ETF Bitcoin Termurah dan Cara Memilih dengan Cerdas untuk Mengurangi Biaya

ETF Bitcoin telah secara signifikan memperluas cara bagi investor untuk mengakses BTC, terutama setelah dana spot secara resmi diakui oleh regulator. Namun, saat memilih ETF Bitcoin, biaya manajemen adalah faktor penentu yang secara langsung akan memengaruhi pengembalian Anda, terutama dalam investasi jangka panjang.

Bitcoin Spot ETF vs. Futures: Kebuntuan Biaya

Pada tahun 2024, pasar Bitcoin ETF telah terbagi menjadi dua aliran utama: dana spot yang menyimpan Bitcoin aktual dan dana berbasis futures.

ETF Bitcoin Spot - dana ini memegang Bitcoin secara langsung dan memungkinkan investor untuk mendapatkan eksposur langsung ke pergerakan harga BTC. Ini adalah bentuk yang lebih baru yang baru-baru ini disetujui oleh regulator, yang biasanya menawarkan biaya yang biasanya jauh lebih rendah.

ETF Bitcoin Berjangka - dana ini berinvestasi dalam kontrak berjangka, bukan Bitcoin yang sebenarnya. Jenis dana ini bertahan lebih lama tetapi biasanya membebankan biaya yang lebih tinggi karena strukturnya yang lebih kompleks.

Perbedaan biaya itu penting – dengan investasi $10,000 dan kinerja tahunan 10%, dana dengan biaya 0,25% akan memiliki pengembalian bersih sekitar $800 lebih banyak daripada dana yang membebankan biaya 1% setelah 10 tahun.

ETF Bitcoin Teratas dengan Biaya Terendah di Amerika Serikat

Berikut adalah ETF Bitcoin termurah yang disetujui di Amerika Serikat, diurutkan berdasarkan rasio biaya:

Dana dengan biaya yang sangat rendah (0,12% - 0,25%)

iShares Bitcoin Trust (IBIT) – BlackRock – 0,25% (setelah tahun pertama) Produk BlackRock, manajer aset terbesar di dunia, diperdagangkan di NASDAQ. IBIT menawarkan opsi hemat biaya yang sangat optimal, dengan biaya hanya 0,12% untuk tahun pertama atau dengan aset $5 miliar pertama, kemudian meningkat menjadi 0,25%. Dana ini telah menjadi pilihan pertama bagi investor yang mencari biaya terendah.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC) - 0,35% (gratis hingga Juli 2024) Fidelity, lembaga keuangan besar dengan pengalaman investasi yang luas, menawarkan FBTC dengan biaya 0,35% di bursa CBOE. Dana ini gratis hingga 31 Juli 2024, memberikan peluang besar bagi investor yang ingin mengalaminya tanpa biaya.

Bitwise Bitcoin ETP Trust (BITB) - 0,40% (gratis selama 6 bulan pertama) Dana Bitwise diperdagangkan di NYSE ARCA dengan biaya 0,40%, tetapi gratis atau hingga mencapai aset $1 miliar, tergantung pada preferensi. BITB menonjol karena komitmennya untuk memegang Bitcoin yang didukung secara fisik dengan standar keamanan yang tinggi.

Dana dengan biaya sedang (0,40% - 0,70%)

Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO) - 0,39% (gratis selama 6 bulan pertama) Sebagai kemitraan antara Invesco dan Galaxy Digital Holdings, BTCO diperdagangkan di CBOE dengan biaya 0,39%, gratis atau aset hingga $5 miliar. Ini adalah pilihan terbaik kedua dalam hal biaya bagi investor yang mencari solusi yang didukung oleh mitra industri yang kuat.

WisdomTree Bitcoin Trust (BTCW) - 0.45% Dari WisdomTree, dana diperdagangkan di CBOE dengan biaya 0,45%, yang gratis selama 6 bulan pertama atau untuk aset $1 miliar pertama. BTCW menawarkan manajemen risiko yang ekstensif dan menarik bagi investor institusional.

Franklin Bitcoin ETF (EZBC) - 0,40% Dari Franklin Templeton, perusahaan manajemen investasi global tertua, EZBC diperdagangkan di CBOE dengan biaya 0,40%. Dana ini tidak gratis tetapi memberikan keandalan lembaga keuangan yang sudah lama berdiri.

ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB) - 0,21% (gratis selama 6 bulan pertama) ARK Invest menerbitkan ARKB diperdagangkan di CBOE dengan biaya 0,21%, yang gratis selama 6 bulan pertama atau hingga mencapai aset $1 miliar. Dana ini menggabungkan Bitcoin dengan perusahaan teknologi terkait, sehingga cocok bagi mereka yang menginginkan eksposur yang lebih luas.

VanEck Bitcoin Trust (HODL) - 0,25% VanEck menawarkan HODL yang diperdagangkan di CBOE dengan biaya 0,25%, menerapkan strategi “HODLing” terpusat dengan biaya operasional yang rendah.

Dana dengan biaya lebih tinggi - harus dihindari

Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) - 1,5% - 2% GBTC adalah dana tertua, yang dikonversi dari perwalian menjadi ETF. Dengan biaya hingga 1,5-2%, ini adalah opsi dengan biaya tertinggi di pasar. Meskipun ini adalah sarana investasi terbesar dalam Bitcoin, investor baru tidak boleh memilihnya karena biayanya yang signifikan.

Hashdex Bitcoin ETF (DEFI) - 0,90% DEFI terdaftar di NYSE ARCA dengan biaya 0,90%, yang lebih tinggi daripada opsi lain di pasar dan diarahkan pada persilangan DeFi-Bitcoin.

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) - 0,95% BITO, dana berbasis berjangka yang lebih tua, membebankan biaya 0,95%. Ini bukan ETF Bitcoin spot tetapi kendaraan berjangka yang lebih kompleks.

ETF Bitcoin global yang terjangkau

Selain Amerika Serikat, beberapa pasar lain menawarkan ETF Bitcoin dengan struktur biaya yang kompetitif:

Kanada:

• Tujuan ETF Bitcoin (BTCC) di TSX – 0,70% – Dana ini memegang Bitcoin aktual
• Evolve Bitcoin ETF (EBIT) di TSX – 0,75% – Melacak pergerakan harga Bitcoin harian

Eropa:

• Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN) di Euronext Amsterdam – 0,45% – Kepemilikan Bitcoin aktual, menyediakan akses terjangkau ke Eropa

Cara menghitung dampak biaya terhadap keuntungan jangka panjang

Untuk lebih memahami dampak biaya, pertimbangkan contoh berikut:

Jika Anda menginvestasikan $50.000 dalam ETF Bitcoin dengan kinerja tahunan rata-rata 12% selama 20 tahun:

• Untuk IBIT (0,25%): Perkiraan Laba Bersih: $ 600,000+
• Dengan FBTC (0,35%): Perkiraan Laba Bersih: $ 595,000+
• Untuk GBTC (1.5%): Perkiraan Laba Bersih: $ 500,000+

Perbedaan antara dana termurah dan termahal bisa sampai $ 100.000 - Satu alasan yang cukup untuk memilih dana berbiaya rendah sejak awal.

Panduan Memilih ETF Bitcoin Termurah yang Tepat untuk Anda

Langkah 1: Bandingkan biaya secara komprehensif

Jangan hanya melihat rasio biaya nominal. Pertimbangkan:

• Biaya Manajemen Tahunan (TER - Total Expense Ratio)
• Komisi perdagangan untuk pembelian/penjualan
• Biaya tersembunyi yang terkait dengan metrik pelacakan

Langkah 2: Periksa Data Riwayat Kinerja

Dana termurah tidak selalu merupakan pilihan terbaik jika kinerja buruk melacak harga Bitcoin. Bandingkan kinerja dana selama 1 tahun, 3 tahun atau lebih.

Langkah 3: Tinjau likuiditas dan volume perdagangan

Dana dengan volume perdagangan tinggi lebih mudah untuk dibeli/dijual tanpa spread bid-ask (spread) yang terlalu besar. IBIT dan FBTC memiliki likuiditas yang sangat tinggi.

Langkah 4: Uji platform perdagangan Anda

Tidak semua platform menawarkan semua ETF Bitcoin. Platform utama seperti Fidelity, Charles Schwab, E-Trade menyediakan akses ke sebagian besar daftar.

Langkah 5: Konfirmasi struktur dana

Pastikan dana yang Anda pilih menyimpan Bitcoin aktual (didukung spot) daripada kontrak berjangka, kecuali Anda secara khusus ingin mengekspos kontrak.

Metode Termurah untuk Membeli ETF Bitcoin

Opsi 1: Gunakan broker online dengan biaya transaksi rendah

Platform seperti Fidelity, Charles Schwab, dan TD Ameritrade menawarkan:

• Perdagangan bebas komisi pada ETF Bitcoin
• Kemampuan untuk menempatkan pesanan berulang (rencana investasi otomatis)
• Menyederhanakan proses akumulasi ETF Bitcoin

Opsi 2: Gunakan aplikasi perdagangan berbiaya rendah

Aplikasi seperti Robinhood, Webull, atau M1 Finance menawarkan:

• Biaya transaksi yang lebih rendah
• Antarmuka yang ramah pengguna
• Fitur investasi otomatis

Opsi 3: Gunakan Penasihat Keuangan Robo

Platform seperti Betterment atau Wealthfront dapat membantu Anda:

• Bangun portofolio yang dioptimalkan
• Penyeimbangan kategori otomatis
• Mengurangi total biaya melalui strategi edukasi pajak

Perbandingan: ETF Bitcoin Termurah vs Opsi Lainnya

HODLing Bitcoin Langsung:

• Keuntungan: Kepemilikan langsung, tidak ada biaya manajemen
• Kekurangan: Keamanan yang kompleks, risiko pencurian, tidak dilindungi oleh peraturan

Perdagangan Bitcoin:

• Keuntungan: Potensi keuntungan tinggi dalam jangka pendek
• Kekurangan: Biaya perdagangan tinggi, risiko kerugian yang besar, membutuhkan waktu pemantauan

ETF Bitcoin Termurah:

• Kelebihan: Biaya rendah, teregulasi, mudah diakses, likuiditas tinggi
• Kekurangan: Keuntungan dipengaruhi oleh biaya, kepemilikan tidak langsung

Pertimbangan penting saat memilih ETF Bitcoin termurah

Jangan hanya melihat biaya: Dana dengan biaya terendah tidak selalu merupakan pilihan terbaik jika melacak indeks dengan buruk atau memiliki kinerja yang rendah.

Lihat persyaratan gratisnya: Banyak dana baru menawarkan biaya bebas biaya selama 6 bulan pertama atau dengan tingkat aset tertentu. Konfirmasikan jangka waktu gratis Anda.

Pertimbangkan risiko setiap dana: Dana yang berbeda mungkin memiliki tingkat risiko yang berbeda berdasarkan struktur dan strateginya.

Uji Keandalan Penerbit: Dana dari institusi besar seperti BlackRock, Fidelity, dan ARK seringkali memiliki rekam jejak yang lebih baik.

Tinjau secara teratur: Pasar ETF Bitcoin masih berkembang. Periksa secara rutin untuk melihat apakah ada dana baru yang lebih murah atau memiliki kinerja yang lebih baik.

Kesimpulan

Persetujuan ETF Bitcoin spot telah menciptakan peluang besar bagi investor yang mencari eksposur ke BTC dengan cara yang berbiaya rendah dan teregulasi. Dengan biaya mulai dari 0,12% hingga 0,25% untuk dana termurah seperti IBIT, FBTC, dan ARKB, Anda dapat secara signifikan mengurangi dampak biaya pada pengembalian jangka panjang Anda.

Saat memilih ETF Bitcoin termurah, pertimbangkan tidak hanya biaya tetapi juga kinerja, likuiditas, keandalan, dan kesesuaian penerbit dengan kebutuhan investasi Anda. Dengan berinvestasi dengan pengetahuan dan memilih ETF dengan biaya optimal, Anda dapat memaksimalkan potensi pertumbuhan Bitcoin sekaligus meminimalkan biaya. Saat ini, dengan harga Bitcoin melayang di sekitar $68.000, inilah saat yang tepat untuk mempertimbangkan ETF Bitcoin termurah sebagai bagian dari strategi investasi jangka panjang Anda.