Momen ketika penukaran pribadi menjadi ilegal: Berapa biaya komisi yang dianggap sebagai kejahatan

Banyak orang menghadapi batas penukaran tahunan sebesar 50.000 USD dan mencari jalur penukaran pribadi untuk menutupi kekurangan tersebut. Namun, apakah membantu teman menukar uang atau menggunakan bank bawah tanah benar-benar ilegal, berapa biaya yang dapat menyebabkan tindakan kriminal, dan di mana batasnya masih kabur. Pengacara Shao Shuwei secara rinci menganalisis sejauh mana aktivitas penukaran pribadi diizinkan melalui contoh putusan nyata dan kontradiksi hukum.

Hukuman Administratif atau Pidana: Titik Perbedaan Risiko Hukum Berdasarkan Jumlah Penukaran

Dari sudut pandang hukum, perbedaan antara “dikenai denda” dan “dipenjara” terletak pada penilaian apakah tindakan tersebut merupakan pelanggaran administratif atau kejahatan pidana.

Pertama, mari kita susun regulasi terkait. Pasal 45 dari Peraturan Pengelolaan Valuta Asing 2008 menetapkan bahwa peringatan, penyitaan penghasilan ilegal, dan denda dapat dikenakan terhadap jual beli valuta asing secara pribadi dan transaksi valuta asing ilegal dalam jumlah besar. Kemudian, melalui pemberitahuan dari Administrasi Valuta Asing Nasional 2015, standar “jumlah relatif besar” diperjelas. Yakni, jika jumlah penukaran pribadi setara 1000 USD atau lebih, atau jumlah penukaran ilegal yang diperkenalkan setara 50.000 USD atau lebih, maka akan dikenai hukuman administratif.

Di sisi lain, interpretasi dari Pengadilan Rakyat Tertinggi dan Kejaksaan Agung pada 2019 menetapkan standar yang lebih ketat. Perdagangan ilegal yang dilakukan melalui spekulasi atau transaksi valuta asing palsu dianggap sebagai “situasi serius” jika jumlahnya melebihi 5 juta RMB atau penghasilan ilegal lebih dari 100.000 RMB. Jika melampaui standar ini, maka berdasarkan Pasal 225 KUHP, dapat dikenai hukuman pidana sebagai pelanggaran pengelolaan ilegal.

Dengan demikian, aktivitas penukaran uang secara pribadi menghadapi risiko hukum yang berbeda tergantung pada jumlahnya.

Biaya dan Keberlakuan Hukum: Perangkap Bagi Pihak Pengenal

Mari kita lihat melalui contoh nyata. A menukar valuta asing setara 10 juta RMB melalui jalur pribadi untuk modal pendirian perusahaan dan dihukum 2 tahun penjara karena pelanggaran pengelolaan ilegal. Sementara B menukar uang melalui bank bawah tanah untuk membayar hutang kasino di Makau dan dijatuhi hukuman 8 tahun penjara.

Yang menarik, tujuan penukaran keduanya bukan untuk keuntungan, melainkan untuk penggunaan pribadi. Namun, keduanya dihukum karena dianggap melakukan “pengelolaan bisnis” secara ilegal, karena otoritas menilai bahwa kegiatan penukaran itu sendiri memiliki sifat komersial.

Posisi pengenal menjadi lebih kompleks. C menerima permintaan dari temannya untuk menukar 9 juta USD dan membantu sebagai perantara, lalu dihukum 5 tahun penjara karena pengelolaan ilegal. Pada interpretasi hukum 2019, tindakan pengenalan tidak secara eksplisit termasuk dalam pengelolaan ilegal, tetapi dalam praktik pengadilan, kasus seperti ini tetap bisa dihukum.

Risiko pengenal sangat bergantung pada beberapa faktor berikut:

• Apakah biaya jasa berbayar atau gratis, dan berapa jumlahnya
• Jumlah dan jumlah transaksi penukaran yang pernah menjadi perantara
• Keterlibatan dalam negosiasi kondisi penukaran seperti kurs, waktu transfer, dan rekening pengiriman
• Tujuan penukaran dari pembeli dan penjual (pencucian uang, keuntungan dari selisih kurs, investasi luar negeri, dll.)

Perbuatan “pengenalan” yang sama bisa berbeda penilaian hukumnya, tergantung apakah gratis satu kali untuk teman atau menjalankan bisnis perantara berkelanjutan dengan biaya.

Penukaran yang Sama, Putusan Berbeda: Ketidakjelasan dalam Penilaian Pengadilan

Jika tidak ada ketentuan hukum yang jelas, seharusnya tidak termasuk ke dalam kejahatan. Namun kenyataannya tidak sesederhana itu.

Perbandingan kasus Liu Han dan Huang Guangyu menunjukkan kontradiksi yang nyata. Keduanya melakukan kegiatan yang sama, yaitu menukar yuan untuk membayar hutang judi di luar negeri melalui metode jual beli terbalik. Namun, Liu Han dinyatakan tidak bersalah karena tidak melakukan pengelolaan ilegal, sedangkan Huang Guangyu dihukum bersalah.

Alasan utamanya terletak pada penafsiran dalam putusan. Dalam kasus Liu Han, kegiatan penukaran dianggap sebagai tindakan pengiriman uang yang objektif dan tidak bertujuan mencari keuntungan, sehingga tidak termasuk dalam kejahatan pengelolaan. Sebaliknya, dalam kasus Huang Guangyu, kesalahan terletak pada penafsiran bahwa kegiatan membayar hutang judi dengan yuan termasuk dalam transaksi valuta asing, yang menyebabkan pengenaan hukuman.

Dengan kata lain, sama kegiatan penukaran uang bisa berujung pada putusan yang berbeda tergantung interpretasi pengadilan dan fokus argumen di pengadilan.

Batas Keberlakuan Hukum: Perimbangan Halus Antara Jumlah dan Tujuan

Banyak orang mencari “garis tegas” yang jelas mengenai ilegalitas, tetapi kenyataannya lebih kompleks. Hasil kasus dipengaruhi oleh banyak faktor.

Menurut pandangan pengacara Shao, pengenalan kegiatan yang termasuk dalam pengelolaan ilegal tidak memiliki definisi tegas dari legislator, sehingga penilaian harus berdasarkan fakta konkret. Tingkat kerusakan terhadap ketertiban pasar menjadi kriteria utama, apakah “signifikan” atau “minor”.

Secara spesifik:

• Standar hukuman administratif: penukaran di atas 1000 USD atau transaksi ilegal di atas 50.000 USD
• Standar pidana: penukaran untuk keuntungan dengan penghasilan ilegal di atas 5 juta RMB atau 100.000 RMB
• Wilayah abu-abu: pengenalan tanpa tujuan keuntungan yang jelas, penukaran satu kali, biaya kecil

Berapa biaya jasa pengenal yang sudah dianggap ilegal tidak diatur secara tegas oleh hukum. Jika terus-menerus menjalankan bisnis perantara berbayar, itu bisa dianggap sebagai “pekerjaan” dan berpotensi dikenai hukuman pengelolaan ilegal.

Menghindari Masalah Penukaran Uang

Bahkan jika dilaporkan sebagai tindak pidana, menurut Pasal 8 interpretasi 2019, jika terbukti melakukan kejahatan, menunjukkan penyesalan, dan membantu penyelidikan serta mengembalikan keuntungan ilegal, hukuman bisa diringankan atau dikecualikan.

Namun yang paling penting adalah menghindari terlibat dalam masalah ini. Penukaran melalui bank bawah tanah sangat tersembunyi, dan sekali terlibat, pihak terkait mulai dari hulu hingga hilir akan menjadi target penyelidikan. Denda administratif juga cukup besar, ditambah risiko pencurian dana, pembekuan rekening, dan tuduhan membantu kejahatan.

Jika perlu melakukan penukaran pribadi, gunakan jalur resmi dan konsultasikan dengan profesional hukum jika ada keraguan. Terlibat dalam penukaran ilegal atau bisnis biaya jasa berisiko tinggi menimbulkan tanggung jawab pidana.