Transformasi Layanan Bisnis Pasca Perdagangan

Keadaan industri Pasca Perdagangan saat ini menghadapi tantangan terhadap model bisnisnya karena industri berada di persimpangan jalan dengan bisnis tradisional yang tidak lagi menarik dengan biaya yang lebih rendah dan kurangnya diferensiasi antar pemain. Klien menuntut layanan bernilai tambah:

• Front office menuntut penyelesaian dan klarifikasi yang lebih cepat, tampilan status perdagangan hampir waktu nyata, dan peringatan dini untuk kegagalan penyelesaian.

• Klien menuntut transformasi alur kerja yang kompleks saat ini menjadi pengalaman digital yang lebih sederhana dan ramah pengguna.

• Klien menuntut kemampuan untuk mendukung akuisisi kategori aset yang lebih baru karena semakin mendapatkan perhatian dari investor institusional.

• Saat Klien melakukan diversifikasi ke kelas aset yang lebih luas dan berurusan dengan banyak penyedia layanan, diperlukan penggabungan dan konsolidasi data untuk mendapatkan pandangan terpadu tentang portofolio.

• Dalam beberapa tahun terakhir, industri telah menyaksikan serangkaian regulasi baru yang bertujuan mengurangi risiko sistemik, membatasi pembatasan lintas batas, dan meningkatkan perlindungan pelanggan yang menambah beban kepatuhan bagi para pemain.

• Ada kebutuhan untuk memperluas penawaran layanan karena Manajer Aset semakin banyak mengalihdayakan fungsi non-inti seperti dukungan meja perdagangan, buku catatan investasi, dan layanan data yang dikelola.

Industri terjebak dengan desain operasi bisnis global yang buruk, dengan solusi manual yang dipadukan dengan teknologi warisan. Inisiatif pengurangan biaya telah menyebabkan ketidakpuasan klien karena SLA terlewatkan, teknologi gagal, dan tingkat interaksi pribadi harian dengan staf operasi menurun. Semua ini menyebabkan pengalaman klien yang tidak konsisten di berbagai pusat. Di atas semuanya, tekanan terhadap pendapatan meningkat karena layanan inti tradisional seperti kustodian, penyelesaian, dan clearing dianggap sebagai komoditas dengan sedikit ruang untuk inovasi, sehingga sulit mengalokasikan dana untuk transformasi.

Meskipun menghadapi semua tantangan ini, tidak diragukan lagi bahwa penyedia layanan harus berubah dengan cepat jika ingin mempertahankan pangsa pasar. Perusahaan dapat bertransformasi dengan memanfaatkan Teknologi, karena teknologi dapat membantu memenuhi permintaan klien yang semakin meningkat untuk penawaran produk dan layanan bernilai tambah serta membantu dalam menyederhanakan operasi, mengurangi biaya, dan mengelola risiko.

Perusahaan harus mempertimbangkan aspek berikut untuk merancang transformasi dan beradaptasi dengan arsitektur era baru agar mencapai keberhasilan:

Pengalaman Klien yang Lebih Baik

• Memberikan pengalaman klien yang konsisten di seluruh wilayah dengan antarmuka digital yang seragam.

• Menyediakan produk bernilai tambah pada kategori aset yang lebih baru seperti Alternatif dan Aset Digital serta layanan tambahan seperti dukungan meja perdagangan, manajemen jaminan, dll.

• Memberikan dashboard dan alat layanan mandiri kepada klien agar mereka dapat melihat posisi gabungan maupun individual secara hampir waktu nyata.

• Memberikan akses penuh kepada klien terhadap data secara waktu nyata, beserta alat analitik untuk membangun dan menjalankan model risiko-imbal hasil yang bersifat proprietary.

• Mengkonsolidasikan data di seluruh rantai nilai penyedia layanan dan siklus hidup perdagangan untuk mendapatkan wawasan yang lebih mendalam tentang perdagangan dan posisi.

• Menyediakan saluran komunikasi yang mudah dan model layanan pelanggan yang sederhana.

• Menawarkan model penetapan harga dan penagihan yang fleksibel.

Operasi yang Sederhana dan Efisien

• Membangun proses bisnis inti standar untuk memberikan pengalaman yang konsisten di berbagai pusat.

• Menanamkan alur kerja cerdas dan otomatisasi di seluruh siklus hidup perdagangan untuk meningkatkan tingkat Pemrosesan Langsung (Straight Through Processing).

• Membangun dashboard Operasi Berbasis AI untuk memastikan masalah klien diidentifikasi dan diselesaikan sedini mungkin dalam siklus hidup perdagangan.

• Membangun Pusat Integrasi yang kokoh untuk mengelola semua konektivitas eksternal ke CSD lokal dan pasar.

• Memberdayakan tenaga kerja virtual dengan mengalihdayakan ke pusat biaya rendah.

Arsitektur dan Infrastruktur Modern Berbasis Cloud

• Model berbasis cloud sebagai layanan untuk menyediakan layanan kepada klien secara modular.

• Mengintegrasikan dengan komponen perangkat lunak pihak ketiga dan ekosistem untuk meningkatkan solusi secara keseluruhan.

• Membangun infrastruktur yang tangguh dan aman yang dirancang untuk ketersediaan 24x7.

• Fleksibilitas dan Skalabilitas untuk menawarkan produk dan layanan baru, memasuki pasar baru, dan kemampuan untuk skala secara global.

Kesimpulan

Para Pelaku Industri harus memahami tantangan dan kebutuhan industri Pasca Perdagangan, memahami apa yang diminta oleh Klien Institusional dan Regulasi Industri di seluruh dunia dari penyedia layanan mereka, memiliki visi masa depan tentang arah industri, dan harus memiliki Pandangan tentang kapabilitas apa yang diperlukan untuk merancang dan menerapkan model operasional global multi-aset yang sangat penting untuk mencapai pengalaman Klien yang unggul.

Penulis

Bhushan Joshi – Pemimpin CIC, Pasar Keuangan, IBM

Srinivasan Kalyansundaram – Profesor Praktik di bidang Keuangan di IFMR Graduate School