Lebih dari Saham SoFi: Saham Bank Lain yang Menghasilkan Uang Ini Layak untuk Investasi Anda

Investor mungkin telah memutuskan untuk “jual berita” pada SoFi Technologies (SOFI 1,23%). Namun, meskipun saham bisa tetap dalam tren penurunan dalam jangka pendek, cerita pertumbuhan bank digital ini tetap utuh.

Pertumbuhan keanggotaan SoFi terus berlangsung secara moderat. Ini menunjukkan pertumbuhan pendapatan lebih lanjut dengan kecepatan sedang, dan bahkan pertumbuhan laba yang lebih cepat lagi. Sebagai hasilnya, ini dapat membantu SoFi mempertahankan valuasi yang tinggi, dengan saham yang bergerak lebih tinggi seiring waktu, sesuai dengan pertumbuhan laba.

Namun, meskipun Anda mungkin ingin mempertahankan posisi SoFi yang ada, atau mungkin membeli saham ini jika Anda belum melakukannya, saya memiliki saham bank lain yang menjanjikan untuk dimasukkan dalam portofolio yang terdiversifikasi dan berfokus jangka panjang.

Sumber gambar: Getty Images.

Saham bank yang undervalued dan sedang berkembang

Untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2025, SoFi melaporkan pertumbuhan pendapatan sebesar 37% secara tahunan dan peningkatan laba bersih yang disesuaikan sebesar 111%. Dalam hal panduan, manajemen SoFi memperkirakan pertumbuhan pendapatan dan laba per saham (EPS) sebesar 30% dan 54%, masing-masing, tahun depan.

Perluasan

NASDAQ: SOFI

SoFi Technologies

Perubahan Hari Ini

(-1,23%) $-0,24

Harga Saat Ini

$19,30

Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$24Miliar

Rentang Hari Ini

$18,97 - $19,48

Rentang 52 minggu

$8,60 - $32,73

Volume

53 juta

Rata-rata Volume

56 juta

Margin Kotor

61,06%

Dalam jangka waktu yang lebih panjang, analis sisi jual memperkirakan EPS SoFi akan tumbuh sebesar 31% pada 2027, 17,5% pada 2028, dan hampir 14% pada 2029.

Singkatnya, kasus bullish untuk SoFi Technologies cukup sederhana. Seiring cerita pertumbuhan berlanjut, mudah membayangkan saham menguat sejalan dengan peningkatan laba. Selain itu, kasus bullish di balik SoFi mengingatkan saya banyak pada kasus bullish dengan saham bank lain, yang dianggap sebagai saham undervalued daripada saham pertumbuhan.

Jangan salah paham. Saya tidak akan menyajikan kepada Anda semacam saham bank jebakan nilai, atau bank yang diperdagangkan dengan valuasi rendah, tetapi dengan potensi pertumbuhan yang dipertanyakan. Sebaliknya, bank yang saya pikirkan, Citigroup (C 0,62%), bisa dianggap sebagai saham bank undervalued “sedang berkembang.”

Yaitu, saham dihargai murah, meskipun sedang mengalami kebangkitan pertumbuhan.

Mengapa Citigroup adalah pilihan beli dan tahan terbaik

Sejak akhir 2023, saham Citigroup telah melonjak lebih tinggi. Ini disebabkan oleh keberhasilan CEO Jane Fraser dalam melakukan turnaround jangka panjang bank pusat uang tersebut. Melalui berbagai upaya mulai dari pengurangan ukuran hingga pembelian kembali saham secara agresif, bank ini telah mengalami peningkatan kinerja operasional yang stabil.

Perluasan

NYSE: C

Citigroup

Perubahan Hari Ini

(-0,62%) $-0,72

Harga Saat Ini

$115,55

Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$207Miliar

Rentang Hari Ini

$114,18 - $115,91

Rentang 52 minggu

$55,51 - $125,16

Volume

8,1 juta

Rata-rata Volume

14 juta

Hasil Dividen

2,04%

Pada 2024, Citigroup melaporkan pertumbuhan pendapatan sebesar 3% dan pertumbuhan laba sebesar 38%. Pada 2025, tidak termasuk item satu kali, bank ini melaporkan pertumbuhan pendapatan sebesar 6,5% dan pertumbuhan laba sebesar 26,7%. EPS meningkat 35%, menjadi $7,97.

Saham Citigroup telah lebih dari dua kali lipat selama periode ini, tetapi potensi kenaikan lebih lanjut mungkin masih ada. Bank ini terus menerapkan langkah penghematan biaya, termasuk rencana PHK yang baru diumumkan mulai Maret. Konsolidasi yang sedang berlangsung dari divisi perbankan ritel dan manajemen kekayaan juga dapat menghasilkan sinergi pertumbuhan dan penghematan biaya. Pada 2026 dan 2027, analis sisi jual memperkirakan EPS akan mencapai $10,23 dan $12,03, masing-masing.

Jika dikombinasikan dengan rerating, ini bisa berarti potensi kenaikan yang signifikan untuk saham. Saat ini, Citigroup diperdagangkan hanya dengan 10,8 kali laba masa depan. Rekan-rekan seperti Bank of America dan JPMorgan Chase diperdagangkan dengan rasio forward sekitar 12 hingga 14. Jika saham mengalami rerating, saham ini bisa menguat lebih dari 50% antara sekarang dan 2027. Mengingat potensi apresiasi ini, saya percaya Citigroup adalah salah satu saham keuangan terbaik untuk dibeli dan dipertahankan.