Verifikasi KYC untuk investor pribadi: pertanyaan utama tentang batasan dan persyaratan

Prosedur verifikasi kyc telah menjadi standar bagi semua platform kripto besar. Ini adalah rangkaian pemeriksaan yang diperlukan untuk mengonfirmasi identitas pengguna dan menilai risiko terkait. Verifikasi kyc tidak ada untuk mempersulit trader, melainkan untuk memastikan keamanan, mematuhi regulasi internasional, dan mencegah kegiatan ilegal di bidang aset digital.

Mengapa verifikasi kyc menjadi wajib

Verifikasi kyc bukan sekadar birokrasi. Prosedur ini menjalankan beberapa fungsi penting:

Perlindungan dari risiko. Platform perlu memastikan bahwa mereka beroperasi dengan orang nyata, bukan dengan identitas palsu atau pihak yang terlibat dalam kegiatan ilegal. Ini melindungi baik platform maupun pengguna yang jujur.

Kepatuhan terhadap hukum. Di sebagian besar negara, regulator mewajibkan platform keuangan melakukan identifikasi pelanggan. Ini adalah standar global dalam memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Perluasan fungsi. Pengguna yang telah diverifikasi mendapatkan akses untuk membeli kripto dengan fiat, mengikuti program Earn, dan yang paling penting, meningkatkan batas penarikan dana secara signifikan.

Bagaimana verifikasi kyc mempengaruhi batas penarikan

Sistem batas langsung bergantung pada tingkat verifikasi. Pada platform tanpa verifikasi, batas harian penarikan hanya 20.000 USDT dengan batas bulanan 100.000 USDT. Ini merupakan batasan yang cukup ketat untuk trader aktif.

Setelah menyelesaikan Verifikasi Standar, batas harian meningkat menjadi 1.000.000 USDT. Verifikasi lanjutan meningkatkan batas ini hingga 2.000.000 USDT per hari. Batas bulanan sepenuhnya dihapus.

Peserta VIP mendapatkan batas yang lebih tinggi lagi. Status VIP bervariasi dari VIP 1 sampai VIP 5, dengan batas harian tertinggi mencapai 26.000.000 USDT untuk status VIP tertinggi. Pengguna level PRO dapat menarik hingga 60.000.000 USDT per hari.

Penting untuk diingat bahwa batas harian diperbarui setiap hari pukul 00:00 UTC, dan batas bulanan direset pada hari pertama bulan berikutnya pada waktu yang sama. Semua batas dihitung dalam ekuivalen USDT.

Tahapan proses verifikasi

Verifikasi kyc dilakukan dalam beberapa tingkat kesulitan.

Verifikasi Standar membutuhkan penilaian profil pribadi dan konfirmasi identitas melalui dokumen. Pada tahap ini, platform harus memastikan bahwa Anda benar-benar orang yang mengaku.

Verifikasi Lanjutan mencakup semua dari Verifikasi Standar plus konfirmasi alamat tempat tinggal. Ini sebagai perlindungan tambahan untuk platform dan Anda.

Pro-verifikasi adalah yang paling ketat, meliputi pemeriksaan komprehensif yang diperluas. Biasanya diperlukan di wilayah tertentu dengan persyaratan ketat untuk platform keuangan.

Penting: verifikasi kyc hanya dapat dilakukan satu kali untuk satu akun. Jika ingin memindahkan data verifikasi ke akun lain, harus menghubungi layanan dukungan. Pada sub-akun, verifikasi tidak tersedia — hanya terikat pada akun utama.

Berapa lama proses verifikasi

Biasanya, proses ini memakan waktu sekitar 15 menit. Namun, jika ada kendala teknis, artefak pada dokumen, atau masalah lain, pemeriksaan bisa memakan waktu hingga 48 jam. Dalam kasus langka, jika petugas tidak dapat memahami dokumen dengan jelas atau muncul pertanyaan, waktu bisa bertambah.

Jika setelah 48 jam belum ada jawaban, disarankan menghubungi layanan dukungan melalui formulir pengajuan. Setelah mengirimkan permintaan, akan menerima notifikasi otomatis dengan nomor permintaan, dan tim dukungan akan menghubungi dalam satu hari kerja.

Dokumen apa saja yang diperlukan untuk verifikasi kyc

Platform menerima dokumen yang dikeluarkan hanya oleh negara kewarganegaraan pengguna. Dokumen yang diterima meliputi:

• Paspor nasional
• Kartu identitas nasional
• Surat izin tinggal
• Surat izin mengemudi

Dokumen harus asli. Salinan elektronik, tangkapan layar, dan scan tidak diterima. Diperlukan unggahan foto dokumen fisik.

Kartu pelajar, visa kerja, dan visa wisata tidak diterima sebagai dokumen utama verifikasi.

Konfirmasi alamat tinggal: dokumen apa yang cocok

Setelah identitas dikonfirmasi, perlu membuktikan bahwa Anda benar-benar tinggal di alamat yang tertera. Daftar dokumen yang diterima cukup luas:

• Dokumen dengan data pribadi dan alamat lengkap (KTP, paspor, SIM, surat izin tinggal)
• Tagihan utilitas
• Pernyataan resmi dari bank
• Surat keterangan alamat
• Tagihan internet, TV kabel, atau telepon rumah
• Surat pajak
• Tagihan pajak daerah
• Surat keterangan pendaftaran

Selain dokumen identitas, semua harus diterbitkan dalam tiga bulan terakhir. Dokumen yang lebih lama akan ditolak.

Platform tidak menerima sebagai bukti alamat: paspor nasional, tagihan ponsel, polis asuransi, kuitansi medis, laporan bank, surat dari perusahaan, catatan tulisan tangan, surat jalan, dan kotak pos.

Mengapa verifikasi kyc bisa ditolak

Ada beberapa alasan umum penolakan proses:

Akun ganda. Jika sistem mendeteksi data Anda sudah digunakan di akun lain yang terverifikasi, permintaan akan ditolak. Satu pengguna hanya bisa melakukan verifikasi sekali.

Masalah pengenalan wajah. Wajah harus terlihat jelas di tengah gambar selama proses. Wajah buram, miring, atau tertutup sebagian akan menyebabkan kesalahan.

Masalah kualitas dokumen. Dokumen harus terlihat jelas, tanpa pantulan, silau, atau distorsi. Jika sebagian informasi tidak terbaca, verifikasi gagal.

Format unggahan tidak benar. Tangkapan layar dan salinan elektronik tidak diterima. Harus foto asli dokumen.

Ketidaksesuaian dengan persyaratan. Dokumen mungkin dikeluarkan oleh negara berbeda dari kewarganegaraan Anda atau berisi data yang tidak sesuai dengan data yang Anda masukkan.

Pelanggaraan ketentuan layanan. Jika Anda di bawah 18 tahun, tinggal di negara yang tidak dilayani platform, atau melanggar ketentuan lain, verifikasi akan ditolak.

Bagaimana platform mengelola data pribadi Anda

Semua data yang diberikan untuk verifikasi kyc disimpan dalam bentuk terenkripsi dengan menjaga kerahasiaan penuh. Informasi ini digunakan hanya untuk verifikasi identitas dan penilaian risiko. Data tidak disebarluaskan untuk tujuan pemasaran, spam, atau pihak ketiga tanpa persetujuan Anda.

Ini sangat penting untuk melindungi privasi Anda di dunia di mana data adalah sumber daya berharga.

Apakah data verifikasi bisa diubah setelah proses selesai

Ya, jika memenuhi syarat tertentu. Anda dapat memperbarui dokumen identitas atau konfirmasi alamat jika:

• Akun sudah melalui verifikasi kyc
• Bukan sub-akun
• Akun tidak diblokir atau dibatasi
• Data tidak sedang dalam proses transfer atau pembaruan

Jika semua terpenuhi, masuk ke halaman verifikasi kyc di bagian “Akun dan Keamanan” dan klik tombol pembaruan. Proses ini memakan waktu sekitar dua jam.

Pembatasan wilayah dan verifikasi

Penting: batas wilayah ditentukan berdasarkan kewarganegaraan, bukan tempat tinggal saat ini. Ini sesuai dengan regulasi internasional tentang keamanan keuangan. Jika negara Anda termasuk wilayah yang tidak dilayani secara hukum, verifikasi kyc mungkin tidak tersedia, terlepas dari lokasi fisik Anda.

Ringkasan tentang verifikasi kyc

Verifikasi kyc bukan hambatan, melainkan investasi dalam keamanan akun Anda. Setelah selesai, Anda mendapatkan akses penuh ke semua fitur platform, termasuk perdagangan dengan fiat, program penghasilan, dan yang terpenting, kemampuan menarik dana dalam jumlah besar tanpa batas bulanan. Proses ini memakan waktu 15-48 jam, dan persyaratan dokumen sangat jelas. Ikuti panduan pengunggahan dokumen, dan verifikasi kyc Anda akan disetujui pada percobaan pertama.