deposit dan memulai perdagangan.

Pengguna yang gagal melewati penilaian KYC tidak akan dapat menyelesaikan verifikasi standar dan karenanya tidak akan mendapatkan akses ke produk dan layanan yang memerlukan keberhasilan tahap ini. Informasi lengkap tentang persyaratan dan FAQ tersedia di bagian bantuan khusus.

Konfirmasi alamat: tahap kedua verifikasi identitas

Konfirmasi alamat hanya dapat dilakukan setelah verifikasi identitas standar selesai sepenuhnya. Ini adalah syarat penting yang memastikan proses pemeriksaan berurutan dan perlindungan dari penipuan.

Untuk konfirmasi alamat, platform menerima dokumen tertentu:

• Tagihan utilitas (listrik, gas, air, internet)
• Rekening bank yang mencantumkan alamat Anda
• Dokumen resmi yang mengonfirmasi tempat tinggal dari lembaga pemerintah
• Dokumen resmi lain yang menunjukkan alamat saat ini

Persyaratan utama: dokumen yang membuktikan alamat harus diterbitkan dalam tiga bulan terakhir. Dokumen yang lebih lama secara otomatis akan ditolak sistem tanpa kemungkinan banding. Persyaratan ini untuk memastikan data lokasi tinggal pengguna tetap terbaru.

Setelah mengirim dokumen, periksa kembali data yang diunggah di halaman verifikasi KYC. Untuk melihat data Anda, klik ikon mata di samping entri terkait. Sistem akan meminta kode dari aplikasi Google Authenticator untuk mengonfirmasi keaslian akses.

Jika ditemukan ketidaksesuaian antara data yang dikirim dan yang diminta, segera hubungi layanan dukungan platform melalui formulir online.

Tingkat Pro: pemeriksaan komprehensif lanjutan

Untuk mendapatkan tingkat verifikasi tertinggi, Anda harus menjalani pemeriksaan komprehensif lanjutan (EDD — Enhanced Due Diligence). Tahap ini paling ketat dan memerlukan penyediaan informasi tambahan.

Prosedur EDD dimulai dengan mengisi formulir khusus yang meminta rincian sumber penghasilan Anda. Selanjutnya, Anda harus mengunggah dokumen pendukung yang menunjukkan legitimasi sumber dana akun Anda.

Perlu dipahami bahwa bahkan setelah menyelesaikan EDD, dalam kasus tertentu platform mungkin meminta dokumen tambahan saat penarikan dana atau transaksi fiat. Ini dilakukan untuk perlindungan dari pencucian uang dan mematuhi standar internasional keamanan keuangan.

Setelah menyelesaikan semua tahap verifikasi di tingkat Pro, Anda akan mendapatkan akses penuh ke semua fungsi platform tanpa batasan transaksi dan operasi.