Bagaimana Keberuntungan Crypto Jatinder Singh Menjadi Kasus Kriminal: Insiden $6.8M di Crypto.com

Dalam salah satu kasus penipuan cryptocurrency paling tidak biasa di Australia, Jatinder Singh menghadapi kemungkinan hukuman penjara atas apa yang dimulai sebagai kesalahan administratif dari Crypto.com. Kisah ini mengungkap bagaimana sebuah kesalahan administratif sederhana dapat berkembang menjadi pertempuran hukum besar—dan menimbulkan pertanyaan mendesak tentang tanggung jawab ketika jumlah besar mata uang digital berpindah tangan secara tidak sengaja.

Keuntungan Tak Terduga: Ketika Refund $100 $100 Berubah Menjadi @E5@ $10,47 Juta

Pada Mei 2021, sebuah transaksi yang seharusnya rutin berubah menjadi tidak biasa. Jatinder Singh dan pasangannya, Thevamanogari Manivel, berhak menerima pengembalian dana sebesar 100 dolar Australia dari Crypto.com, platform aset digital utama yang dioperasikan oleh Foris DAX Asia (anak perusahaan berbasis di Singapura dari Foris DAX MT Limited). Alih-alih mendapatkan refund yang modest, akun pasangan tersebut menerima 10,47 juta dolar Australia—sekitar $6,86 juta USD—karena kesalahan proses internal.

Pada saat itu, Crypto.com memiliki jutaan pengguna dan menangani miliaran transaksi, sehingga kesalahan semacam ini secara teori jarang terjadi. Namun entah bagaimana, jumlah besar ini masuk ke akun Singh tanpa terdeteksi segera. Alih-alih memberi tahu platform tentang kesalahan tersebut, Singh membuat keputusan yang menentukan: dia akan menyimpan uang itu.

Pengeluaran Mewah dan Celah Penemuan Selama Tujuh Bulan

Apa yang terjadi selanjutnya adalah pertunjukan pengeluaran yang luar biasa. Singh mengklaim dia percaya bahwa keuntungan tak terduga itu sah—mungkin hasil dari memenangkan lotere online atau keberuntungan lainnya. Dengan keyakinan itu (atau begitu klaimnya), dia memulai pesta pembelian. Dia membeli beberapa properti residensial, memberi teman 1 juta dolar Australia, dan mentransfer sebagian dana secara internasional.

Bulan-bulan berlalu tanpa insiden. Baru pada Desember 2021—tujuh bulan setelah transfer keliru—audit internal Crypto.com akhirnya menemukan kesalahan tersebut. Pada saat itu, kerusakan sudah cukup besar. Meskipun penyidik akhirnya berhasil mengembalikan sekitar 4,9 juta dolar Australia, sebagian besar dana sudah dibelanjakan atau dipindahkan ke luar jangkauan. Pasangan Singh, Manivel, kemudian mengaku bersalah atas kepemilikan hasil kejahatan dan menerima hukuman penjara selama tujuh bulan (yang sudah dijalani) ditambah delapan belas bulan pengawasan masyarakat.

Konfrontasi Hukum: Penuntut Menuntut Akuntabilitas

Menuju pertengahan 2024, kasus ini mencapai pengadilan Australia. Posisi pihak Kejaksaan, yang disampaikan oleh jaksa Campbell Thomson, tidak ambigu: ini bukan sekadar “kejahatan peluang,” tetapi pelanggaran serius yang memerlukan hukuman penjara. Thomson berargumen bahwa besarnya dana yang disalahgunakan—dan kegagalan Singh secara sengaja melaporkan kesalahan—membenarkan hukuman penjara sebagai hukuman yang sepadan. Ia menyarankan bahwa bahkan jika memperhitungkan waktu yang sudah dihabiskan Singh dalam tahanan menunggu sidang, hukuman penjara tetap pantas.

Tim hukum Singh menyajikan gambaran berbeda. Pengacara Singh, Martin Kozlowski, mendesak pengadilan untuk memberi kelonggaran, menekankan bahwa Singh mungkin tidak sepenuhnya memahami beratnya menerima jumlah sebesar itu dari perusahaan multinasional. Kozlowski juga menyoroti faktor mitigasi: Crypto.com sendiri membutuhkan waktu berbulan-bulan untuk menemukan kesalahan internalnya, menunjukkan bahwa platform tersebut juga memikul tanggung jawab atas situasi ini. “Harus dipertimbangkan bahwa dana ini berasal dari perusahaan multinasional yang bahkan tidak tahu bahwa dana tersebut hilang sampai audit dilakukan beberapa waktu kemudian,” kata Kozlowski.

Jaksa membalas dengan menunjukkan bahwa Singh tampaknya berisiko melarikan diri—hanya sebagian kecil dari dana yang disalahgunakan berhasil dikembalikan, dan bukti menunjukkan bahwa Singh secara sengaja memindahkan sebagian uang ke luar negeri untuk menyembunyikannya.

Gambaran Lebih Luas: Kejahatan Crypto dan Pencucian Uang di Australia

Kasus Singh muncul di tengah tren yang lebih luas dan mengkhawatirkan. Australia menyaksikan peningkatan signifikan dalam aktivitas kriminal terkait cryptocurrency. Pada Juli 2024, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC)—lembaga intelijen keuangan utama negara—mengeluarkan penilaian risiko nasional yang komprehensif yang menandai bahwa penjahat semakin memanfaatkan cryptocurrency dan layanan keuangan terkait untuk mencuci hasil kejahatan dan membiayai kegiatan ilegal.

Kasus ini menegaskan kerentanan dalam bagaimana platform aset digital mendeteksi dan merespons anomali, serta perjuangan sistem hukum dalam menangani skenario baru di mana jumlah besar berpindah tangan melalui kecelakaan teknologi. Apakah Singh akan menerima hukuman penjara, hasilnya kemungkinan akan bergaung di komunitas cryptocurrency Australia dan badan regulasi mereka saat mereka terus memperkuat pertahanan terhadap kejahatan keuangan baik yang tidak disengaja maupun yang disengaja.